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1、現(xiàn)金管理產(chǎn)品培訓(xùn)1我們手中有哪些現(xiàn)金管理工具？貨幣基金華寶添益ETF（511990）添富快線（519888）國債逆回購滬、深場內(nèi)國債逆回購券商資管計(jì)劃天天盈資管集合2投資的比較基準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)存款利率浮動(dòng)區(qū)間的上限為基準(zhǔn)利率的1.1倍3金融機(jī)構(gòu)貸款利率浮動(dòng)區(qū)間的下限為基準(zhǔn)利率的0.8倍4一、貨幣基金—華寶添益（511990）主要針對(duì)：活期儲(chǔ)戶、資金有高流動(dòng)性要求的機(jī)構(gòu)等5華寶添益—基金概況6華寶添益—基金概況7華寶添益——交易買賣8根據(jù)8周數(shù)據(jù)的跟蹤統(tǒng)計(jì)，周一開盤價(jià)平均值為100.00275，周五收盤價(jià)為100.01675,在客戶操作引導(dǎo)時(shí)，買入時(shí)間在周一二最好，賣出周五為宜。910貨幣基金
2、—華寶添益華寶添益交易操作指南客戶收益滿100元，直接轉(zhuǎn)變成份數(shù)體現(xiàn)在賬戶，未滿100元部分，以現(xiàn)金替代退款的形式3到4個(gè)工作日返到客戶的賬戶。1112131415二、滬、深國債逆回購主要針對(duì)高流動(dòng)性大額資金或機(jī)構(gòu)1617國債逆回購涵義＊國債回購交易是買賣雙方在成交的同時(shí)約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再行反向成交。亦即債券持有者(融資方)與融券方在簽訂的合約中規(guī)定,融資方在賣出該筆債券后須在雙方商定的時(shí)間,以商定的價(jià)格再買回該筆債券,并支付原商定的利率利息。＊國債逆回購是其中的融券方。對(duì)于融券方來說，該業(yè)務(wù)其實(shí)是一種短期貸款，即你把錢借給別人，獲得固定利息；別人用國債作抵押，到期還本付
3、息。18國債逆回購特點(diǎn)1、交易的收益理想國債逆回購收益率大大高于同期銀行存款利率水平。能為投資者提高閑置資金增值能力的金融品種，對(duì)于資金充裕的機(jī)構(gòu)來說，充分利用國債逆回購市場來管理閑置資金，以降低財(cái)務(wù)費(fèi)用來獲取收益的最大化，又不影響經(jīng)營之需，不失為上乘的投資選擇。2、逆回購交易的安全性高與股票交易不同的是，逆回購在在初始交易時(shí)收益的大小早即已確定，成交之后不再承擔(dān)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。因此逆回購到期日之前市場利率水平的波動(dòng)與其收益無關(guān)。3、流通性強(qiáng)19國債逆回購交易規(guī)則1、報(bào)價(jià)＊債券回購交易是以年收益率報(bào)價(jià)的。在回購交易報(bào)價(jià)時(shí)，根據(jù)你期望的收益率，結(jié)合當(dāng)日收益率走勢(shì)報(bào)價(jià)。直接輸入資金的年收益率
4、的數(shù)值。＊申報(bào)方向：賣出。＊上海證券交易所債券回購交易最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.005或其整數(shù)倍；深圳證券交易所債券回購交易的最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01或其整數(shù)倍。20國債逆回購交易規(guī)則2、數(shù)量＊上海證券交易所交易數(shù)量必須是100手（1手為1000元標(biāo)準(zhǔn)券），即10萬元面值及其整數(shù)倍，單筆申報(bào)最大數(shù)量不超過1萬手，不符合交易數(shù)量要求的申報(bào)為無效申報(bào)。＊深圳證券交易所債券回購的交易單位規(guī)定為以合計(jì)面額1000元（即1手）及其整數(shù)倍為交易單位。21國債逆回購交易規(guī)則3、品種＊上海證券交易所目前的回購交易品種為：1天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天，企業(yè)債1天、3天、7天共11個(gè)回購品
5、種。＊深圳證券交易所現(xiàn)有質(zhì)押式國債回購品種有1天、2天、3天、4天、7天、l4天、28天、63天、91天、l82天、273天，企業(yè)債1天、3天、4天、7天共15個(gè)回購品種。22國債逆回購交易規(guī)則上海證券交易所新質(zhì)押式國債回購交易品種、名稱、代碼及交易費(fèi)用品??種名??稱代??碼1天國債回購GC0012040012天國債回購GC0022040023天國債回購GC0032040034天國債回購GC004204004 7天國債回購GC00720400714天國債回購GC01420401428天國債回購GC028204028 91天國債回購GC091204091182天國債回購GC1822041
6、8223國債逆回購交易規(guī)則深圳證券交易所現(xiàn)有質(zhì)押式國債回購品種、名稱及代碼品??種名??稱代??碼1天回購R00l131810 ??2天回購R002131811 ??3天回購R003131800 ??4天回購R004131809 ??7天回購R007131801 ??14天回購R014131802 ??28天回購R028131803 ??63天回購R063131804 ??91天回購R09l131805 ??182天回購R182?131806 ??273天回購R27313180724國債逆回購交易規(guī)則4、交易清算＊一次成交,兩次清算。成交當(dāng)日,交易所扣除傭金和手續(xù)費(fèi)；到期日,交易所自動(dòng)劃
7、撥本金和收益。＊收入(成交額年收益率×回購天數(shù)/360天)—成本(成交額×手續(xù)費(fèi)率=凈收益國債逆回購具體操作25國債逆回購交易技巧1、根據(jù)自己的資金情況、可用期限，選擇相應(yīng)的投資品種。2、1、7、14天等短期品種最受歡迎，也最活躍。3、國債逆回購實(shí)際是短期貸款，因此，其收益率與利率關(guān)系密切，利率下跌，收益率必然下跌。此外，股市活躍、新股發(fā)行時(shí)，收益率也會(huì)上升；年末資金緊張，收益率當(dāng)然也高。4、上海的流動(dòng)性比深圳好，深圳有時(shí)候甚至沒有
