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《新時(shí)代信托-鑫業(yè)217號(hào)信托貸款項(xiàng)目簡(jiǎn)版.docx》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。
1、《第一信托》信托項(xiàng)目簡(jiǎn)介新時(shí)代信托-鑫業(yè)217號(hào)信托貸款項(xiàng)目信托類型信托貸款集合資金信托信托規(guī)模6500萬(wàn)元（以實(shí)際募集資金為準(zhǔn)）受托人新時(shí)代信托股份有限公司起購(gòu)金額100萬(wàn)元預(yù)期年收益率A類委托人：100萬(wàn)元人民幣≤認(rèn)購(gòu)金額＜300萬(wàn)元人民幣，預(yù)計(jì)年信托凈收益率為8.5%；B類委托人：300萬(wàn)元人民幣≤認(rèn)購(gòu)金額，預(yù)計(jì)年信托凈收益率為9%。信托期限12個(gè)月產(chǎn)品概述新時(shí)代信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“新時(shí)代信托”或“受托人”）設(shè)立并發(fā)行“鑫業(yè)217號(hào)”信托貸款集合資金信托計(jì)劃(下稱“信托計(jì)劃”)。信托資金由新時(shí)代信托專項(xiàng)運(yùn)用于為包頭市榮慧貿(mào)易有限責(zé)任公司（
2、下稱“包頭榮慧”）發(fā)放信托貸款，包頭榮慧將資金用于數(shù)據(jù)通信接入設(shè)備的開發(fā)以及購(gòu)買數(shù)據(jù)庫(kù)的服務(wù)器和ERP的服務(wù)器等設(shè)備，補(bǔ)充庫(kù)存。天津文華天海實(shí)業(yè)有限公司(下稱“文華天海””）通過(guò)將合法持有的7127193股天津銀行股份有限公司(下稱“天津銀行”)的股權(quán)質(zhì)押給新時(shí)代信托，為信托貸款提供擔(dān)保。文華天海將特定股權(quán)在標(biāo)的股權(quán)登記地的工商行政管理部門辦理質(zhì)押登記。信托計(jì)劃到期，由包頭榮慧按照約定償還信托貸款本息。如包頭榮慧不能如約履行還本付息義務(wù)，受托人有權(quán)處置質(zhì)押股權(quán)。收益分配方式信托計(jì)劃期滿時(shí)支付本金及信托收益風(fēng)險(xiǎn)控制1、特定股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保文華天海將其持有的天
3、津銀行股權(quán)在股權(quán)登記地的工商行政管理部門辦理質(zhì)押出質(zhì)登記，對(duì)借款方包頭榮慧還本付息義務(wù)提供質(zhì)押擔(dān)保。若包頭榮慧不能如約履行還本付息義務(wù)，受托人有權(quán)處置質(zhì)押股權(quán)。依據(jù)天津銀行截止到2011年12月的財(cái)務(wù)報(bào)表，每股凈資產(chǎn)為3.80元，按照2.4倍PB計(jì)算，本次受讓該股權(quán)收益權(quán)價(jià)格為9.12元/股。依據(jù)北京天通資產(chǎn)評(píng)估有限責(zé)任公司出具的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告【天通評(píng)報(bào)字[2012]第02-030號(hào)】，天津銀行股權(quán)單位市場(chǎng)評(píng)估價(jià)值為25.90元/股，本次融資質(zhì)押率為35.21%。2、質(zhì)押擔(dān)保標(biāo)的優(yōu)質(zhì)天津銀行股份有限公司成立于1996年，目前設(shè)有6家分行、211個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)
4、，注冊(cè)資本為27.26億元。截止2011年12月末，全行資產(chǎn)總額達(dá)到2350億元，各項(xiàng)存款1722億元，各項(xiàng)貸款958億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)21.13億元，不良貸款率0.93%，資產(chǎn)負(fù)債比例管理主要指標(biāo)均在監(jiān)管部門規(guī)定的安全區(qū)域運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了效益、質(zhì)量、規(guī)模的可持續(xù)發(fā)展，在英國(guó)《銀行家》雜志最新公布的全球1000家大銀行排名中，排在400位，已連續(xù)6年躋身全球大銀行之列。融資方簡(jiǎn)介包頭市榮慧貿(mào)易有限責(zé)任公司包頭市榮慧貿(mào)易有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）成立于2007年7月，注冊(cè)資本5050萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍主要包括：稀土產(chǎn)品、化工產(chǎn)品、鋼材、建材、計(jì)算機(jī)軟件硬件及
5、外圍設(shè)備配件、辦公設(shè)備的銷售。截止2012年6月30日，公司總資產(chǎn)約為3.61億元，主要為流動(dòng)資產(chǎn)。公司業(yè)務(wù)發(fā)展較快，2011年全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入超過(guò)3.76億元，2012年1月至6月營(yíng)業(yè)收入約為1.95億元，超過(guò)上年全年的51%。公司發(fā)展穩(wěn)健，營(yíng)業(yè)收入較高，短期償債能力強(qiáng)擔(dān)保標(biāo)的股權(quán)簡(jiǎn)介天津銀行股份有限公司天津銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“天津銀行”）成立于1996年，目前設(shè)有6家分行、211個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本為27.26億元。截止2011年12月末，全行資產(chǎn)總額達(dá)到2350億元，各項(xiàng)存款1722億元，各項(xiàng)貸款958億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)21.13億元，不良
6、貸款率0.93%，資產(chǎn)負(fù)債比例管理主要指標(biāo)均在監(jiān)管部門規(guī)定的安全區(qū)域運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了效益、質(zhì)量、規(guī)模的可持續(xù)發(fā)展，在英國(guó)《銀行家》雜志最新公布的全球1000家大銀行排名中，排在400位，已連續(xù)6年躋身全球大銀行之列。2011年，在中國(guó)金融認(rèn)證中心（CFCA）舉辦的2011年度電子銀行評(píng)優(yōu)活動(dòng)中，天津銀行榮獲2011年區(qū)域性商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行最佳業(yè)務(wù)拓展獎(jiǎng)（連續(xù)第三年獲此殊榮）。2009年公司凈資產(chǎn)約為83.27億元，每股凈資產(chǎn)約3.05元，凈利潤(rùn)13.10億元，每股收益0.48元。2010年公司凈資產(chǎn)為109.13億元，每股凈資產(chǎn)約3.36元，凈利潤(rùn)17.3
7、1億元。截止到2011年末公司凈資產(chǎn)達(dá)到143.22億元，每股凈資產(chǎn)約為3.80元，凈利潤(rùn)達(dá)21.21億元。通過(guò)對(duì)比可能看出天津銀行凈資產(chǎn)的增長(zhǎng)速度比較快，每年增加幅度超過(guò)30%，成長(zhǎng)性比較高。擔(dān)保企業(yè)簡(jiǎn)介天津文華天海實(shí)業(yè)有限公司天津文華天海實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“文華天海”）成立于2003年7月，注冊(cè)資本金15億元。文華天海目前的主要業(yè)務(wù)為：以自有資金對(duì)公路基礎(chǔ)設(shè)施、交通運(yùn)輸業(yè)、電子信息產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域投資。截止2012年6月30日，文華天海總資產(chǎn)約28.70億元，總負(fù)債約9.45億元，資產(chǎn)負(fù)債率為32.94%；流動(dòng)資產(chǎn)約22.86億元，占總
8、資產(chǎn)的比例達(dá)到79.65%。2011年1月-12月，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入近17.48億元。文華天海資產(chǎn)
