新時(shí)代-鑫業(yè)1370號(hào)信托貸款集合資金信托計(jì)劃

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1、新時(shí)代-鑫業(yè)1370號(hào)信托貸款集合資金信托計(jì)劃規(guī)模0.68億投資領(lǐng)域工商企業(yè)類期限12個(gè)月付息方式到期付息認(rèn)購起點(diǎn)100.00萬發(fā)行機(jī)構(gòu)新時(shí)代預(yù)期年化收益率8.50%-9.00%100萬WXV300萬8.5%300萬WXV1000萬9.0%1000萬WX9.0%融資主體烏海市尚嘉商貿(mào)有限責(zé)任公司（下稱“烏海尚嘉”）。資金用途烏海市尚嘉將用于訂購螺紋鋼和無縫管產(chǎn)品以及庫房擴(kuò)建。還款來源烏海尚嘉營業(yè)收入。2、質(zhì)押股權(quán)變現(xiàn)款項(xiàng)。風(fēng)控措施1、特定股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保天津恒昌圓將其合法持有的8003767股天津銀行

2、的股權(quán)質(zhì)押給新時(shí)代信托，為本信托計(jì)劃提供擔(dān)保。本次股權(quán)質(zhì)押價(jià)格為8.5元/股。依據(jù)包頭JE華資產(chǎn)評(píng)估有限責(zé)任公司出具的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告《包正評(píng)報(bào)字［2014］笫42號(hào)》，天津銀行單位市場(chǎng)價(jià)值在25.56元/股，本次融資質(zhì)押率為36.33%。若烏海市尚嘉未按時(shí)足額償還信托貸款本息，則新時(shí)代信托通過出售質(zhì)押股權(quán)進(jìn)行變現(xiàn)，并將清算所得分別給信托計(jì)劃受益人。2、商業(yè)銀行獨(dú)立保管本信托計(jì)劃由興業(yè)銀行包頭分行作為獨(dú)立保管銀行。3、風(fēng)險(xiǎn)隔離安全保障設(shè)立的信托財(cái)產(chǎn)為獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)，與新時(shí)代信托的固有財(cái)產(chǎn)和其他信托財(cái)產(chǎn)

3、相隔離，不因保管行、新吋代信托經(jīng)營不善或其他原因而破產(chǎn)清算的影響，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)隔離，確保本信托資金獨(dú)立性和完整性。項(xiàng)目亮點(diǎn)1＞期限短（12個(gè)刀），收益高（最高達(dá)9%/年）2、融資公司——烏海尚嘉經(jīng)營態(tài)勢(shì)良好成立于2011年2月；2015年3月末，公司資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)約5.57億元，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理；營業(yè)收入已達(dá)2.19億元，公司具備較強(qiáng)的短期償債能力。3、出質(zhì)方…天津恒昌圓實(shí)力雄厚天津恒昌圓注冊(cè)資金3億元；2015年3月末，公司資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)約36.23億元，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理；營業(yè)收入己達(dá)9.91億元，結(jié)構(gòu)合理，

4、經(jīng)營穩(wěn)健，為本信托計(jì)劃提供了有力保障。4、質(zhì)押標(biāo)的8003767股天津銀行股權(quán)質(zhì)地優(yōu)良天津銀行注冊(cè)資本為51.26億元。截至2014年12月末，全行資產(chǎn)總額達(dá)4775億元。天津銀行連續(xù)7年躋身全球1000家大銀行行列，在全國110家城商行綜合排名中，一直穩(wěn)居前十位。融資公司態(tài)勢(shì)良好1.烏海市尚嘉商貿(mào)有限責(zé)任公司成立于2011年2月。是一家從事以玻璃、水泥、機(jī)電設(shè)備、鐵合金、水暖門閥、建材、礦山設(shè)備、電線電纜、五金、裝飾材料、計(jì)算機(jī)、辦公家具銷售等綜合類企業(yè)。烏海尚嘉在鋼材經(jīng)營方面，與包鋼集團(tuán)、酒泉

5、鋼鐵都有良好的合作關(guān)系，經(jīng)營項(xiàng)目有螺紋鋼、線材、焊管、無縫管、螺旋管、工字鋼、角鋼等，不斷擴(kuò)展自己的貿(mào)易渠道，銷售網(wǎng)絡(luò)遍及全國各地。2.2015年3月末，公司總資產(chǎn)約5.57億元，流動(dòng)資產(chǎn)約5.54億元，流動(dòng)性充沛O2015年月實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2.19億元。3.烏海尚嘉資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理；主要流動(dòng)性指標(biāo)良好，經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流入較為充足；主營業(yè)務(wù)保持了持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展，未來盈利能力可觀；因此公司具備較強(qiáng)的短期償債能力。出質(zhì)方實(shí)力雄厚1.天津恒昌圓實(shí)業(yè)有限公司成立于2000年8月，注冊(cè)資金3億元。公司主營電子產(chǎn)品、

6、建筑材料、機(jī)械設(shè)備、計(jì)算機(jī)軟硬件的銷售，投資管理，軟件開發(fā)與系統(tǒng)集成等。2.2015年3刀末，公司總資產(chǎn)約36.23億元，資產(chǎn)負(fù)債率約45.66%；流動(dòng)資產(chǎn)約28.54億元,流動(dòng)性充沛；2015年月，公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入約9.91億元。天津恒昌圓資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理，經(jīng)營穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足，為本信托計(jì)劃提供了有力保障。質(zhì)押標(biāo)的質(zhì)地優(yōu)良銀行簡(jiǎn)介1.天津銀行股份有限公司：成立于1996年，是中國首批獲準(zhǔn)組建的5家城市合作銀行之?，注冊(cè)資木為51.26億元。2.目前在全國設(shè)有6家分行和6家中心支行、262個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)。

7、2006年，天津銀行成功引進(jìn)澳新銀行作為國外戰(zhàn)略合作者，成為全國首家單一外資持股比例最高的中資商業(yè)銀行。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)1＞截至2014年12月末，全行資產(chǎn)總額4775億元，各項(xiàng)存款余額2885億元，各項(xiàng)貸款余額1701億元，實(shí)現(xiàn)利潤44.2億元。2、撥備覆蓋率239%,資本充足率12.58%,遠(yuǎn)高于監(jiān)管要求；不良貸款率1.09%,遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于銀行業(yè)平均水平。3、主要資產(chǎn)負(fù)債比例管理的監(jiān)控、監(jiān)測(cè)指標(biāo)均滿足監(jiān)管要求，未發(fā)生重大案件和事故。所獲榮譽(yù)1.天津銀行連續(xù)8年躋身全球1000家大銀行行列，品牌價(jià)值首次躋身

8、全球銀行品牌500強(qiáng)之列。2.在全國110家城商行綜合排名屮，-直穩(wěn)居前十位。3.2014中國最具品牌價(jià)值城商行獎(jiǎng)。股東情況1?天津銀行主要股東為：天津保稅區(qū)投資有限公司、澳大利亞和新西蘭銀行集團(tuán)有限公司。2.天津保稅區(qū)投資有限公司是天津銀行第一大股東，該公司是天津港保稅區(qū)財(cái)政局于2002年出資設(shè)立的國有獨(dú)資公司，注冊(cè)資本64億元人民幣，主要業(yè)務(wù)是投資基礎(chǔ)設(shè)施、金融、高新技術(shù)、環(huán)保、生命科學(xué)及國家允許的其他行業(yè)等。公司參股空中客車A320天津總裝線公司、北方國際信托等。3.澳大利亞