【績優(yōu)專屬會】理財版塊基金基礎(chǔ)知識.ppt

《【績優(yōu)專屬會】理財版塊基金基礎(chǔ)知識.ppt》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。

1、績優(yōu)專屬會專題訓練之：基金基礎(chǔ)知識思考基金與股票有什么不同？小故事李新華有一筆錢想投資債券、股票等這類證券進行增值，但自己一無精力二無專業(yè)知識，而且錢也不算多，就找到10朋友合伙出資，雇一個投資高手，操作大家合出的資產(chǎn)進行投資增值。但是，如果10多個人都與投資高手隨時交涉，那事還不亂套？于是就推舉李新華牽頭辦這事。定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給李新華，由他代為付給高手勞務(wù)費報酬。當然，李新華自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風險的事向高手隨時提醒著點，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，可不白忙，提成中的錢也有他

2、的勞務(wù)費。這種方式叫合伙投資什么是基金？將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。集合資金專家管理組合投資分散風險分配收益基金的分類——1.按基金受益憑證變現(xiàn)方式區(qū)分開放式基金：開放式基金不上市交易，一般通過銀行申購和贖回，基金規(guī)模不固定。封閉式基金：封閉式基金有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。開放式基金已經(jīng)逐漸成為世界投資基金的主流?；鸬姆诸悺?.按基金投資對象區(qū)分股票型基金：以股票為投資對象的基金，是投資基金的主要種類。債券型基金：以債券為投資對象的

3、基金，絕大多數(shù)以開放式基金型態(tài)發(fā)行，并采取不分配收益方式，合法節(jié)稅。指數(shù)型基金：按照某種指數(shù)構(gòu)成的標準購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或者一部分證券的基金，如上證綜合指數(shù)基金。貨幣型基金：是指投資于貨幣市場上短期有價證券的一種基金，如國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、企業(yè)債券等短期有價證券。基金適合的人群把證券投資作為副業(yè)，又沒有時間照顧的投資者有意進行證券投資，但缺乏證券知識的投資者風險能力承受能力較低的證券投資者期望獲取較為長期穩(wěn)定收益、不追求暴富的投資者總結(jié)任何投資都有風險，基金也不例外，因為股票和債券是基金主要

4、的投資渠道，二者的波動勢必會影響到基金凈值的波動，基金凈值的下調(diào)，或長期低迷，就是基金的風險。理財金字塔風險小大攻搏防守總結(jié)家庭理財方式多種多樣，只有在追求穩(wěn)健收益的條件下，才能構(gòu)建健康的理財“金字塔”！