煤炭質(zhì)押業(yè)務(wù)具體監(jiān)管方案.doc

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1、煤炭質(zhì)押業(yè)務(wù)具體監(jiān)管方案第一部分業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介一．業(yè)務(wù)相關(guān)人出質(zhì)人：xxxx進(jìn)出口有限公司質(zhì)權(quán)人：深圳發(fā)展銀行xx分行監(jiān)管人：xx港務(wù)集團(tuán)-xx深水港區(qū)港務(wù)管理處xx倉儲(chǔ)管理有限公司二．業(yè)務(wù)合作關(guān)系深圳發(fā)展銀行xx分行向出質(zhì)企業(yè)xxxx進(jìn)出口有限公司提供人民幣融資支持，企業(yè)以動(dòng)產(chǎn)（原煤）進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保。xx港務(wù)集團(tuán)-xx深水港區(qū)港務(wù)管理處或xx倉儲(chǔ)管理有限公司受深圳發(fā)展銀行xx分行對(duì)出質(zhì)企業(yè)的動(dòng)產(chǎn)履行監(jiān)管責(zé)任，并要求企業(yè)將質(zhì)押原煤放在xx港務(wù)集團(tuán)-xx深水港區(qū)，由其指定的監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，合作關(guān)系如下：1.企業(yè)定期向xx電子提供原煤銷售計(jì)劃，由xx電子對(duì)其進(jìn)行審核，判斷其銷售計(jì)劃是

2、否會(huì)導(dǎo)致儲(chǔ)區(qū)庫存低于監(jiān)管庫存。如果高于監(jiān)管庫存，同意原煤出庫，否則禁止其出庫，并通知及時(shí)補(bǔ)貨。2.企業(yè)原煤出庫必須在監(jiān)管方知情的情況下才能出庫，否則將追究其責(zé)任，并通報(bào)深圳發(fā)展銀行xx分行。3.xx電子對(duì)原煤進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控（平臺(tái)與港務(wù)集團(tuán)的攝像頭進(jìn)行對(duì)接），并制作庫存動(dòng)態(tài)報(bào)表提交給深圳發(fā)展銀行xx分行。4.解除質(zhì)押a.企業(yè)償還深圳發(fā)展銀行xx分行全部或部分貸款，待深圳發(fā)展銀行確認(rèn)償還資金到位后，出具《解除質(zhì)押通知書》，通知平臺(tái)上的監(jiān)管方解除質(zhì)押或部分解除質(zhì)押。b.監(jiān)管方根據(jù)《解除質(zhì)押通知書》，解除質(zhì)押或釋放部分監(jiān)管庫存對(duì)未解除質(zhì)押的庫存繼續(xù)履行監(jiān)管職責(zé)。在上述各操作環(huán)節(jié)中所涉

3、及的各種函件，xx電子將驗(yàn)看貨押監(jiān)管中心是否在函件上蓋章確認(rèn)，是否有指定人員的親筆簽字，非上述印鑒和指定人員的親筆簽字，貨物不得出倉、出庫，并保留函件復(fù)印件。第二部分貨物質(zhì)押一.質(zhì)押物介紹原押物品類：電煤或動(dòng)力煤（電煤是發(fā)電用的也就是用來燃燒發(fā)電的煤。）數(shù)量：三萬噸產(chǎn)地：印尼規(guī)格：5000大卡發(fā)票價(jià)格：2295萬單價(jià)：765元二.監(jiān)管范圍（缺圖片）出質(zhì)企業(yè)位于xx港務(wù)集團(tuán)-xx深水港區(qū)作為監(jiān)管場(chǎng)地，監(jiān)管區(qū)域設(shè)置xx電子明示的標(biāo)牌，并有隔離設(shè)施與其他非監(jiān)管物隔開。儲(chǔ)存方式：露天存放三.出質(zhì)人的貿(mào)易流程以及涉及到的文件a.印尼進(jìn)口煤炭，在合同中（附件一）會(huì)規(guī)定所購買煤炭各項(xiàng)指標(biāo)

4、（見附件二）；b.進(jìn)口前會(huì)由中檢集團(tuán)對(duì)煤炭的含量和各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行檢測(cè)，出具檢測(cè)報(bào)告（附件三煤炭質(zhì)量保證），船開往xx港前傳真發(fā)往xx；c.xx報(bào)關(guān)；d煤炭屯放于xx深水港區(qū)堆場(chǎng)，由xx檢測(cè)公司進(jìn)行再次檢驗(yàn)，出具檢驗(yàn)報(bào)告；e憑提單（附件四）提取煤炭（提單的監(jiān)管主體為海關(guān)和港務(wù)集團(tuán)）；第三部分工作流程一．操作流程xx電子平臺(tái)上的監(jiān)管方（深圳發(fā)展銀行xx分行準(zhǔn)入）對(duì)出質(zhì)企業(yè)質(zhì)押給深圳發(fā)展銀行xx分行的質(zhì)押物從入庫、出庫、裝卸、儲(chǔ)存進(jìn)行全程監(jiān)管，同時(shí)，在項(xiàng)目正式操作時(shí)xx電子細(xì)化操作流程和各操作環(huán)節(jié)，以下為流程框架。1.首次質(zhì)物入庫a.xx電子根據(jù)銀行出具的《查詢及出質(zhì)通知書》，會(huì)同

5、各方和企業(yè)一起清點(diǎn)質(zhì)物；b.監(jiān)管機(jī)構(gòu)待質(zhì)物清點(diǎn)完畢核實(shí)無誤后，出具《質(zhì)物清單》，并對(duì)質(zhì)物進(jìn)行監(jiān)管；，2.監(jiān)管區(qū)質(zhì)物入庫貨物監(jiān)管采用現(xiàn)場(chǎng)管理與遠(yuǎn)程監(jiān)管相結(jié)合的方式，現(xiàn)場(chǎng)由倉儲(chǔ)單位監(jiān)管，并承擔(dān)監(jiān)管缺失產(chǎn)生的損失的責(zé)任，同時(shí)由保險(xiǎn)公司承擔(dān)貨物失火、盜搶等意外損失；xx電子利用先進(jìn)的技術(shù)手段，在現(xiàn)場(chǎng)布置視頻監(jiān)控設(shè)備與RFID(射頻識(shí)別)系統(tǒng)，能實(shí)時(shí)管控現(xiàn)場(chǎng)的出入及貨物發(fā)生的任何變化，同時(shí)制定嚴(yán)格的電子巡更制度，要求倉儲(chǔ)單位按每天的計(jì)劃表執(zhí)行，保證貨物的安全。二.監(jiān)管的銜接問題xx整個(gè)港區(qū)面積大概為56萬平方米，有八十幾個(gè)攝像頭，全天候監(jiān)控，開放式堆場(chǎng)，封閉式圍墻管理，整個(gè)港區(qū)只有一

6、個(gè)入口；a.攝像頭的銜接港區(qū)攝像頭同意開放給xx電子商務(wù)平臺(tái)接入，銀行各方可實(shí)時(shí)在線查看所堆放煤炭的狀況；b.港務(wù)內(nèi)部的銜接在港務(wù)集團(tuán)協(xié)助管理的基礎(chǔ)上，銀行可由準(zhǔn)入的第三方監(jiān)管公司xx進(jìn)入，與港務(wù)集團(tuán)銜接，整合整個(gè)監(jiān)管流程；三.出質(zhì)人違約風(fēng)險(xiǎn)前置a貨物評(píng)估由有資質(zhì)或行業(yè)中具備相當(dāng)實(shí)力的第三方進(jìn)行評(píng)估，更重要的是由其承擔(dān)評(píng)估連帶責(zé)任，當(dāng)貨物估價(jià)不足的情況發(fā)生時(shí)，該第三方與借款人一起承擔(dān)共同還款的責(zé)任；b.貨物跌價(jià)xx電子從多種信息渠道采集質(zhì)押物的市場(chǎng)價(jià)格，并每天在系統(tǒng)上發(fā)布，供擔(dān)保方與銀行等合作單位查看。當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格跌到事先設(shè)置的預(yù)警線時(shí)，xx電子會(huì)通知各合作單位，同時(shí)向借款人

7、發(fā)出通知，要求在限期內(nèi)補(bǔ)貨或補(bǔ)足保證金。a.貨物處置安排好有實(shí)力的煤炭行業(yè)內(nèi)企業(yè)或拍賣公司作為處置方，由處置方承諾當(dāng)受托處置發(fā)生時(shí)，會(huì)在xx電子要求的時(shí)間內(nèi)歸還銀行所有的欠款。因此，在逾期發(fā)生后，就會(huì)由處置方進(jìn)行處置，保證資金安全。四．貨物監(jiān)管操作模式——?jiǎng)討B(tài)監(jiān)管要求授信企業(yè)在監(jiān)管倉庫保有一定的最低庫存量，入庫自由；實(shí)際庫存量如果高于最低存量，多余部分可以自由出庫；最低存量臨界點(diǎn)以下的貨物出庫，必須補(bǔ)足相應(yīng)的保證金。a.監(jiān)管庫存該庫存與銀行的授信額度相匹配，處于監(jiān)管之下，未經(jīng)深圳發(fā)展銀行xx分行解押禁止出庫。在不低