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《高凈值客戶理財經(jīng)理培訓(xùn)課程大綱——毛英老師.docx》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、高凈值客戶理財經(jīng)理培訓(xùn)課程1第一部分：原理篇一、財富管理原理1、中國財富結(jié)構(gòu)的歷史變遷與個體意識2、核心理念：財產(chǎn)保護、財富積累、財產(chǎn)傳承二、經(jīng)濟運行與資本市場1.經(jīng)濟運行的歷史比較2.經(jīng)濟政策的穩(wěn)健與緊縮3.中國經(jīng)濟發(fā)展愿景4.資本市場發(fā)展三、金融市場展望－－機構(gòu)與工具1.金融市場發(fā)展的規(guī)劃目標(biāo)解讀2.2014政府工作報告的政策指引3.中國金融監(jiān)管格局展望4.混業(yè)經(jīng)營與財富管理5.金融工具剖析第二部分：財富積累篇一、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品1．股指期貨2．ETF3．資產(chǎn)證券化二、私募股權(quán)基金1.私募股權(quán)基金：另類投資的核心關(guān)注2.私募股權(quán)基金收益原理與高端客戶投資理念3.操作風(fēng)
2、格分析：風(fēng)投基金、成長基金與并購基金4.組織形式比較：公司型、有限合伙型與信托型5.中國機會解讀：消費升級、產(chǎn)業(yè)升級與資產(chǎn)重估三、黃金與外匯1.通貨膨脹下的投資選擇—真金白銀2.黃金投資的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)3.匯率雙刃劍:企業(yè)匯率風(fēng)險規(guī)避4.外匯運作和風(fēng)險管理實務(wù)四、不動產(chǎn)投資1.中國人的地產(chǎn)情結(jié)2.不動產(chǎn)投資城市差異3.不動產(chǎn)投資決策流程4.地產(chǎn)投資新選擇：REITs五、全球資產(chǎn)配置1.全球視野下的投資選擇2.大類資產(chǎn)：商品、證券、股權(quán)、貨幣、不動產(chǎn)3.戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性原則4.金融市場分析與投資決策5.財富水平、投資者需求與資產(chǎn)類別塔配第三部分：財產(chǎn)保護篇一、風(fēng)險管理的另類
3、運用1．經(jīng)營風(fēng)險的巨大代價2．風(fēng)險隔離機制剖析3．核心員工補償與激勵、特殊員工薪酬計劃、合伙風(fēng)險規(guī)避4．企業(yè)專項風(fēng)險管理：人力資本風(fēng)險補償、金融資產(chǎn)保全5．財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與責(zé)任規(guī)避二、財富管理的法律角度理解1.金融市場與法律體系的相關(guān)性2.民法精神解讀3.私產(chǎn)保護入憲與物權(quán)法精神4.財務(wù)視角下的婚姻法解讀5.財產(chǎn)多元化與繼承三、婚姻經(jīng)濟1.當(dāng)代的婚姻家庭狀況2.家庭中的財產(chǎn)保護3.婚姻震蕩中的財富災(zāi)難4.睿智經(jīng)營婚姻四、財富的負擔(dān)1.個稅自行申報2.不動產(chǎn)偏好與物業(yè)稅3.遺產(chǎn)稅展望4.避稅天堂第四部分：財富傳承篇一、財富的和諧與永續(xù)1.富不及三代？回顧與展望2.財富理性傳
4、承規(guī)劃3.信托運用二、家族企業(yè)治理1．家族企業(yè)模式2．中國傳統(tǒng)文化與家族企業(yè)治理3．治理結(jié)構(gòu)借鑒4．國內(nèi)家族式企業(yè)案例三、繼承人教育1.繼承人教育理念解讀2.量身訂做的繼承人教育整體方案3.如何執(zhí)行教育方案4.繼承人教育案例分析高凈值客戶理財經(jīng)理培訓(xùn)課程2一、中國私人財富市場概覽和走勢1、中國私人財富市場回顧與展望2、中國高凈值人群地域分布二、高凈值客戶人群分析1.中國高凈值人群概況2.高凈值人群基本特征地域、年齡、職業(yè)、財富來源3．高凈值人群金融行為特征：財不外露、控制欲望強、收益和風(fēng)險的平衡、資產(chǎn)分配偏好三、高凈值人群投資行為、人群細分和財富管理機構(gòu)選擇1.中國
5、高凈值人群對投資熱情穩(wěn)中有升2.“財富保障”成為首要財富目標(biāo)3.“財富傳承”需求進一步顯現(xiàn)4.房地產(chǎn)投資不急于減持5．跨境多元化配置需求日益顯著6.仍以企業(yè)主為主7.與財富管理機構(gòu)的信任合作關(guān)系深化四、中國私人銀行業(yè)競爭態(tài)勢1.境內(nèi)財富管理市場競爭格局逐步深化2.境外財富管理市場成為重要延伸3.中資銀行強化了競爭優(yōu)勢4.青睞具有較強跨境資產(chǎn)配置能力和專業(yè)優(yōu)勢的私人銀行服務(wù)五、對中國私人銀行業(yè)的重要啟示1.中長期理財規(guī)劃意識增強2.競爭深化，要求銀行精耕細作3.加快海外戰(zhàn)略布局六、私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)1.核心產(chǎn)品現(xiàn)金管理產(chǎn)品、投資類產(chǎn)品、融資類產(chǎn)品2.核心服務(wù)組合投
6、資咨詢和投資方案、收購兼并規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、離岸業(yè)務(wù)、家庭事務(wù)咨詢（遺產(chǎn)規(guī)劃）、出行便利服務(wù)（酒店，機場接送，度假產(chǎn)品）、其它現(xiàn)實或潛在產(chǎn)品和服務(wù)七、銀行高端客戶服務(wù)案例選集
