2019年支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管合同協(xié)議書(shū)范本.docx

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1、編號(hào)：_____________支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管合同甲方：________________________________________________乙方：___________________________簽訂日期：_______年______月______日甲方（支付機(jī)構(gòu)）：乙方（商業(yè)銀行）：上述各方經(jīng)平等自愿協(xié)商，簽訂本合同以共同遵守。注解：（?）框內(nèi)勾選類型甲方：取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》業(yè)務(wù)類型包括【互聯(lián)網(wǎng)支付（）/移動(dòng)電話支付（）/固定電話支付（）/數(shù)字電視支付（）/預(yù)付卡發(fā)行與受理（是（））（僅限于線上實(shí)名支付賬戶充值（））/預(yù)付卡

2、受理（）/銀行卡收單（）】業(yè)務(wù)覆蓋范圍【全國(guó)（）/區(qū)域】乙方：經(jīng)人民銀行備案的備付金銀行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，為甲方開(kāi)立備付金【存管（）、匯繳（）】賬戶，并履行協(xié)議下款相關(guān)職責(zé)。為規(guī)范支付機(jī)構(gòu)客戶備付金的管理，滿足中國(guó)人民銀行相關(guān)監(jiān)管要求，在保障客戶合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，推動(dòng)銀企雙方的共同發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠(chéng)信、平等、自愿的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議。第一章總則第一條甲乙雙方應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及部門(mén)規(guī)章制度的規(guī)定。第二條甲方為依法

3、成立的支付機(jī)構(gòu)，并取得中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。甲方保證其利用乙方服務(wù)所從事業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性。保證其備付金的劃轉(zhuǎn)有真實(shí)的交易背景或合法原因，符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門(mén)規(guī)章制度的規(guī)定。保證與乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的經(jīng)辦人具有相應(yīng)的權(quán)限。第三條乙方為符合《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定的備付金存管銀行條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。乙方本著為甲方提供最佳服務(wù)的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的備付金存管服務(wù)，同時(shí)按照相關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行備付金存管銀行的各項(xiàng)職責(zé)。第四條甲乙雙方應(yīng)各自履行監(jiān)管規(guī)定要求的開(kāi)辦本業(yè)務(wù)過(guò)程中的審批、報(bào)告、報(bào)備等手續(xù)。第五條甲乙雙方應(yīng)按照有關(guān)反洗錢(qián)法律

4、法規(guī)要求，履行各自的反洗錢(qián)義務(wù)和職責(zé)，并為對(duì)方履行反洗錢(qián)職責(zé)提供相應(yīng)的協(xié)助。第六條甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔(dān)保。第二章定義第七條如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：客戶備付金：根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的相關(guān)規(guī)定，本協(xié)議所稱客戶備付金（以下稱備付金）是指支付機(jī)構(gòu)為辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實(shí)際收到的預(yù)收待付貨幣資金?？蛻簦菏侵冈谥Ц稒C(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡、銀行卡收單以及中國(guó)人民銀行確定的其他支付服務(wù)的主體，包括自然人、法人以及非法人機(jī)構(gòu)。支付機(jī)構(gòu)：是指在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供中國(guó)人民銀行允許的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)

5、，且已取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)。備付金銀行：是指與支付機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶備付金存管服務(wù)的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。備付金存管銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的跨行收付業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶備付金信息進(jìn)行歸集、核對(duì)與監(jiān)督的備付金銀行。備付金合作銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的收取和本銀行支取業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在本銀行的客戶備付金進(jìn)行監(jiān)督的備付金銀行。備付金專用存款賬戶：是指支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶

6、和備付金匯繳賬戶。備付金存管賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開(kāi)立的，可以以現(xiàn)金形式接收客戶備付金、以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理客戶備付金收取和支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。備付金收付賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金合作銀行開(kāi)立的，可以以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶備付金支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。備付金匯繳賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的可以以現(xiàn)金形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用存款賬戶。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用存款賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管行或其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，專門(mén)用于存放支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的銀行賬戶。備付金非活期存款賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)

7、立的，以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他形式存放客戶備付金的賬戶。特定自有資金賬戶：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開(kāi)立，并指定用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的自有資金賬戶。本合同未列明的定義，以中國(guó)人民銀行出臺(tái)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn)。第三章甲方的權(quán)利和義務(wù)第八條甲方的權(quán)利1、甲方選擇乙方作為唯一的客戶備付金存管銀行，有權(quán)要求乙方按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定提供客戶備付金存管服務(wù)。2、甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，在履行必要的審批手續(xù)后，變更備付金存管銀行。3、甲方有權(quán)按照有