2019《財富目標(biāo)與財富管理》考試答案.doc

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1、財富目標(biāo)與財富管理單選題1.人們根據(jù)資金的來源、資金的所在和資金的用途對資金進(jìn)行歸類，這是（B）的表現(xiàn)。A.過度自信B.心理賬戶C.時間偏好D.認(rèn)知偏差2.根據(jù)美林投資時鐘理論，過熱階段最好的資產(chǎn)選擇是（B）。A.現(xiàn)金B(yǎng).債券類資產(chǎn)C.大宗商品D.股票3.投資者在信息不確定的情況下，行為受到其它投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這是（B）的表現(xiàn)。A.心理賬戶B.羊群效應(yīng)C.過度自信D.損失厭惡效應(yīng)4.根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期的不同階段選擇合適的資產(chǎn)配置方案，依據(jù)的是（C）。A.生命周期理論B.帆船理論C.美林投資時鐘D.行為金融學(xué)5.下列不屬于財富積累期的投資者

2、的特點的是？（D）A.通常較為年輕B.可能有相對穩(wěn)定的收入來源C.衣、吃、住、行等支出占收入比例較大D.生活費主要來自社會保障金和之前的投資收益6.以下屬于財富管理中期目標(biāo)的是（B）。A.休假B.按揭買房C.存款D.遺產(chǎn)繼承多選題1.根據(jù)美林投資時鐘理論，經(jīng)濟(jì)周期可以劃分為（ABCD）等階段。A.衰退B.復(fù)蘇C.過熱D.滯漲2.生命周期理論認(rèn)為人的一生可以分為（ABC）等階段。A.財富積累B.財富鞏固C.財富消耗D.財富轉(zhuǎn)移3.以下哪些特征屬于財富積累期投資者特點（ABCD）。A.有相對穩(wěn)定的收入來源B.衣、吃、住、行等支出占收入比例較大C.對短期資金的需求相對較低D.具有較長的投資周期

3、，可承受較多短期波動4.財富管理的基本流程包括以下步驟（ABCD）。A.客戶需求分析B.風(fēng)險承受能力評估C.大類資產(chǎn)配置建議D.基礎(chǔ)資產(chǎn)組合構(gòu)建5.基礎(chǔ)資產(chǎn)組合需要持續(xù)動態(tài)調(diào)整，主要參考以下因素（ABCD）。A.經(jīng)濟(jì)周期波動B.資產(chǎn)配置策略的調(diào)整C.組合的績效表現(xiàn)D.客戶投資目標(biāo)或風(fēng)險承受能力的重大變化6.資產(chǎn)配置建議書的主要作用包括（ABD）。A.規(guī)范操作B.便于展示C.模擬預(yù)期收益D.跟蹤評估判斷題1.根據(jù)帆船理論，船帆代表著投資，包括低風(fēng)險的國債、貨幣類產(chǎn)品，中風(fēng)險的基金、中長期理財產(chǎn)品，高風(fēng)險的股票、期貨和其它金融衍生產(chǎn)品。（√）2.行為金融學(xué)中“后見之明”在證券投資中的體現(xiàn)是，

4、牛市中的投資者傾向于將投資盈利歸功于自身投資能力的提高。（×）3.對客戶風(fēng)險承受能力的評估有定性分析法和定量分析法。（√）4.行為金融學(xué)認(rèn)為市場由行為不理性、認(rèn)知有偏差的投資者組成，因此市場是非有效的（√）。