理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)

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1、第一章理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)真題回顧1．某投資組合含有60％股票，20％債券，20％活期存款。這一組合最適合哪個(gè)年齡層次?()A．青年時(shí)期B．中年時(shí)期C．退休以后D．均適用2．對(duì)待中華民族傳統(tǒng)文化，正確的立場(chǎng)是()。A．古為今用B．拿來(lái)主義C．全盤(pán)肯定D．徹底拋棄3．從業(yè)人員的用語(yǔ)中，不符合職業(yè)規(guī)范要求的是()。A．“對(duì)不起，先生，這事兒不歸我管，您問(wèn)別人吧”B．“大哥，我這里的價(jià)格最低，你要能發(fā)現(xiàn)價(jià)格更低的，我把東西送給你”C．“嘿……這位大嫂，你的包忘帶了，自己的東西可要多留意”D．“同志，您好，看了

2、半天了，買(mǎi)點(diǎn)什么吧”答案：1．A2．A3.ARCD四、同步強(qiáng)化練習(xí)(一)單項(xiàng)選擇題1．財(cái)務(wù)自由是指?jìng)€(gè)人或家庭的收入主要來(lái)源于()。A．努力工作B．主動(dòng)投資C．被動(dòng)投資D．被動(dòng)工作2．理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是()。A．財(cái)務(wù)安全B．財(cái)務(wù)自由C．財(cái)務(wù)獨(dú)立D．個(gè)人收入最大化3．個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的是()。A．個(gè)人價(jià)值最大化B．個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理C．個(gè)人收入最大化D．個(gè)人財(cái)務(wù)危機(jī)減少到零4．在財(cái)務(wù)安全的情況下，支出曲線(xiàn)一定在收入曲線(xiàn)的()．A．上方B．下方C．平行D．重合5．若某家庭的投資收人曲線(xiàn)穿過(guò)支出

3、曲線(xiàn)，則意味著該家庭的支出已經(jīng)可以由投資收入來(lái)支撐，即已經(jīng)獲得了()。A．基本收益B．財(cái)務(wù)獨(dú)立C．額外收入D．財(cái)務(wù)自由6．為了應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭?lái)源的情況下，保障家庭的正常生活的現(xiàn)金儲(chǔ)備是()。A．意外現(xiàn)金儲(chǔ)備B。家庭支援現(xiàn)金儲(chǔ)備C．投機(jī)儲(chǔ)備D．日常生活覆蓋儲(chǔ)備7．意外現(xiàn)金儲(chǔ)備的用途不包括()。A．一些重大的事故對(duì)家庭短期的沖擊B．車(chē)禍C．重大疾病需臨時(shí)墊資D．親友急需現(xiàn)金8．青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是()。A．防守型B．攻守兼?zhèn)湫虲．

4、進(jìn)攻型D無(wú)法確定9．家庭收入主導(dǎo)者的生理年齡在55司歲以上的家庭為()。A．青年家庭B．中年家庭C．老年家庭D．視家庭其他成員而定10．理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是()。A．做好現(xiàn)金規(guī)劃B．做好教育規(guī)劃C．做好稅收籌劃D．做好投資規(guī)劃11．現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立()基金．．A．日常生活B．投機(jī)C．應(yīng)急D．日常生活和投資12．在下列理財(cái)工具中，()的防御性最強(qiáng)。A．固定收益證券B．股票C．期貨D．保險(xiǎn)13．下列哪項(xiàng)不屬于固定收益證券的范疇?()A．中銀行票據(jù)B．結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品C．優(yōu)先股D．普通股14．單身期的理

5、財(cái)優(yōu)先順序是()。A．職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃B．現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃C．投資規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃D．現(xiàn)金規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃15．家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是()。A．應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃子女教育規(guī)劃B．保險(xiǎn)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃子女教育規(guī)劃C．大額消費(fèi)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃子女教育規(guī)劃D．子女教育規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費(fèi)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)

6、劃16．退休期的理財(cái)優(yōu)先順序是()。A．退休規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃B．資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃C．投資規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃D．稅務(wù)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃資產(chǎn)傳承規(guī)劃退休規(guī)劃投資規(guī)劃17．理財(cái)規(guī)劃師在考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。A．收益最大化，不考慮風(fēng)險(xiǎn)B．風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)先于追求收益C．風(fēng)險(xiǎn)和收益并重D．如果客戶(hù)偏好風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)為他們制訂風(fēng)險(xiǎn)高收益也高的方案18．()是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。A．風(fēng)險(xiǎn)管理理論B．收益最大化理論C．生命周期理論D．財(cái)務(wù)安全理論1

7、9．客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常是財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列哪項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)的增值?()A．現(xiàn)金規(guī)劃B．風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃C．投資規(guī)劃D．財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃20．在建立客戶(hù)關(guān)系的過(guò)程中，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意的事項(xiàng)中不正確的有()。A．運(yùn)用語(yǔ)言溝通技巧B．懂得運(yùn)用各種非語(yǔ)言的溝通技巧C．在與客戶(hù)交談時(shí)要盡量使用通俗化的語(yǔ)言D．在涉及投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)方面，不應(yīng)該給出過(guò)于確定的承諾21．以下屬于客戶(hù)非財(cái)務(wù)信息的是()。A．社會(huì)保障情況B．風(fēng)險(xiǎn)管理信息C．投資偏好D．工資、薪金22．以下哪項(xiàng)

8、屬于客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息?()A．客戶(hù)子女情況B．客戶(hù)收入情況C．客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)D．客戶(hù)理財(cái)需求23．為了確保理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行效果，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵循三個(gè)原則：準(zhǔn)確性、有效性、()。l、．全面性B．穩(wěn)健性C．安全性D．及時(shí)性24．持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括()。A．定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估B．不定期的信息服務(wù)C．方案調(diào)整D．收集、整理和分析客戶(hù)的現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況25．家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期的需求分析不包括()。A．增加收入B．風(fēng)險(xiǎn)保障C．儲(chǔ)蓄和投資D．財(cái)產(chǎn)傳承26．對(duì)退休前期的描述不正確的是()。A．它的家庭模型是中年家庭B．