金融風險防范視野下我國金融刑法創(chuàng)新研究

金融風險防范視野下我國金融刑法創(chuàng)新研究

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1、金融風險防范視野下我國金融刑法創(chuàng)新研究金融風險防范視野下我國金融刑法創(chuàng)新研究  金融,是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,是國民經(jīng)濟發(fā)展的主動脈,高速發(fā)展的金融業(yè)給社會帶來了巨大效益,但同時也帶來了難以估量的風險,由美國次貸危機引發(fā)的全球金融風險就是典型例證。隨著金融產(chǎn)品與金融體制的不斷創(chuàng)新,金融風險越來越具有隱蔽性和復雜性,如何有效識別和化解金融風險、維護金融安全已經(jīng)成為國際社會共同面臨的難題。誘發(fā)金融風險的因素眾多,其中金融犯罪往往成為加速金融風險形成和累積的重要因素。因此,有效地懲治金融犯罪既是防范金融風險的需要,也是維護國家經(jīng)濟安全的內(nèi)在要求。金融刑事

2、立法通過打擊和預防金融犯罪的形式引導金融活動主體理性地參與市場競本文由.L.收集整理爭,從而規(guī)范金融市場秩序、優(yōu)化金融資源配置、降低金融風險,金融刑法成為了防范金融風險維護金融安全的最后一道制度屏障,因此,如何從防范金融風險的角度科學合理地構建金融刑法體系,成為金融刑事立法的重要課題。本文試從防范金融風險的視野,審視我國金融刑事立法在抵御金融風險方面的缺陷,從增強金融風險防范的功能出發(fā),探討完善我國金融刑事立法的具體措施?! ∫弧⒔鹑谛谭ㄖ鹑陲L險防范功能與目標 ?。ㄒ唬┙鹑谛谭ㄖ鹑陲L險防范功能  風險(risk),現(xiàn)代經(jīng)濟學明確地將其定義

3、為不確定性以及由于不確定性而引起某種損失的可能性[1]?! 】梢姡L險并不必然造成損失,它僅是引發(fā)損失的一個事前因素,一旦損失已經(jīng)實際發(fā)生,風險就不存在了。金融風險,是指由于各種與金融活動相關的經(jīng)濟、政治等不確定性因素而導致金融活動主體遭致某種損失、金融秩序遭受破壞的可能性。當金融風險積聚到一定程度,在某種誘因的推動下或經(jīng)過連鎖惡化,就會爆發(fā)金融危機。一般而言,金融風險越高金融危機的爆發(fā)概率就越大,金融安全形勢就越嚴峻。金融風險理論上將金融風險劃分為微觀、中觀、宏觀三個層面。本文僅指宏觀層面的風險,即統(tǒng)指那些對金融體系的穩(wěn)定、金融運行的協(xié)調、

4、金融監(jiān)管的實施產(chǎn)生威脅的風險。  具有以下幾個方面的特征:第一,金融風險具有客觀性。由于金融活動中市場信息的不對稱性和經(jīng)濟主體認識的局限性,不確定性因素必然存在于金融活動中,即使是在最好的金融秩序下,金融風險也無法消除。第二,金融風險具有不確定性。金融風險既可以使經(jīng)濟主體遭受損失,也可以為其帶來收益。在多數(shù)經(jīng)濟主體力求回避風險從而避免損失的同時,也有一些風險偏好者試圖利用風險獲得收益。第三,金融風險具有可控性。對于金融風險,市場主體可以依據(jù)一定的技術手段進行風險監(jiān)管,通過對金融風險的識別、預測、防范和事后的化解來控制可能造成損失的風險因素,從

5、而有效控制金融風險?! ≌怯捎诮鹑陲L險的內(nèi)在特性使然,使得金融風險監(jiān)管成為了一種必然,而市場經(jīng)濟是一種法制經(jīng)濟,法律手段不容置疑地成為金融風險監(jiān)管過程中的重要手段,而金融刑法作為法律制度的重要內(nèi)容,其基本功能必然表現(xiàn)為打擊金融違法犯罪、防范金融風險、維護金融秩序。一方面,它為加強金融風險監(jiān)管提供最重要的制度保障,增強金融管制措施的公信力和執(zhí)行力,培育金融自我調節(jié)機制;另一方面,通過對金融違法行為的否認和打擊,防范和化解金融風險,促進了金融機構的優(yōu)勝劣汰[2]。由于金融風險本身具有可控性,人們可通過事前識別技術預測出風險的種類和程度從而減少金

6、融交易風險,降低金融危機爆發(fā)的可能性,還可以通過風險的事后化解技術減少金融風險的不利影響從而提高金融市場的運行效率,最大限度地增加經(jīng)濟效益。當法律手段介入風險管理程序時,必須高度重視其可控性特征,兼顧到金融風險管理中的安全性和效益性,因此,必須充分發(fā)揮金融刑法抵御金融風險的功能,有效地維護金融秩序的穩(wěn)定,促進金融業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展,保障全球經(jīng)濟的健康平穩(wěn)運行?! 。ǘ┙鹑谛谭ㄖS護金融安全的價值目標  金融風險與金融危機是衡量金融安全的重要參數(shù),抵御金融風險的過程實則是為維護金融安全掃清障礙的過程,防范和化解金融風險的終極目的即是維護金融安全。

7、金融安全是相對于金融風險而言的,在某一區(qū)域的某一時期沒有出現(xiàn)金融危險并引致經(jīng)濟的紊亂,金融就是安全的[3]。金融安全,作為經(jīng)濟安全的核心,既代表某一區(qū)域某一時間內(nèi)金融秩序狀況,也代表了一國金融制度和金融體系在防范和化解各種風險沖擊,確保國家正常的金融功能和金融秩序進而最大限度維護本國經(jīng)濟利益的能力[4]。金融安全的基本要義即是防范和化解金融風險進而維護金融秩序的穩(wěn)定,其本身即代表了一種秩序價值。秩序是法的一切價值之基礎,是與法永相伴隨的基本價值,沒有秩序價值的存在就沒有法的其他價值。而金融刑法作為其他法律的保障,是穩(wěn)定金融秩序的最后一道制度屏

8、障,因此,從此種意義上來說,金融刑法理應將維護金融安全作為自身追求的價值目標?! 〗鹑跇I(yè)由于自身的脆弱性、不確定性及制度的不完備性,為金融犯罪提供了滋生的土壤,大量

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