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《電子商業(yè)匯票代簽銀票業(yè)務(wù)操作流程》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、中國銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)2.0版本代簽銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程二○一三年二月一、業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制二、額度管理操作介紹提綱三、合同維護(hù)要點四、金融機構(gòu)保證金功能操作五、開立銀承交易要點代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)程序圖二級分行以下機構(gòu)發(fā)起準(zhǔn)入行長簽署同意二級分行公司部門核準(zhǔn)并經(jīng)本行行長簽署同意省行金融機構(gòu)部核準(zhǔn)，行長（或授權(quán)人）審批確認(rèn)負(fù)責(zé)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的部門營銷客戶并初步核準(zhǔn)主要風(fēng)險點:1、客戶準(zhǔn)入：未按要求篩選客戶導(dǎo)致內(nèi)部違規(guī)風(fēng)險或客戶違約風(fēng)險。2、客戶資信審查：客戶信譽不佳導(dǎo)致客戶違約風(fēng)險。3、業(yè)務(wù)
2、審批：未按規(guī)定上報總省行審批，導(dǎo)致內(nèi)部違規(guī)風(fēng)險授權(quán)代理承兌業(yè)務(wù)準(zhǔn)入風(fēng)險控制措施:1、按照《中國銀行股份有限公司銀行類金融機構(gòu)客戶信用風(fēng)險管理辦法（2011年版）》中規(guī)定的準(zhǔn)入條件準(zhǔn)入。2、考察委托行資信狀況。審查委托行的資產(chǎn)規(guī)模、財務(wù)狀況、經(jīng)營作風(fēng)等，確保其具備足夠的償付能力。完成代簽業(yè)務(wù)的客戶資格準(zhǔn)入簽訂代理協(xié)議并在我行開立結(jié)算賬戶和保證金賬戶全額保證金簽發(fā)銀行承兌匯票使用授信額度簽發(fā)銀行承兌匯票在核心銀行系統(tǒng)中維護(hù)額度分項（BANCS系統(tǒng)）在電票系統(tǒng)中創(chuàng)建合同（CDS系統(tǒng)）銀行承兌匯票出票（CDS系
3、統(tǒng)）在電票系統(tǒng)中創(chuàng)建合同（CDS系統(tǒng)）銀行承兌匯票出票（CDS系統(tǒng)）未建立資金專戶，影響客戶正常履約及資金專用。要求委托行在我行開立代理承兌匯票保證金專戶，按承兌匯票金額的一定比例存入保證金，委托行推薦客戶在承兌匯票到期付款前未將票款足額交給我行時，我行可從上述保證金賬戶限額內(nèi)直接扣劃該筆業(yè)務(wù)保證金，對于超過保證金的敞口部分委托行書面承諾承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。未與客戶簽署協(xié)議導(dǎo)致我行利益受損；或未使用標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議或上級主管部門批準(zhǔn)的協(xié)議，導(dǎo)致法律風(fēng)險。與金融機構(gòu)客戶簽署的專項業(yè)務(wù)合作協(xié)議，應(yīng)依照《中國銀行股份有
4、限公司合同管理辦法》進(jìn)行法律審查。事先簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，明確約定我行不承擔(dān)承兌申請人的信用風(fēng)險，明確委托行負(fù)責(zé)所推薦客戶的承兌申請書、合同內(nèi)容、有關(guān)簽章的合法性、真實性和有效性。一級分行受理客戶申請，并對借款業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，向一級分行風(fēng)險管理部提交授信審查意見，再根據(jù)授信金額和總行授權(quán)，決定由一級分行自行審批或報總行審批。系統(tǒng)流程要點電票系統(tǒng)與BANCS系統(tǒng)相比重要改變：1、有授信額度的敞口銀票在核心銀行系統(tǒng)中維護(hù)額度分項→電票系統(tǒng)中創(chuàng)建額度→電票系統(tǒng)中創(chuàng)建合同→出票2、全額保證金開票業(yè)務(wù)不需要在核心銀行
5、系統(tǒng)和CDS中創(chuàng)建額度，只需在CDS中創(chuàng)建合同→出票3、在CDS建立額度只需建立敞口部分（已批復(fù)未占用）系統(tǒng)流程要點在CDS系統(tǒng)中的步驟：1、有授信額度的敞口銀票E35260(額度管理）→E35280(合同管理）→E35200(出票）2、全額保證金開票業(yè)務(wù)E35280(合同管理）→E35200(出票）一、業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制二、額度管理操作介紹提綱三、合同維護(hù)要點四、金融機構(gòu)保證金功能操作五、開立銀承交易要點額度管理操作介紹代理同業(yè)客戶代理開立銀行承兌匯票的授信額度獲批后，額度維護(hù)管理部門在核心銀行系統(tǒng)中
6、執(zhí)行額度創(chuàng)建交易，維護(hù)銀行承兌匯票額度，同時在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中執(zhí)行相關(guān)客戶額度創(chuàng)建操作，由207柜員（綁定RECDS66角色）操作。當(dāng)客戶銀行承兌匯票額度根據(jù)實際需要進(jìn)行修改、調(diào)整時，額度維護(hù)管理部門應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)和電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中分別執(zhí)行相應(yīng)操作，原則上，保證CD2.0系統(tǒng)中相關(guān)額度信息與核心銀行系統(tǒng)始終維護(hù)一致。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)額度處理采取核準(zhǔn)制，二級分行206或503柜員（綁定RECDS67角色）操作。額度管理操作介紹-額度創(chuàng)建在核心銀行系統(tǒng)維護(hù)額度分項后，進(jìn)入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)E35260-
7、CDS：承兌額度維護(hù)交易，選擇功能為【1-創(chuàng)建】功能欄位選擇“1-創(chuàng)建”額度管理操作介紹-額度創(chuàng)建輸入“客戶號”和“客戶類型”，客戶類型選擇“C-金融機構(gòu)客戶”點擊提交，系統(tǒng)自動進(jìn)入額度信息新增界面額度管理操作介紹-額度創(chuàng)建1、循環(huán)類型欄位為下拉菜單，可選擇“循環(huán)”或“非循環(huán)”2、核準(zhǔn)機構(gòu)號欄位輸入執(zhí)行額度核準(zhǔn)交易的機構(gòu)號3、輸入完成后點擊“提交”額度管理操作介紹-額度創(chuàng)建系統(tǒng)自動生成額度號碼額度管理操作介紹-額度核準(zhǔn)核準(zhǔn)人員使用本交易對新創(chuàng)建的、修改后的及調(diào)整后的額度進(jìn)行核準(zhǔn)。額度維護(hù)管理部門在系統(tǒng)內(nèi)
8、選擇E35260-CDS：承兌額度維護(hù)交易，輸入客戶號及客戶類型，選擇功能為【3-核準(zhǔn)】后提交，進(jìn)入額度信息核準(zhǔn)多筆查詢界面額度管理操作介紹-額度核準(zhǔn)1、對于新創(chuàng)建、修改后以及調(diào)整后的額度可以進(jìn)行核準(zhǔn)，注意額度狀態(tài)欄位2、點擊“單筆查詢”進(jìn)入明細(xì)界面額度管理操作介紹-額度核準(zhǔn)選擇“確認(rèn)”，則額度創(chuàng)建成功；選擇“拒絕”，退回到額度修改隊列。額度管理操作介紹-額度修改額度信息被核準(zhǔn)人員退回后，可以進(jìn)行相關(guān)額度修改操作。額度核準(zhǔn)通過后，不可做額度
