《上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊(cè)》

《《上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊(cè)》》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。

1、上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊(cè)(2006版)13宣誓誓詞我謹(jǐn)以至誠(chéng)，鄭重宣誓：遵從于法令規(guī)章，恪守道德準(zhǔn)則，秉承“篤守誠(chéng)信、創(chuàng)造卓越”理念，視合規(guī)遵紀(jì)為天職。忠誠(chéng)于浦發(fā)事業(yè)，勤勉有為、無(wú)私無(wú)畏；履職盡責(zé)、開(kāi)拓創(chuàng)新；奉行可持續(xù)發(fā)展，維護(hù)和贏取銀行的聲譽(yù)和利益。誠(chéng)信于浦發(fā)客戶(hù)，專(zhuān)注客戶(hù)、專(zhuān)心服務(wù)；不偏不倚，正直誠(chéng)實(shí)；不徇私利，為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值。謙和于同事部門(mén)，公道正派、充滿愛(ài)心；團(tuán)隊(duì)合作、功成不居；共建和諧信任的職場(chǎng)家園。盡責(zé)于社會(huì)，關(guān)愛(ài)自然、節(jié)儉資源；扶助弱者、服務(wù)社會(huì)；遵從社會(huì)責(zé)任的價(jià)值觀。珍惜個(gè)人聲譽(yù)和職業(yè)生命，義不茍取、慎獨(dú)慎

2、微；持續(xù)學(xué)習(xí)、與時(shí)俱進(jìn)；把我的智慧和力量奉獻(xiàn)給浦發(fā)銀行事業(yè)!宣誓人：13手冊(cè)使用說(shuō)明手冊(cè)功能：手冊(cè)是公司銀行從業(yè)人員增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)與能力，規(guī)范從業(yè)行為，加強(qiáng)自身建設(shè)的重要文件。手冊(cè)內(nèi)容：手冊(cè)從必須和禁止兩個(gè)維度，以舉例的形式，向公司銀行從業(yè)人員提示必須遵循的合規(guī)要點(diǎn)，包括基本行為規(guī)范、業(yè)務(wù)行為規(guī)范?；拘袨橐?guī)范，是指公司銀行條線所有崗位員工均應(yīng)遵循的合規(guī)準(zhǔn)則。業(yè)務(wù)行為規(guī)范，是指從事相關(guān)具體業(yè)務(wù)的人員應(yīng)遵循的合規(guī)準(zhǔn)則。注意事項(xiàng)：1、手冊(cè)的適用對(duì)象為公司銀行條線全體從業(yè)人員，包括客戶(hù)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、管理經(jīng)理及各級(jí)主管人員。2、手冊(cè)列示的行為規(guī)范

3、主要是從我行現(xiàn)有的公司銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度中提煉、總結(jié)的重要條款。3、手冊(cè)列示的行為規(guī)范，不應(yīng)理解為所有合規(guī)要求的匯總。對(duì)于手冊(cè)未列示的合規(guī)要求，包括立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)則、市場(chǎng)慣例、我行內(nèi)部規(guī)章制度，以及誠(chéng)實(shí)守信和道德行為規(guī)范的準(zhǔn)則，仍必須遵守和履行。4、在手冊(cè)使用過(guò)程中，如果所依據(jù)的規(guī)章制度對(duì)合規(guī)要求進(jìn)行了相應(yīng)修訂或者廢止，則手冊(cè)中對(duì)應(yīng)的行為規(guī)范亦應(yīng)相應(yīng)修訂或者廢止。總行公司及投資銀行總部將根據(jù)外部法律法規(guī)規(guī)章、監(jiān)管規(guī)則、市場(chǎng)慣例、內(nèi)部規(guī)章制度的變化以及實(shí)際使用反饋情況，對(duì)手冊(cè)內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善。13上海浦東

4、發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊(cè)引言“矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓?！薄茨献庸俱y行條線作為全行主要業(yè)務(wù)條線，一直致力于為各方創(chuàng)造價(jià)值，包括股東、客戶(hù)、員工、利益相關(guān)者和社會(huì)。為此，至關(guān)重要的是開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須是合規(guī)的、負(fù)責(zé)任的，展現(xiàn)出誠(chéng)信和正直，建立起合規(guī)文化。合規(guī)責(zé)任，不僅僅意味著遵守立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)則、商業(yè)慣例(如UCP500)、我行內(nèi)部規(guī)章制度，而且在更廣泛層面還包括誠(chéng)實(shí)守信和道德行為規(guī)范的準(zhǔn)則，實(shí)現(xiàn)外在他律和內(nèi)在自律的和諧統(tǒng)一。合規(guī)責(zé)任，不僅僅是公司銀行條線員工的責(zé)任，更是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和主管等

5、管理人員的責(zé)任，管理人員應(yīng)當(dāng)以身作則，率先垂范，實(shí)現(xiàn)全員和全過(guò)程的覆蓋。合規(guī)責(zé)任，不僅僅意味著在違規(guī)時(shí)對(duì)違規(guī)者的懲戒，更重要的在于預(yù)防和提醒，牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，避免違規(guī)行為的發(fā)生。當(dāng)員工對(duì)其自身行為的法律后果產(chǎn)生質(zhì)疑，或在工作環(huán)境中發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)的行為跡象時(shí)，我們鼓勵(lì)員工向其上級(jí)或越級(jí)尋求建議和幫助。13基本行為規(guī)范1.必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和本行行紀(jì)行規(guī)；禁止參與涉賭、涉毒、涉黃和非法組織等違法違紀(jì)活動(dòng)。2.必須正確履行本職工作職責(zé)和任務(wù)，忠于職守；禁止未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職、在行外從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。3.必須求真務(wù)實(shí)地開(kāi)展工作，如實(shí)反映

6、業(yè)務(wù)情況、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、潛在風(fēng)險(xiǎn)和隱患、重大事故；禁止故意隱瞞、包庇、謊報(bào)和虛報(bào)。4.必須在授予權(quán)限范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)、簽署文件；禁止超越權(quán)限行為和變相規(guī)避權(quán)限行為。5.必須遵守反商業(yè)賄賂規(guī)定；禁止索取、收受和進(jìn)行商業(yè)賄賂。6.必須嚴(yán)守銀行保密要求，保守銀行和客戶(hù)信息；禁止本人或慫恿、教唆他人違規(guī)泄露、刺探、竊取銀行和客戶(hù)信息。7.必須了解你的客戶(hù)，遵守我行反洗錢(qián)手冊(cè)等規(guī)定；禁止從事、縱容和默許客戶(hù)洗錢(qián)、舞弊、內(nèi)部交易、價(jià)格操縱和其他違法行為。8.必須嚴(yán)格遵守外事紀(jì)律，維護(hù)國(guó)家利益和民族尊嚴(yán)；禁止做出有損國(guó)格和人格的言行。9.必須自覺(jué)維護(hù)我行

7、聲譽(yù)和利益，遵守員工職業(yè)形象的有關(guān)規(guī)定；禁止做出有損我行聲譽(yù)和利益的言行。10.必須遵守財(cái)務(wù)規(guī)定，合理使用各項(xiàng)費(fèi)用；禁止將營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用挪作個(gè)人收入或其他與我行業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的用途。11.必須盡責(zé)保護(hù)和看管我行的財(cái)產(chǎn)；禁止浪費(fèi)、挪用、侵占銀行財(cái)產(chǎn)。12.必須遵守本合規(guī)手冊(cè)；禁止對(duì)違規(guī)行為知情不報(bào)和對(duì)違規(guī)指令、授意的無(wú)原則執(zhí)行。13業(yè)務(wù)行為規(guī)范1.必須堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平無(wú)私原則發(fā)展客戶(hù)關(guān)系，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；禁止夸大許諾、欺詐客戶(hù)。2.必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)經(jīng)理工作規(guī)程，有序開(kāi)展客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；禁止互相詆毀拆臺(tái)、惡意競(jìng)爭(zhēng)。3.必須保持與客戶(hù)之間的正當(dāng)業(yè)務(wù)合作關(guān)系；

8、禁止在客戶(hù)處參股分紅、報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用等。4.必須遵守業(yè)務(wù)價(jià)格及收費(fèi)管理規(guī)定；禁止違規(guī)減免費(fèi)用、突破價(jià)格控制、擅自向客戶(hù)報(bào)價(jià)。5.必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)拜訪和報(bào)告制度，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)；禁止對(duì)客戶(hù)重大變化知