銀華估值優(yōu)勢混合型證券投資基金.doc

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1、銀華估值優(yōu)勢混合型證券投資基金招募說明書基金管理人：銀華基金管理股份有限公司基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司重要提示本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）于2017年9月27日證監(jiān)許可【2017】1760號文準(zhǔn)予募集注冊?；鸸芾砣吮ＷC本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的風(fēng)險和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。證券投資基金（以下簡稱“

2、基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式?；鸱譃楣善毙妥C券投資基金、混合型證券投資基金、債券

3、型證券投資基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。本基金為混合型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金產(chǎn)品和貨幣市場基金。本基金投資相關(guān)股票市場交易互聯(lián)互通機制試點允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股票”）的，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限

4、制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。具體風(fēng)險煩請查閱本基金招募說明書的“風(fēng)險揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。本基金按照基金份額發(fā)售面值1.00元發(fā)售，在市場波動等因素的影響下，基金份額凈值可能低于基金

5、份額發(fā)售面值。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、其他風(fēng)險以及本基金特有的風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個開放日內(nèi)的基金份額的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金

6、份額。投資有風(fēng)險，投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本招募說明書、基金合同等信息披露文件，了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)?；鸸芾砣顺兄Z以恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資人贖回時，所得可能會高于或低于投資人先前所支付的金額。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。本基金的過往業(yè)績及其凈值高

7、低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)認(rèn)購、申購和贖回基金，基金銷售機構(gòu)名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售公告以及相關(guān)公告。目錄一、緒言4二、釋義5三、基金管理人10四、基金托管人24五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)28六、基金的募集40七、基金備案45八、基金份額的申購與贖回46九、基金的投資58

8、十、基金的財產(chǎn)67十一、基金資產(chǎn)估值68十二、基金的收益與分配74十三、基金的費用與稅收76十四、基金的會計和審計78十五、基金的信息披露79十六、風(fēng)險揭示86十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算92十八、基金合同的內(nèi)容摘要95十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要113二十、對基金份額持有人的服務(wù)127二十一、其他應(yīng)披