市場(chǎng)亂象匯報(bào)材料

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1、關(guān)于市場(chǎng)亂象專項(xiàng)治理工作的匯報(bào)尊敬的+行長：根據(jù)市分行《關(guān)于進(jìn)一步深化銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》和《關(guān)于扎實(shí)開展深化市場(chǎng)亂象整治工作補(bǔ)充通知》的相關(guān)要求，+++支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想和黨的十九大精神，把走在前、做表率貫徹于本次市場(chǎng)亂象整治活動(dòng)，按要求立即與我縣郵政分公司成立市場(chǎng)亂象整治領(lǐng)導(dǎo)小組，下發(fā)《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作通知》和《市場(chǎng)亂象整治補(bǔ)充通知》。并且組織兩次協(xié)調(diào)聯(lián)席會(huì)議，按時(shí)間點(diǎn)組織落實(shí)，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：一、市場(chǎng)亂象整治工作實(shí)施推進(jìn)情況4我行于2018年2月出臺(tái)

2、了《關(guān)于進(jìn)一步深化銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》，根據(jù)市行要求我行聯(lián)合郵政金融一起制定了工作實(shí)施方案，成立了以+++++為組長、郵政分公司副經(jīng)理++++、副行長++++為副組長，各部門、條線負(fù)責(zé)人、金融業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組。并于2月26日組織全行員工召開了活動(dòng)啟動(dòng)會(huì)，+++行長在會(huì)上宣貫了市行和我行的活動(dòng)要求，+++行長最后對(duì)該項(xiàng)活動(dòng)的重要性進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)，并要求各部門、條線一定要認(rèn)真落實(shí)，開展自查自糾，確?；顒?dòng)效果落到實(shí)處，壓實(shí)風(fēng)控責(zé)任，加強(qiáng)制度體系和執(zhí)行了建設(shè)，同時(shí)對(duì)活動(dòng)效果不實(shí)、執(zhí)行不到位的，已經(jīng)查處，嚴(yán)格問責(zé)，

3、切實(shí)提升我行合規(guī)經(jīng)營水平?；顒?dòng)期間，我行在市場(chǎng)亂象整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)籌部署督導(dǎo)下，分別于3、4、5月組織各部門、條線召開3次工作推進(jìn)會(huì)，2次座談會(huì)，將該項(xiàng)工作推向深入。4月份按照要求組織相關(guān)人員分層次進(jìn)行了三次再培訓(xùn)，對(duì)各條線的自查要點(diǎn)進(jìn)行了講解，確保自查工作無遺漏，并在上報(bào)時(shí)間前4月19日上午召開了階段性工作總結(jié)會(huì)，由各部門對(duì)自查問題及整改情況和措施進(jìn)行了匯報(bào)，并對(duì)下階段工作做出安排。二、市場(chǎng)亂象專項(xiàng)治理工作自查情況我行分別對(duì)照綜合辦條線、人力資源條線、會(huì)計(jì)運(yùn)行條線、個(gè)金業(yè)務(wù)條線、公司業(yè)務(wù)條線、信貸業(yè)務(wù)條線六方面開展了自

4、查自糾工作，各條線按照方案要求，制定了自己的整治工作方案，并深入開展了剖析檢查，共計(jì)剖析檢查97項(xiàng)，查找發(fā)現(xiàn)存在的問題18條，自查整改12條，正在整改6條，整改率67%。三、自查發(fā)現(xiàn)問題通過此次自查，未能及時(shí)整改的違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患是以下幾方面：1、員工的家屬存在經(jīng)商行為，主要是++++的配偶李江波經(jīng)營一家勞務(wù)公司；+++的女兒++++經(jīng)營一家地板磚經(jīng)銷部，兩位員工的資金往來日常加以監(jiān)控關(guān)注。42、11名員工名下有貸款，均為購房裝修、買車等消費(fèi)貸款，加強(qiáng)資金往來監(jiān)控。3、信貸業(yè)務(wù)向本行兩名員工發(fā)放關(guān)系人貸款，金額為25萬元，

5、均為消費(fèi)類貸款。不存在員工以優(yōu)于其他同類客戶條件獲取本行貸款情況。4、信貸部合同印章未在監(jiān)控下保管、使用。5、公司業(yè)務(wù)存在1戶我行已銷戶，但人行系統(tǒng)未銷戶。6、個(gè)金業(yè)務(wù)：一是++++無理財(cái)經(jīng)理資質(zhì)，=+++支行存在部分客戶通過電子渠道自行購買的保險(xiǎn)未進(jìn)行系統(tǒng)雙錄。四、下一步工作措施1、對(duì)+++名有貸款的員工和兩名家屬經(jīng)商的員工，日常加以關(guān)注，貸款能提前還款的提前還款，同時(shí)監(jiān)控他們個(gè)人賬戶的資金動(dòng)向，發(fā)現(xiàn)異常、及時(shí)處理。2、向本行兩名關(guān)系人發(fā)放的貸款，一筆已追加擔(dān)保人，一筆已溝通員工近期內(nèi)還款。3、信貸合同印章已上報(bào)綜合管理部

6、，由綜合管理部上收統(tǒng)一放置在監(jiān)控下保管。4、公司賬戶銷戶問題已向市行反應(yīng)，確保我行系統(tǒng)與人行系統(tǒng)一致。5、+++理財(cái)經(jīng)理資格證書已考取，++++雙錄目前正在積極聯(lián)系客戶補(bǔ)錄。通過前段時(shí)間針對(duì)市場(chǎng)亂象整治工作的深入學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和自查，從中也發(fā)現(xiàn)了一些問題并立即進(jìn)行了整改，但是，仍存在著以下問題：一是4個(gè)別同志思想不夠重視，學(xué)習(xí)掌握和落實(shí)市場(chǎng)亂象整治工作不夠徹底，沒有充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)亂象整治工作的重要性和必要性；二是在銀企溝通不及時(shí)、不深入，找問題、發(fā)現(xiàn)問題手段單一，浮于表面現(xiàn)象；三是在各部門、各條線聯(lián)動(dòng)溝通不暢通，無部門、條線自身

7、的亂象整治方案，學(xué)習(xí)僅限于以會(huì)代訓(xùn)，落實(shí)不認(rèn)真。針對(duì)以上查找發(fā)現(xiàn)的問題，下階段，我行將重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)人員的日常行為關(guān)注和人員崗位輪換的落實(shí)，重點(diǎn)可疑客戶核定到人，走訪到戶，結(jié)合“排雷”活動(dòng)和“開展緊急排查活動(dòng)的通知”對(duì)三大類業(yè)務(wù)逐筆交叉驗(yàn)證，切實(shí)加強(qiáng)人員管理和操作風(fēng)險(xiǎn)防范，落實(shí)管理責(zé)任，做到“手中有責(zé)守土有責(zé)守土盡責(zé)”的高標(biāo)準(zhǔn)整治，嚴(yán)要求管理，對(duì)督查檢查中發(fā)現(xiàn)的問題當(dāng)場(chǎng)指出并限期整改，確保合規(guī)經(jīng)營，為+++支行合規(guī)、持久、健康發(fā)展保駕護(hù)航。2018年5月23日4