速匯金合規(guī)培訓(xùn)

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1、測試成績：74.07分。恭喜您順利通過考試！單選題1.下列存放客戶信息的方法哪些是可行的？√A存放在您的店里B存放在上鎖的抽屜或辦公室里C存放在家里正確答案：B2.資料超過規(guī)定的保留期后，您可以……√A使用粉碎設(shè)備將其安全銷毀B存放在您店里的盒子中C將資料扔掉D將資料燒毀正確答案：A3.當(dāng)客戶通過信件或電子郵件方式投訴您時(shí)，您應(yīng)當(dāng)做什么？√A處理投訴B將投訴轉(zhuǎn)給MoneyGramC忽略投訴正確答案：B4.當(dāng)客戶通過電話或上門投訴您時(shí)，您應(yīng)當(dāng)做什么？√A處理投訴B忽略投訴C引導(dǎo)客戶接洽MoneyG

2、ram對外公開的投訴受理渠道正確答案：C5.所有記錄應(yīng)保留多久？√A1年B至少5年C直到?jīng)]有空間存放D永久保留正確答案：B6.您可以將客戶信息提供給下列哪些機(jī)構(gòu)或個(gè)人？√A與您簽約并負(fù)責(zé)針對您的客戶打廣告的營銷公司B一位打電話給您的客戶C打電話向您索取信息的某政府機(jī)構(gòu)D以上都不是。正確答案：D7.某客戶數(shù)周以來一直到您的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)。每次造訪她都會(huì)辦理幾項(xiàng)來自全國各地的交易。當(dāng)您向她問及這些交易的性質(zhì)時(shí)，她變得閃爍其詞。您應(yīng)當(dāng)產(chǎn)生戒備嗎？√A不應(yīng)當(dāng)。客戶在辦理私人業(yè)務(wù)。B應(yīng)當(dāng)。該客戶可能正在對多

3、人行騙。向MoneyGram報(bào)告該可疑交易。正確答案：B8.一位客戶告訴您他需要立即向遠(yuǎn)在加拿大的某人匯一筆款。該客戶上周剛剛申請了新的電子郵件地址，隨后突然被告知他的電子郵件地址被選中并贏得一份大獎(jiǎng)，客戶對此感到十分驚訝。您應(yīng)當(dāng)怎么做？√A立即匯款。大獎(jiǎng)可能是互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商的一項(xiàng)營銷計(jì)劃。B告訴客戶抽獎(jiǎng)/彩票不可能采取這種方式，他受騙了。拒絕匯款。C向MoneyGram報(bào)告該欺詐活動(dòng)。D解釋抽獎(jiǎng)不可能采取這種方式，并向MoneyGram報(bào)告該欺詐活動(dòng)。正確答案：D9.下列哪項(xiàng)不是官方的投訴渠

4、道？√A通過填寫MoneyGram網(wǎng)站的在線表格進(jìn)行投訴B發(fā)送電子郵件給MoneyGramC寄信給MoneyGramD聯(lián)系MoneyGram代理正確答案：D10.MoneyGram應(yīng)當(dāng)在多長時(shí)間內(nèi)解決客戶投訴？×A五個(gè)工作日B四周C兩周D八周正確答案：C11.如客戶對MoneyGram提供的解決辦法仍不滿意，可以繼續(xù)向下列機(jī)構(gòu)投訴？×A速匯金網(wǎng)站B金融督察服務(wù)公司(FOS)C公平交易辦公室(OFT)D金融服務(wù)監(jiān)管局(FSA)正確答案：B12.客戶應(yīng)當(dāng)向受理其二次投訴的機(jī)構(gòu)支付多少費(fèi)用？×A20英

5、鎊B500英鎊C100英鎊D無需費(fèi)用正確答案：D多選題13.什么是“恐怖分子籌資活動(dòng)”？√A可能包括從合法渠道獲得的資金B(yǎng)會(huì)造成傷害和破壞C也可能包括犯罪所得正確答案：ABC14.當(dāng)交易被暫時(shí)凍結(jié)時(shí)會(huì)發(fā)生什么？√A您必須致電MoneyGram呼叫中心B出現(xiàn)代碼4提示C置之不理正確答案：AB15.下列哪些是典型的可疑行為案例？×A某客戶每天向同一個(gè)人進(jìn)行大額匯款B兩名客戶分別向同一個(gè)身份不明的人匯款C某客戶在匯款前疑似在同某人談?wù)撛摴P交易D某年輕學(xué)生頻繁進(jìn)行大額匯款正確答案：ABCD16.下列哪些

6、被視為客戶機(jī)密信息？√A電子郵件地址B電話號碼C姓名正確答案：ABC17.您可以通過下列哪些方法幫助客戶防范欺詐？√A了解您的客戶B進(jìn)行詢問C如果您認(rèn)為某交易有欺詐嫌疑，請不要處理該交易D向MoneyGram報(bào)告可疑的客戶欺詐交易正確答案：ABCD18.客戶欺詐的常見跡象包括……√A客戶年紀(jì)較大B匯款人和收款人疑似互不相識C客戶匯款時(shí)神情激動(dòng)或行色匆忙D客戶出示假冒或偽造的身份證明正確答案：ABCD19.可通過以下途徑了解MoneyGram投訴程序×A訪問MoneyGram網(wǎng)站B訪問英國金融服務(wù)

7、監(jiān)管局(FSA)網(wǎng)站C參閱MoneyGram條款與協(xié)議（表格）D訪問金融督察服務(wù)公司(FOS)網(wǎng)站正確答案：AC20.什么是洗錢？√A洗錢是一種非法行為B涉及犯罪收益C犯罪資金通過合法金融體系轉(zhuǎn)移正確答案：ABC21.哪兩種身份證明是可以接受的？√A現(xiàn)行有效駕照B員工卡C過期護(hù)照D有效國民身份證正確答案：AD22.如果發(fā)現(xiàn)可疑交易行為，您應(yīng)當(dāng)怎么做？√A告知客戶他受到懷疑B填寫一份內(nèi)部可疑行為報(bào)告C將報(bào)告發(fā)送給指定的合規(guī)官D將報(bào)告副本扔掉正確答案：BC23.在受理客戶交易前您應(yīng)當(dāng)做下列哪些事情？

8、×A收集所有必要信息B填寫表格和/或收據(jù)以及操作MoneyGram系統(tǒng)C詢問客戶他或她來自哪里正確答案：AB判斷題24.客戶欺詐是指通過欺騙、欺詐或作偽的手段從客戶手中盜取資金的潛在意圖或?qū)嶋H行為？×正確錯(cuò)誤正確答案：正確25.無論匯款金額大小及頻繁程度，客戶都必須在表格上簽字嗎？√正確錯(cuò)誤正確答案：正確26.電子文件必須只限授權(quán)個(gè)人訪問？√正確錯(cuò)誤正確答案：正確27.阻止欺詐性交易的完成能夠保全我的業(yè)務(wù)、受害客戶以及MoneyGram？√正確錯(cuò)誤正確答案：正確