信達(dá)創(chuàng)新投資有限公司運(yùn)營風(fēng)險管理制度-信達(dá)證券

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1、信達(dá)創(chuàng)新投資有限公司風(fēng)險管理制度第一章總則第一條為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健的運(yùn)作，牢固樹立合法合規(guī)經(jīng)營的理念和風(fēng)險控制優(yōu)先的意識，培養(yǎng)從業(yè)人員的合規(guī)與風(fēng)險意識，營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，保證公司及其從業(yè)人員誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防范和控制公司經(jīng)營及業(yè)務(wù)開展過程中的各類風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。第二條本制度所稱風(fēng)險，是指對實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo)可能產(chǎn)生負(fù)面影響的不確定因素。第三條本制度所稱風(fēng)險管理，是指圍繞公司經(jīng)

2、營目標(biāo)，對日常經(jīng)營和業(yè)務(wù)開展過程中的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和控制的基本過程。第二章基本原則第四條風(fēng)險管理應(yīng)貫穿事前防范、事中監(jiān)督、事后檢查彌補(bǔ)的指導(dǎo)思想。第五條風(fēng)險管理的具體目標(biāo)是：（一）公司的經(jīng)營與業(yè)務(wù)開展嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，監(jiān)管機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。（二）建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制和反饋機(jī)制。（三）建立行之有效的風(fēng)險管理體系和風(fēng)險管理流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的健康運(yùn)行和管理資產(chǎn)的安全完整。（四）在合理控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)公司的長期可持續(xù)發(fā)展。（五）股東及客戶的合法權(quán)益不受侵犯，維

3、護(hù)公司的信譽(yù)及良好形象。第六條風(fēng)險管理的基本原則：（一）全面管理與重點(diǎn)監(jiān)控相統(tǒng)一的原則。建立覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、定期評估和及時預(yù)警的全面風(fēng)險管理體系，同時根據(jù)公司實(shí)際有針對性地實(shí)施重點(diǎn)風(fēng)險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)、防范和化解對公司經(jīng)營有重要影響的風(fēng)險。（二）獨(dú)立集中與分工協(xié)作相統(tǒng)一的原則。建立全面評估和集中管理風(fēng)險的機(jī)制，保證風(fēng)險管理的獨(dú)立性和客觀性，同時強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理主體職責(zé)，在保證風(fēng)險管理職能部門與業(yè)務(wù)部門分工明確、密切協(xié)作的基礎(chǔ)上，使業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理平行推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的過程控制。（三）充分有效與成本控制相

4、統(tǒng)一的原則。建立與自身經(jīng)營目標(biāo)、業(yè)務(wù)規(guī)模、資本實(shí)力、管理能力和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的風(fēng)險管理體系，同時合理權(quán)衡風(fēng)險管理成本與效益的關(guān)系，合理配置風(fēng)險管理資源，實(shí)現(xiàn)適當(dāng)成本下的有效風(fēng)險管理。第七條公司設(shè)有三道風(fēng)控防線：（一）前臺業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)：對客戶和公司負(fù)責(zé)，基于客戶偏好、監(jiān)管合規(guī)、內(nèi)部風(fēng)險偏好等要求主動設(shè)定和調(diào)整業(yè)務(wù)的行為，為風(fēng)險控制負(fù)主要責(zé)任。（二）風(fēng)險管理職能部門：包括風(fēng)險管理部和法律合規(guī)部。與業(yè)務(wù)部門相互獨(dú)立，全面評估、監(jiān)控與報告風(fēng)險，審核關(guān)鍵業(yè)務(wù)，檢視公司內(nèi)控體系并推動內(nèi)控流程與機(jī)制的優(yōu)化，參與風(fēng)險的處理，推動風(fēng)險管理系統(tǒng)建設(shè)，對第一道防線實(shí)行獨(dú)

5、立監(jiān)督與制衡。（三）內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)：對公司內(nèi)控體系的健全性、合理性和有效性進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，同時覆蓋第一道防線和第二道防線。第三章組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)分工第八條公司應(yīng)建立覆蓋所有業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理組織體系。公司任命首席風(fēng)險官，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)公司日常的風(fēng)險管理工作，提出防范和化解重大風(fēng)險的建議，監(jiān)督風(fēng)險管理運(yùn)行體系的有效性。第九條風(fēng)險管理職能部門包括風(fēng)險管理職能部門和法律合規(guī)職能部門。主要負(fù)責(zé)落實(shí)和執(zhí)行關(guān)于風(fēng)險管理工作的各項(xiàng)計(jì)劃，并組織實(shí)施對各類風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測、控制等工作。（請根據(jù)公司具體情況設(shè)置部門職能）第十條風(fēng)險管理職能部門主要的風(fēng)險管理職責(zé)如下

6、：（一）執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)。（二）對投資風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。（三）對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議。（四）負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司各項(xiàng)風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告。（五）組織推動風(fēng)險管理文化建設(shè)。第十一條法律合規(guī)職能部門主要的風(fēng)險管理職責(zé)如下：（一）擬定公司法律合規(guī)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定法律合規(guī)管理流程。（

7、二）負(fù)責(zé)公司對外和內(nèi)部法律事務(wù)及合同審核，參與公司司法案件的處理。（三）對公司制定的重要規(guī)章制度進(jìn)行合規(guī)性審查，為公司業(yè)務(wù)開展與日常經(jīng)營提供法律合規(guī)咨詢意見。（四）對公司業(yè)務(wù)操作及流程合法合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（五）推動公司內(nèi)控機(jī)制與業(yè)務(wù)流程的完善，組織業(yè)務(wù)部門內(nèi)控整改。（六）跟蹤監(jiān)管法規(guī)，組織合規(guī)培訓(xùn)與宣傳。（七）監(jiān)管溝通與協(xié)調(diào)。（八）積極推動合規(guī)文化建設(shè)。第十二條員工的風(fēng)險管理職責(zé)：每位員工都是其崗位風(fēng)險控制的直接責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)、公司制度

8、、流程和各項(xiàng)管理規(guī)定，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險問題應(yīng)及時報告直屬上級和風(fēng)險管理職能部門。各部門負(fù)責(zé)人對其部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理負(fù)有管理責(zé)任，業(yè)務(wù)人員對本崗位業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理