資源描述：
《企業(yè)年金運(yùn)作流程.ppt》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫(kù)。
1、企業(yè)年金基金運(yùn)作流程一、企業(yè)年金基金運(yùn)作流程目錄二、泰康企業(yè)年金自助服務(wù)系統(tǒng)演示企業(yè)年金運(yùn)作流程制定的依據(jù)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒布的《企業(yè)年金試行辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》、《企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范》以及《企業(yè)年金基金管理運(yùn)作流程》等有關(guān)法律法規(guī)。受托人同各個(gè)運(yùn)營(yíng)方及委托人簽訂的管理合同。各管理機(jī)構(gòu)之間制定的四方操作流程。企業(yè)年金基金的總體運(yùn)作流程圖托管人受托人賬戶管理人受益人委托人監(jiān)管機(jī)構(gòu)投資管理人中國(guó)證券登記結(jié)算公司中央國(guó)債登記結(jié)算公司其他機(jī)構(gòu)清算銀行資金流程信息流程計(jì)劃建立繳費(fèi)收益分配賬戶
2、建立計(jì)劃規(guī)則投資組合個(gè)人賬戶企業(yè)賬戶投資選擇投資轉(zhuǎn)換周期性繳費(fèi)特例繳費(fèi)收益分配出國(guó)定居退休死亡計(jì)劃建立計(jì)劃運(yùn)行待遇支付投資處理整體轉(zhuǎn)移計(jì)劃終止終止計(jì)劃信息賬戶信息信息變更賬戶新增賬戶轉(zhuǎn)移賬戶保留員工變動(dòng)企業(yè)年金基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)委托人將計(jì)劃方案和賬戶建立信息提交給受托人。受托人對(duì)信息的真實(shí)性、完整性和合法性進(jìn)行審核確認(rèn)。受托人將確認(rèn)信息、計(jì)劃規(guī)則信息和計(jì)劃投資組合信息提交給賬戶管理人。賬戶管理人在系統(tǒng)中建立計(jì)劃規(guī)則、計(jì)劃投資組合、建立企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶。賬戶管理人將計(jì)劃和賬戶建立后的信息提交給受托人確認(rèn)。受托人
3、將確認(rèn)后的信息返還給委托企業(yè)。委托人受托人賬戶管理人企業(yè)年金方案企業(yè)賬戶信息個(gè)人賬戶信息審核確認(rèn)計(jì)劃規(guī)則信息計(jì)劃投資組合信息操作流程方案以及計(jì)劃備案復(fù)函建立年金計(jì)劃建立計(jì)劃投資組合建立企業(yè)賬戶建立個(gè)人賬戶計(jì)劃規(guī)則報(bào)表企業(yè)計(jì)劃證明個(gè)人計(jì)劃證明審核確認(rèn)返還給委托企業(yè)企業(yè)計(jì)劃證明個(gè)人計(jì)劃證明企業(yè)年金基金主要運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)——計(jì)劃建立委托人受托人賬戶管理人審核確認(rèn)繳費(fèi)確認(rèn)單繳費(fèi)賬單發(fā)出收帳通知通知賬戶管理人記帳賬戶管理人在繳費(fèi)日前，根據(jù)繳費(fèi)規(guī)則或繳費(fèi)信息生成繳費(fèi)賬單，提交給受托人確認(rèn)。受托人將確認(rèn)后的繳費(fèi)賬單提交給委托企業(yè)確
4、認(rèn)。委托企業(yè)確認(rèn)后，在繳費(fèi)日進(jìn)行劃款，并通知受托人。受托人向托管人發(fā)送繳費(fèi)收帳通知。繳費(fèi)到帳后，托管人向受托人發(fā)送到賬確認(rèn)。受托人通知賬戶管理人在賬戶管理系統(tǒng)中繳費(fèi)分配。賬戶管理人在系統(tǒng)中將繳費(fèi)分配到企業(yè)以及個(gè)人賬戶，同時(shí)出具繳費(fèi)確認(rèn)單提交給委托人。托管人審核確認(rèn)劃款將劃款信息通知受托人到帳確認(rèn)正式進(jìn)行系統(tǒng)繳費(fèi)并分配到企業(yè)及個(gè)人賬戶繳費(fèi)確認(rèn)提供繳費(fèi)信息審核確認(rèn)企業(yè)年金基金主要運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)——計(jì)劃繳費(fèi)賬戶管理人在交易周期內(nèi)指定的日期（T+1)發(fā)送上一交易周期內(nèi)投資交易指令。受托人將投資交易指令發(fā)送給投資管理人以及托管
5、人。投資管理人計(jì)算投資頭寸后，向托管人發(fā)送資金劃撥指令。托管人進(jìn)行不同投資品種賬戶資金的劃撥。投資管理人在資本市場(chǎng)上執(zhí)行交易。托管人對(duì)所進(jìn)行的交易進(jìn)行清算,并計(jì)算投資基金的凈值且與投資管理人核對(duì)。托管人在T+2日將基金凈值發(fā)送給賬戶管理人賬戶管理人進(jìn)行收益分配，并與T+3日產(chǎn)生投資交易匯總表，發(fā)送給受托人確認(rèn)。賬戶管理人受托人投資管理人轉(zhuǎn)交投資管理人及托管人發(fā)送資金劃撥指令托管人計(jì)算并核對(duì)投資基金凈值發(fā)送凈值T+2日發(fā)送投資指令T+1日進(jìn)行資金劃撥進(jìn)行交易清算計(jì)算并核對(duì)投資基金凈值進(jìn)行收益計(jì)算生成交易數(shù)據(jù)匯總表
6、T+3審核確認(rèn)進(jìn)行交易企業(yè)年金基金主要運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)——收益分配委托人提出支付申請(qǐng)。受托人對(duì)領(lǐng)取申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核確認(rèn)后，通知賬戶管理人進(jìn)行單戶結(jié)息和個(gè)人權(quán)益計(jì)算。賬戶管理人向受托人發(fā)送個(gè)人權(quán)益支付表。受托人審核確認(rèn)后，向受托人發(fā)送個(gè)人權(quán)益報(bào)告，并向托管人發(fā)送資金劃撥指令。托管人將資金劃撥到個(gè)人賬戶后，發(fā)送支付確認(rèn)函賬戶管理人接到支付確認(rèn)后，在系統(tǒng)中注銷賬戶。委托人受托人賬戶管理人審核確認(rèn)單戶結(jié)息和個(gè)人權(quán)益計(jì)算托管人支付申請(qǐng)生成個(gè)人權(quán)益支付表審核確認(rèn)個(gè)人權(quán)益報(bào)告提交給委托人審核確認(rèn)下達(dá)資金劃轉(zhuǎn)指令將資金從投資組合賬戶
7、劃入年金財(cái)產(chǎn)專戶、后劃入個(gè)人銀行賬戶發(fā)送支付確認(rèn)函在系統(tǒng)中銷戶企業(yè)年金基金主要運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)——待遇給付一、企業(yè)年金基金運(yùn)作流程目錄二、泰康企業(yè)年金自助服務(wù)系統(tǒng)演示
