中信銀行SWOT分析.ppt

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1、中信銀行經(jīng)營分析報告中信銀行原稱中信實業(yè)銀行,創(chuàng)立于1987年,2005年底改為現(xiàn)名。中信銀行是中國的全國性商業(yè)銀行之一,總部位于北京,主要股東是中國中信集團公司。西班牙對外銀行斥資約50.2億港元購入中信銀行5%的股權,還可選擇增持中信銀行的持股比例至10.07%。2007年4月19日,中信銀行在上海證券交易所上市。中信銀行為中國大陸第七大銀行,其總資產(chǎn)為12000逾億港元,共有16000多名員工及540余家分支機構。它是香港中資金融股的六行三保之一,是繼工商銀行又一個A+H同步同價上市的內地銀行。中信銀行的主要產(chǎn)品中信銀行資金資本市場業(yè)務為公司及個人客戶提供資金產(chǎn)品及服

2、務,并從事自有資金的資產(chǎn)管理和交易。其中交易和銷售的主要產(chǎn)品包括外匯買賣、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品等,為客戶提供風險管理、投融資等方面的服務,客戶涉及個人、公司、金融機構等。資產(chǎn)管理主要指有價證券債券投資及交易。1.銀行儲蓄/債券產(chǎn)品2.銀行貸款產(chǎn)品3.銀行銀行卡產(chǎn)品4.銀行代售基金產(chǎn)品5.其他銀行理財產(chǎn)品中信銀行經(jīng)營概況面對復雜多變的經(jīng)營環(huán)境,中信銀行公司銀行業(yè)務在鞏固傳統(tǒng)業(yè)務優(yōu)勢的同時,大力發(fā)展供應鏈金融、小企業(yè)金融、投資銀行、資產(chǎn)托管等新興業(yè)務,公司銀行多元化業(yè)務體系得到鞏固和加強。截至報告期末,中信銀行公司存款余額比上年末增長35.79%,對公一般貸款余額比上年增長4

3、5.07%,營業(yè)利潤比上年增長5.04%。戰(zhàn)略客戶業(yè)務貢獻度大幅提升,2,820家戰(zhàn)略客戶存款余額5,036.12億元人民幣,比上年末增長63.58%,占中信銀行公司存款的47.99%;貸款余額3,455.59億元人民幣,比上年末增長46.26%,占中信銀行公司貸款的39.86%。汽車金融及鋼鐵金融網(wǎng)絡合作廠商124家,經(jīng)銷商達2,388戶,比上年末增長24.76%。小企業(yè)客戶共計8,169戶,授信余額總計691.70億元人民幣,比上年末增長31.39%;不良率僅為0.45%,比上年末下降0.34個百分點。對公理財業(yè)務銷售規(guī)模達283.58億元人民幣,比上年增長58.18%

4、。債券承銷費收入和結構融資手續(xù)費收入比上年分別增長253.91%和45.14%。托管資產(chǎn)規(guī)模達1,121.53億元人民幣,比上年末增長134%。 報告期,中信銀行「中信財富階梯」公司金融服務品牌及其子品牌分別獲得了《首席財務官》、《經(jīng)濟觀察報》、《證券時報》等有關主流媒體評選的2009年度「最佳企業(yè)金融品牌」、「最佳現(xiàn)金管理銀行」、「最佳投資銀行」、「最佳網(wǎng)上銀行」、「最佳供應鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎」、「最佳中小企業(yè)融資伙伴」等20余個獎項中信銀行的戰(zhàn)略分析(SWOT)內部優(yōu)勢:Strengths內部劣勢:Weaknesses外部機遇:Opportunities外部威脅:Thr

5、eats(一)中信銀行的優(yōu)勢分析(strengths)1.集團綜合金融平臺有助于交叉銷售和為客戶提供全方位金融產(chǎn)品和服務解決方案2.戰(zhàn)略合作伙伴BBVA的大力支持3.規(guī)模優(yōu)勢明顯,覆蓋全國的、高效的網(wǎng)點布局為公司今后的快速發(fā)展打下了良好的基礎4.擁有一批優(yōu)質的中小企業(yè)客戶和股份制企業(yè)、外資企業(yè)客戶,公司業(yè)務盈利能力突出5.IPO之后資本充足率超過15%,充足的資本有利于未來業(yè)務擴張6.人均網(wǎng)均指標業(yè)內領先,費用控制得力7.獨立全面的風險管理體制和先進的風險管理技術(二)中信銀行的劣勢分析(weaknesses)1.零售業(yè)務比重偏低2.撥備覆蓋率仍有待進一步提高3.中小企業(yè)客

6、戶、股份制企業(yè)客戶較多,在經(jīng)濟周期向下的過程中不良率有上升風險4.中間業(yè)務利潤貢獻不足(三)中信銀行的發(fā)展機會(opportunities)1.金融混業(yè)趨勢和居民理財意識提高為公司綜合經(jīng)營的優(yōu)勢發(fā)揮提供了廣闊的空間2.零售業(yè)務和中間業(yè)務高速增長,公司業(yè)務結構逐漸合理3.私有化中信國金促使BBVA加大對公司的支持力度4.中信集團整合旗下金融資源的舉措將推動公司海外業(yè)務的發(fā)展5.中長期貸款比重偏低使得利差仍有提升空間(四)中信銀行的發(fā)展威脅(threats)1.同類商業(yè)銀行,尤其是民生銀行和興業(yè)銀行的快速發(fā)展或將威脅到中信銀行的市場地位2.長期存款比重可能上升,帶動資金成本的提

7、高3.銀行業(yè)內競爭日益激烈,后發(fā)的業(yè)務轉型面臨巨大競爭壓力4.宏觀調控帶來的潛在經(jīng)濟降溫可能是公司資產(chǎn)質量出現(xiàn)惡化5.中小企業(yè)融資業(yè)務方面的優(yōu)勢可能會受到威脅那如何用有效的營銷策略來解決Weaknesses和Threats呢????1.通過金融產(chǎn)品交叉銷售以及對重大項目進行聯(lián)合市場營銷,為客戶提供差異化的綜合金融服務?!袖N短期融資券、中期票據(jù)和中小企業(yè)集合票據(jù)。與中信證券聯(lián)合作為主承銷商為企業(yè)承銷發(fā)行了總額為14億元人民幣的短期融資券、總額為78億元人民幣的中期票據(jù)以及總額為5億元人民幣的中小企業(yè)集合票據(jù)?!l(fā)行

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