電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(介紹及操作)課件.ppt

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1、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)項(xiàng)目介紹2009年12月主要內(nèi)容項(xiàng)目簡介功能概述企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程指令處理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)收費(fèi)功能介紹操作手冊項(xiàng)目簡介在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用(F-BMS)的基礎(chǔ)上新建工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)可滿足客戶商業(yè)匯票業(yè)務(wù)電子化和商業(yè)匯票跨行流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)需要人行政策性項(xiàng)目，已于2009年10月28日正式上線運(yùn)行工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的唯一出口和入口分為兩個(gè)功能模塊：電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理模塊、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)處理模塊項(xiàng)目簡介-相關(guān)概念電子商業(yè)匯票是出票人以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)

2、匯票又分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。與紙質(zhì)商業(yè)匯票相比，電子商業(yè)匯票具有以數(shù)據(jù)電文形式簽發(fā)、流轉(zhuǎn)，并以電子簽名取代實(shí)體簽章的兩個(gè)突出特點(diǎn)。項(xiàng)目簡介-相關(guān)概念電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）是指中國人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記、查詢和商業(yè)匯票（含紙質(zhì)、電子商業(yè)匯票）公開報(bào)價(jià)服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺。項(xiàng)目簡介-相關(guān)概念工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是我行以人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則為標(biāo)準(zhǔn)，在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用(F-BMS)下開發(fā)搭建的我行的電子匯票業(yè)務(wù)平臺。實(shí)

3、現(xiàn)與人行系統(tǒng)之間電子匯票信息的交互，以及對我行及我行客戶作為票據(jù)當(dāng)事人的電子匯票信息的集中存儲和全生命周期管理，同時(shí)依托現(xiàn)有業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)完成電子匯票業(yè)務(wù)在行內(nèi)的業(yè)務(wù)處理，以滿足我行自身及客戶作為票據(jù)關(guān)系人辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)和紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢的需要，也滿足我行對商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的管理、查詢、統(tǒng)計(jì)、收費(fèi)等要求。功能概述（一）電子商業(yè)匯票特點(diǎn)以數(shù)據(jù)電文形式代替實(shí)物票據(jù)以電子簽名取代實(shí)體簽章以網(wǎng)絡(luò)傳輸代替人工傳遞以計(jì)算機(jī)錄入代替手工書寫功能概述（二）我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)渠道目前，我行僅通過企業(yè)網(wǎng)上銀行（證書版）向客戶提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)。（三）企業(yè)網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票基本業(yè)務(wù)企業(yè)網(wǎng)

4、銀電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的基本功能包括出票、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款、追索等。（四）電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)運(yùn)行時(shí)間電子商業(yè)匯票系統(tǒng)實(shí)行7*12小時(shí)運(yùn)行，每天8：00至20：00運(yùn)行。功能概述（五）電子商業(yè)匯票以人民幣為計(jì)價(jià)單位，單張票據(jù)金額不得超過10億元。（六）電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)，電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過1年。（七）業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與目標(biāo)現(xiàn)狀：目前我行已有的網(wǎng)上保付業(yè)務(wù)與電子票據(jù)業(yè)務(wù)類似，但僅能滿足客戶在工行系統(tǒng)內(nèi)的銀行承兌匯票網(wǎng)上簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓和提前兌付等功能。目標(biāo)：本項(xiàng)目投產(chǎn)后，可滿足客戶電子商業(yè)匯票跨行流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)需求，實(shí)現(xiàn)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)全流程的

5、電子化。預(yù)計(jì)至2010年5月1日左右，將實(shí)現(xiàn)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)全流程的電子化。企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程（一）企業(yè)開辦電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的條件具有組織機(jī)構(gòu)代碼的企事業(yè)單位。在我行注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行的企事業(yè)單位。一般情況下，客戶應(yīng)使用企業(yè)網(wǎng)上銀行主申請賬戶及其同名賬戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。特殊情況下，若客戶申請使用他人賬戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，各行應(yīng)對相關(guān)法律關(guān)系進(jìn)行認(rèn)真分析，充分評估風(fēng)險(xiǎn)，研究控制措施，撰寫相應(yīng)申請材料，逐級報(bào)請總行批準(zhǔn)后方可辦理。（目前，總行相關(guān)部門就此事還在商議之中。）企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程（二）企業(yè)開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的申請資料《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶注

6、冊申請表》（尚未注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶填寫）或《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶變更（注銷）事項(xiàng)申請表》（已注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶填寫）《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)注冊（變更、注銷）申請表》企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證及復(fù)印件開戶網(wǎng)點(diǎn)需要的其他資料功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀欄目設(shè)置新增“票據(jù)業(yè)務(wù)”一級欄目，放于“智富通卡管理”之前，并在“票據(jù)業(yè)務(wù)”一級欄目下設(shè)“電子商業(yè)匯票”二級欄目，提交人、授權(quán)人欄目視圖如輸入頁面所示。功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)對于當(dāng)前持有票據(jù)，票據(jù)狀態(tài)、id對賬號的權(quán)限展現(xiàn)當(dāng)前可執(zhí)行的操作，有相應(yīng)權(quán)限則顯示，沒有則不顯示根據(jù)票據(jù)狀態(tài)、id對賬號的權(quán)限展現(xiàn)當(dāng)前可執(zhí)行的操作，id權(quán)限控制如下：電

7、子匯票+可轉(zhuǎn)出+可向任意賬號轉(zhuǎn)賬：（銀承、商承）撤回出票申請、承兌應(yīng)答、提示收票、提示收票撤回、撤票、背書轉(zhuǎn)讓、背書轉(zhuǎn)讓撤回、贖回申請、質(zhì)押、質(zhì)押撤回、保證、保證撤回、保證簽收、提示付款簽收、同意清償、同意清償撤回；電子匯票+可轉(zhuǎn)入：提示收票簽收、背書轉(zhuǎn)讓簽收、貼現(xiàn)、貼現(xiàn)撤回、贖回簽收、提示付款預(yù)約、提示付款預(yù)約撤回、提示付款、提示付款撤回、追索、追索撤回、同意清償簽收；如果僅“電子匯票”權(quán)限，則不提供任何操作，只提供票據(jù)詳細(xì)信息及支付信息記錄的查詢；點(diǎn)擊操作鏈接，處理流程同對應(yīng)