銀發(fā)〔2007〕74號人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法

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1、中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》的通知（銀辦發(fā)[2007]74號）中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：　　為完善人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))的功能，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡稱銀行結(jié)算賬戶)管理，中國人民銀行組織建設(shè)了賬戶管理系統(tǒng)(二期)，并對原試行的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》(銀辦發(fā)[2005]13號印發(fā))進(jìn)行了修訂?，F(xiàn)將修訂后的《人民

2、幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》(以下簡稱《業(yè)務(wù)處理辦法》)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下。一、在賬戶管理系統(tǒng)(二期)運(yùn)行后，對于按照《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)[2006]71號)的規(guī)定，以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)名稱或資金性質(zhì)作為賬戶名稱開立的專用存款賬戶以及以單位名稱后加項目部名稱作為賬戶名稱的臨時存款賬戶，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取變更賬戶名稱的方式，依據(jù)《業(yè)務(wù)處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，將專用存款賬戶和臨時存款賬戶中的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)信息、資金性質(zhì)信息、項目部信息等信息錄入賬戶管理

3、系統(tǒng)(二期)；對于預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，還應(yīng)收回原以手工注明賬戶名稱方式發(fā)放的開戶許可證，并通過賬戶管理系統(tǒng)換發(fā)新版開戶許可證。二、在賬戶管理系統(tǒng)(二期)運(yùn)行后，對于《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知27》規(guī)定的重要要素缺失的久懸銀行結(jié)算賬戶，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《業(yè)務(wù)處理辦法》的有關(guān)規(guī)定通過賬戶管理系統(tǒng)(二期)進(jìn)行備案；銀行機(jī)構(gòu)因網(wǎng)絡(luò)等原因無法辦理的，應(yīng)將相關(guān)銀行結(jié)算賬戶的清單報送至中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，由其代為辦理。三、除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，未經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)不得向任何

4、單位和個人提供賬戶管理系統(tǒng)(二期)中的銀行結(jié)算賬戶信息，也不得將賬戶管理系統(tǒng)(二期)與外系統(tǒng)進(jìn)行連接?！　≌堉袊嗣胥y行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至所在省(區(qū)、市)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行，并做好宣傳和培訓(xùn)等工作?！　嵤┻^程中如遇問題，請及時報告中國人民銀行總行支付結(jié)算司?！　「郊喝嗣駧陪y行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法中國人民銀行辦公廳二00七年四月六日27附件：　　人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法第一章　總則第一條　為規(guī)范人

5、民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))的業(yè)務(wù)處理，加強(qiáng)對人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡稱銀行結(jié)算賬戶)的管理，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號發(fā)布)和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》(銀發(fā)[2005]16號文印發(fā))等規(guī)章制度，制定本辦法。第二條　中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一建設(shè)、維護(hù)和管理賬戶管理系統(tǒng)。賬戶管理系統(tǒng)設(shè)立總行數(shù)據(jù)處理中心和省級數(shù)據(jù)處理中心。　　中國人民銀行總行建立總行數(shù)據(jù)處理中心?！　≈袊嗣胥y行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行(以下統(tǒng)稱省級數(shù)據(jù)處理中心管理行)建立省

6、級數(shù)據(jù)處理中心。中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和各銀行機(jī)構(gòu)通過省級數(shù)據(jù)處理中心辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。　　本辦法所稱銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，是指對銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷、年檢、查詢、統(tǒng)計、監(jiān)測等業(yè)務(wù)。第三條　核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行核準(zhǔn)?！　浒割愩y行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷由銀行機(jī)構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案；銀行機(jī)構(gòu)因網(wǎng)絡(luò)等原因無法辦理的，可由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)代為辦理。.第四條27　對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更，銀行機(jī)構(gòu)可以書面報送方式、網(wǎng)絡(luò)報送方式或磁介質(zhì)報送方式向中國人民

7、銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送存款人書面相關(guān)資料和電子信息，具體報送方式由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)確定。對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的撤銷，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面報送方式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送存款人書面相關(guān)資料。　　對于備案類銀行結(jié)算賬戶，銀行機(jī)構(gòu)需要由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)代為通過賬戶管理系統(tǒng)備案的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送存款人書面相關(guān)資料?！　”巨k法所稱書面報送方式是指銀行機(jī)構(gòu)將存款人書面相關(guān)資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)?！　”巨k法所稱網(wǎng)絡(luò)報送方式是指銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定格式將存款人相關(guān)信息錄入賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫，同時將存款人書面相關(guān)

8、資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。銀行機(jī)構(gòu)可對待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫的銀行結(jié)算賬戶信息進(jìn)行變更、刪除和查詢?！　”巨k法所稱磁介質(zhì)報送方式是指銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定格式將存款人相關(guān)信息