股市中的盈利模式

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1、第三講股市中的盈利模式一、關(guān)于復(fù)利復(fù)利的定義:復(fù)利就是“利生利”、就是把每一分贏利全部轉(zhuǎn)換為投資本金。復(fù)利的要素:初始本金、報(bào)酬率和時(shí)間。復(fù)利的作用:威力驚人!成功的職業(yè)理財(cái)專家與普通投資者的差別在很大程度上就在于前者充分利用了復(fù)利的效應(yīng)。例:過去100年美國股票市場的平均年回報(bào)率10.4%,1000美元,100年的投資收益=1000乘(1+0.104)的100次方=19,811,043美元;如果是一個(gè)家族1842年開始投資,100美元,年利率12%,今天的財(cái)富(未考慮遺產(chǎn)稅)=100(1+0.12)的165次方

2、=13,212,157,451美元;如果一個(gè)英國家族在1368年開始在歐洲投資(相當(dāng)于我們的明朝),10英鎊,利率6%,今天的財(cái)富=10(1+0.06)的639次方=148,063,463,502,813,000英鎊,這是一個(gè)天文數(shù)字。復(fù)利的收益具有加速效益,如下表:--5%10%15%20%25%30%35%第1年1.051.11.151.21.251.31.35第3年1.15761.3311.52091.7281.95312.1972.4604第5年1.27631.61051.92392.48833.0518

3、3.71294.4840第10年1.62892.59373.70146.19179.313213.78620.1066第15年2.07894.17727.121215.40728.421751.18690.159第20年2.65326.727513.70138.33886.736190.05404.27第30年4.321917.44926.359237.38807.8026208128.5復(fù)利的效應(yīng)被人們“想當(dāng)然”、“自以為是”的“常識”所誤解:有人曾做過一個(gè)實(shí)驗(yàn),如果你有1000元今天拿出來投資,常年的復(fù)利報(bào)酬

4、率有34%那40年后這筆投資會有多少?被實(shí)驗(yàn)者所給的答復(fù)多是介于1萬到100萬之間、答得最高的是位主修經(jīng)濟(jì)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)的說是1000萬元,其實(shí)真正的答案比1000萬還要多而且是多到100倍以上,答案是12000多萬元,也就是說1000元的投資,如果年復(fù)利報(bào)酬率34%,40年后可達(dá)到1.2億元,有12萬倍的收益!要正確的理解和運(yùn)用復(fù)利概念還是要從復(fù)利的“三要素”開始,一直以來決定投資成功的這“三要素”始終如一:(1)投入資金的數(shù)額;(2)實(shí)現(xiàn)的收益率情況;(3)投資時(shí)間的長短。下面分別對這“三要素”進(jìn)行一些說明:(1

5、)投入資金的數(shù)額:其實(shí)我們應(yīng)該明白這樣一個(gè)事實(shí),今天投入的一萬元會變成若干年后的一百萬或更多,其實(shí)勤儉節(jié)約、善于積累是投資成功一個(gè)最基本的條件,資本的積累帶有“殘酷”和“抑欲”的特征,幾百年前資本家的理財(cái)方式在今天仍然有效,復(fù)利的基本要求之一就是把每一分贏利全部轉(zhuǎn)換為投資本金而不能用于消費(fèi)否則復(fù)利的作用就要大打折扣,在市場上很多人在贏利的時(shí)候輕易的把贏利部分消費(fèi)掉而在虧損的時(shí)候卻不得不縮水本金---這是永遠(yuǎn)也無法積累財(cái)富的;(2)實(shí)現(xiàn)的收益率情況:在例證中我們可以看出財(cái)富的積累并沒有對收益率有苛刻的要求,暴利并不

6、是富裕的必要條件,但對暴利的渴望與貪婪幾乎成為市場所有參與者的唯一目標(biāo),一切超凡的報(bào)酬率都是不可能持續(xù)這是經(jīng)濟(jì)規(guī)律,在你輕松的獲得50%的贏利時(shí)也有可能莫名其妙的虧損掉50%,較高的贏利水平被相對較高的風(fēng)險(xiǎn)給平衡掉了,其實(shí)穩(wěn)重、保守、持續(xù)、適當(dāng)?shù)拈L年報(bào)酬率才是真正的成功之道,依靠年復(fù)一年的復(fù)利作用少少的一點(diǎn)錢也能夠成為一筆天文數(shù)字的資產(chǎn)。(3)投資時(shí)間的長短:想要成功投資切記不要急功近利,芭菲特成名前有過數(shù)十年的艱苦學(xué)習(xí)和奮斗,時(shí)間是財(cái)富積累最佳的催化劑,我們的投資計(jì)劃一定要是一個(gè)長期的投資計(jì)劃,即使是短期的投資

7、計(jì)劃也必需置于這個(gè)長期投資計(jì)劃的框架內(nèi),從例證中,我們可以發(fā)現(xiàn)我們投資得越久那個(gè)最后五年或三年所能夠取得的報(bào)酬額就越是驚人。在世界各國對復(fù)利概念理解和運(yùn)用得最充分的是保險(xiǎn)公司,在一份份對承保人頗具誘惑的長期保單后面是保險(xiǎn)公司利用復(fù)利概念大賺其錢的實(shí)質(zhì),從某種意義而言我們自己對復(fù)利概念的正確理解和運(yùn)用就是為我們的未來買了一份最成功的保險(xiǎn)。二、股市中賺錢的方法股市中賺錢的方法很多,今天給大家介紹三種基本方法(一)短線投機(jī)1,原則(1)買成交量大的股票、成交活躍的股票;(2)著重技術(shù)面的分析,一般不管基本面;(3)盈利

8、預(yù)期不高,有3%―5%,就獲利了解。2,風(fēng)險(xiǎn)(1)選錯(cuò)股的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說,拉升的股票(成交量大的股票、成交活躍的股票),也是股價(jià)處于高位的時(shí)候。(2)T+1交割制度的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)天不能出來,突然套在高位。(二)長期投資1,原則(1)買藍(lán)籌股,中石化、寶鋼、長江電力的股息率都超過了銀行利息率;(2)著重大勢的分析,一般不管基本面和技術(shù)面;(3)盈利預(yù)期較高,一般要有30%―50

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