股市中的盈利模式

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1、第三講股市中的盈利模式一、關于復利復利的定義:復利就是“利生利”、就是把每一分贏利全部轉(zhuǎn)換為投資本金。復利的要素:初始本金、報酬率和時間。復利的作用:威力驚人!成功的職業(yè)理財專家與普通投資者的差別在很大程度上就在于前者充分利用了復利的效應。例:過去100年美國股票市場的平均年回報率10.4%,1000美元,100年的投資收益=1000乘(1+0.104)的100次方=19,811,043美元;如果是一個家族1842年開始投資,100美元,年利率12%,今天的財富(未考慮遺產(chǎn)稅)=100(1+0.12)的165次方=

2、13,212,157,451美元;如果一個英國家族在1368年開始在歐洲投資(相當于我們的明朝),10英鎊,利率6%,今天的財富=10(1+0.06)的639次方=148,063,463,502,813,000英鎊,這是一個天文數(shù)字。復利的收益具有加速效益,如下表:--5%10%15%20%25%30%35%第1年1.051.11.151.21.251.31.35第3年1.15761.3311.52091.7281.95312.1972.4604第5年1.27631.61051.92392.48833.05183.

3、71294.4840第10年1.62892.59373.70146.19179.313213.78620.1066第15年2.07894.17727.121215.40728.421751.18690.159第20年2.65326.727513.70138.33886.736190.05404.27第30年4.321917.44926.359237.38807.8026208128.5復利的效應被人們“想當然”、“自以為是”的“常識”所誤解:有人曾做過一個實驗,如果你有1000元今天拿出來投資,常年的復利報酬率有3

4、4%那40年后這筆投資會有多少?被實驗者所給的答復多是介于1萬到100萬之間、答得最高的是位主修經(jīng)濟學和統(tǒng)計學的說是1000萬元,其實真正的答案比1000萬還要多而且是多到100倍以上,答案是12000多萬元,也就是說1000元的投資,如果年復利報酬率34%,40年后可達到1.2億元,有12萬倍的收益!要正確的理解和運用復利概念還是要從復利的“三要素”開始,一直以來決定投資成功的這“三要素”始終如一:(1)投入資金的數(shù)額;(2)實現(xiàn)的收益率情況;(3)投資時間的長短。下面分別對這“三要素”進行一些說明:(1)投入資

5、金的數(shù)額:其實我們應該明白這樣一個事實,今天投入的一萬元會變成若干年后的一百萬或更多,其實勤儉節(jié)約、善于積累是投資成功一個最基本的條件,資本的積累帶有“殘酷”和“抑欲”的特征,幾百年前資本家的理財方式在今天仍然有效,復利的基本要求之一就是把每一分贏利全部轉(zhuǎn)換為投資本金而不能用于消費否則復利的作用就要大打折扣,在市場上很多人在贏利的時候輕易的把贏利部分消費掉而在虧損的時候卻不得不縮水本金---這是永遠也無法積累財富的;(2)實現(xiàn)的收益率情況:在例證中我們可以看出財富的積累并沒有對收益率有苛刻的要求,暴利并不是富裕的必

6、要條件,但對暴利的渴望與貪婪幾乎成為市場所有參與者的唯一目標,一切超凡的報酬率都是不可能持續(xù)這是經(jīng)濟規(guī)律,在你輕松的獲得50%的贏利時也有可能莫名其妙的虧損掉50%,較高的贏利水平被相對較高的風險給平衡掉了,其實穩(wěn)重、保守、持續(xù)、適當?shù)拈L年報酬率才是真正的成功之道,依靠年復一年的復利作用少少的一點錢也能夠成為一筆天文數(shù)字的資產(chǎn)。(3)投資時間的長短:想要成功投資切記不要急功近利,芭菲特成名前有過數(shù)十年的艱苦學習和奮斗,時間是財富積累最佳的催化劑,我們的投資計劃一定要是一個長期的投資計劃,即使是短期的投資計劃也必需置

7、于這個長期投資計劃的框架內(nèi),從例證中,我們可以發(fā)現(xiàn)我們投資得越久那個最后五年或三年所能夠取得的報酬額就越是驚人。在世界各國對復利概念理解和運用得最充分的是保險公司,在一份份對承保人頗具誘惑的長期保單后面是保險公司利用復利概念大賺其錢的實質(zhì),從某種意義而言我們自己對復利概念的正確理解和運用就是為我們的未來買了一份最成功的保險。二、股市中賺錢的方法股市中賺錢的方法很多,今天給大家介紹三種基本方法(一)短線投機1,原則(1)買成交量大的股票、成交活躍的股票;(2)著重技術面的分析,一般不管基本面;(3)盈利預期不高,有3

8、%―5%,就獲利了解。2,風險(1)選錯股的風險。一般來說,拉升的股票(成交量大的股票、成交活躍的股票),也是股價處于高位的時候。(2)T+1交割制度的風險。當天不能出來,突然套在高位。(二)長期投資1,原則(1)買藍籌股,中石化、寶鋼、長江電力的股息率都超過了銀行利息率;(2)著重大勢的分析,一般不管基本面和技術面;(3)盈利預期較高,一般要有30%―50

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