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《信托業(yè)保障基金管理辦法》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫(kù)。
1、信托業(yè)保障基金管理辦法(銀監(jiān)發(fā)[2014]50號(hào))第一章總則第一條為規(guī)范中國(guó)信托業(yè)保障基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保障基金”）的籌集、管理和使用，建立市場(chǎng)化風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，保護(hù)信托當(dāng)事人合法權(quán)益，有效防范信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)信托業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條保障基金是指按照本辦法規(guī)定，主要由信托業(yè)市場(chǎng)參與者共同籌集，用于化解和處置信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的非政府性行業(yè)互助資金。第三條設(shè)立中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保障基金公司）作為保障基金管理人，依法負(fù)責(zé)保障基金的籌集、
2、管理和使用。第四條保障基金設(shè)立理事會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金理事會(huì)），負(fù)責(zé)審議和決策保障基金的籌集、管理和使用的重大事項(xiàng)。第五條信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)按照賣(mài)者盡責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)的原則，發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的決定性作用，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。在信托公司履職盡責(zé)的前提下，信托產(chǎn)品發(fā)生的價(jià)值損失，由投資者自行負(fù)擔(dān)。第二章保障基金公司和基金理事會(huì)第六條保障基金公司由中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合信托公司等機(jī)構(gòu)出資設(shè)立。保障基金公司依法成立董事會(huì)，董事長(zhǎng)為法定代表人，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，并向國(guó)務(wù)院報(bào)備。保障基金公司應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、本辦法等制訂公司章程，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核，并
3、向國(guó)務(wù)院報(bào)備。第七條保障基金公司以管理保障基金為主要職責(zé)，以化解和處置信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)為主要任務(wù)和目標(biāo)。第八條保障基金公司作為保障基金管理人，履行下列職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)保障基金的籌集，核算保障基金認(rèn)購(gòu)情況；（二）負(fù)責(zé)保障基金的管理，對(duì)保障基金的本金和收益進(jìn)行清算償付；（三）負(fù)責(zé)使用保障基金參與處置信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，核算保障基金的使用和償還情況；（四）負(fù)責(zé)保障基金的日常運(yùn)用。第九條保障基金公司應(yīng)當(dāng)完善公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)控管理，確保公司平穩(wěn)運(yùn)行，切實(shí)履行保障基金籌集、管理、使用和日常運(yùn)用的職責(zé)。因保障基金公司未履職盡責(zé)造成保障基金的損失，應(yīng)由保障基金公司承擔(dān)。除以市場(chǎng)化方
4、式參與信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置外，保障基金公司投資主要限于銀行存款、同業(yè)拆借、購(gòu)買(mǎi)政府債券、中央銀行債券（票據(jù)）、金融債券、貨幣市場(chǎng)基金，以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、財(cái)政部批準(zhǔn)的其他投資渠道。第十條保障基金公司應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立信息共享機(jī)制。保障基金公司對(duì)其獲悉的各項(xiàng)非公開(kāi)信息負(fù)有保密義務(wù)。第十一條基金理事會(huì)按照市場(chǎng)化原則由中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織產(chǎn)生，理事人選由中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)推薦，經(jīng)行業(yè)半數(shù)以上信托公司同意后產(chǎn)生?；鹄硎聲?huì)應(yīng)依據(jù)本辦法制定議事規(guī)則。第十二條基金理事會(huì)履行下列職責(zé)：（一）審議決策保障基金籌集規(guī)則和籌集標(biāo)準(zhǔn)；（二）依據(jù)本辦法審議決策
5、保障基金的使用方案；（三）審議決策保障基金的分配方案；（四）對(duì)保障基金公司籌集、管理、使用保障基金進(jìn)行監(jiān)督，審議保障基金公司收取管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)?；鹄硎聲?huì)應(yīng)當(dāng)將其決策的重大事項(xiàng)及其履職情況向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第三章保障基金的籌集和管理第十三條保障基金來(lái)源：（一）依據(jù)本辦法第十四條籌集的資金；（二）使用保障基金獲得的凈收益；（三）國(guó)內(nèi)外其他機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人的捐贈(zèng)；（四）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和財(cái)政部批準(zhǔn)的其他來(lái)源。第十四條保障基金現(xiàn)行認(rèn)購(gòu)執(zhí)行下列統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，條件成熟后再依據(jù)信托公司風(fēng)險(xiǎn)狀況實(shí)行差別認(rèn)購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)：（一）信托公司按凈資產(chǎn)余額的1%認(rèn)購(gòu)，每年4
6、月底前以上年度末的凈資產(chǎn)余額為基數(shù)動(dòng)態(tài)調(diào)整；（二）資金信托按新發(fā)行金額的1%認(rèn)購(gòu)，其中：屬于購(gòu)買(mǎi)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的投資性資金信托的，由信托公司認(rèn)購(gòu)；屬于融資性資金信托的，由融資者認(rèn)購(gòu)。在每個(gè)資金信托產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束時(shí)，繳入信托公司基金專(zhuān)戶(hù)，由信托公司按季向保障基金公司集中劃繳；（三）新設(shè)立的財(cái)產(chǎn)信托按信托公司收取報(bào)酬的5%計(jì)算，由信托公司認(rèn)購(gòu)。第十五條信托公司基金余額不滿足本辦法第十四條要求時(shí)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定補(bǔ)足。第十六條保障基金公司應(yīng)將保障基金資產(chǎn)與保障基金公司所有的資產(chǎn)分別列為受托資產(chǎn)和自有資產(chǎn)管理，實(shí)行分別管理、分賬核算。第十七條保障基金應(yīng)當(dāng)按照安全性原則建立托管
7、制度。第十八條除本辦法第十九條規(guī)定的使用范圍外，保障基金的日常運(yùn)用主要限于銀行存款、同業(yè)拆借、購(gòu)買(mǎi)政府債券、中央銀行債券（票據(jù)）、金融債券、貨幣市場(chǎng)基金，以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、財(cái)政部批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用方式。第四章保障基金的使用第十九條具備下列情形之一的，保障基金公司可以使用保障基金：（一）信托公司因資不抵債，在實(shí)施恢復(fù)與處置計(jì)劃后，仍需重組的；（二）信托公司依法進(jìn)入破產(chǎn)程序，并進(jìn)行重整的;（三）信托公司因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，被責(zé)令關(guān)閉、撤銷(xiāo)的；（四）信托公司因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，需要提供短期流動(dòng)性支持的；（五）需要使用保障基金的其他情形。第二十條對(duì)本辦法
8、第十九條規(guī)定的第（一）、（二）、（三）項(xiàng)情形，保障基金公司應(yīng)根據(jù)相
