加入wto后的我國金融監(jiān)管論文

《加入wto后的我國金融監(jiān)管論文》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。

1、加入WTO后的我國金融監(jiān)管論文..在WTO的眾多協(xié)議中，直接涉及金融業(yè)的有1994年4月15日簽署的《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》（GATS）及1997年12月13日在日內(nèi)瓦達(dá)成的《金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》（FSA），前者于1995年1月1日生效，后者于1999年3月1日正式生效。GATS所確立的種種制度將迫使包括我國在內(nèi)的尚未實(shí)施“金融自由化”的國家和地區(qū)在金融領(lǐng)域“更多地參與”和“逐步自由化”?！督鹑诜?wù)貿(mào)易協(xié)議》要求簽約國取消或減少對外國金融機(jī)構(gòu)的各種限制，旨在消除各國長期存在的銀行、保險和證券等金融業(yè)的貿(mào)易壁壘，確立多邊的、統(tǒng)一開放的金融市場的規(guī)則和政策。我國加入WTO后，便意味著我國金融改革

2、必然要進(jìn)一步深化———放寬限制、開放市場，這將直接沖擊我國現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制。傳統(tǒng)的金融監(jiān)管不僅要收縮和廢棄那些不必要的、多余及過時的管制..，而且金融監(jiān)管的新任務(wù)將更為艱巨。一、監(jiān)管定位：放松管制與強(qiáng)化監(jiān)管并重我國現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制，諸如對利率、匯率、信貸等方面實(shí)施了較嚴(yán)的管制，特別是針對外資進(jìn)入的監(jiān)管還遠(yuǎn)未達(dá)到GATS及FSA的一般要求。我國加入WTO時，必須為外資金融機(jī)構(gòu)提供完全的市場進(jìn)入許可和國民待遇，并且公布通過具體措施來對金融企業(yè)放松管制和開放金融市場的計劃時間表。這就促成了我國金融監(jiān)管走上了放松管制之路。事實(shí)上，各國推行的金融體制改革都有放松管制的趨向。但是，由于歷史和

3、現(xiàn)實(shí)的諸多原因造成了我國現(xiàn)有金融監(jiān)管不力、效率低下、該管的尚未管起來等流弊，倘若將此置于放松監(jiān)管的背景下，勢必導(dǎo)致金融危機(jī)的不可避免。為此，強(qiáng)化監(jiān)管成為我國金融監(jiān)管的又一基調(diào)。處理好放松管制與強(qiáng)化監(jiān)管的關(guān)系甚為關(guān)鍵。強(qiáng)化監(jiān)管應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：其一，強(qiáng)化監(jiān)管是以放松管制為基礎(chǔ)的，強(qiáng)化監(jiān)管并不是把放松了的管制又管起來或管得更嚴(yán)，而是強(qiáng)化那些不應(yīng)放松和本應(yīng)管而尚未管的監(jiān)管；其二，強(qiáng)化監(jiān)管要突出監(jiān)管的重點(diǎn)，使強(qiáng)化了的監(jiān)管能順應(yīng)國內(nèi)金融市場的國際化的需要；其三，要在監(jiān)管的手段、措施等方面下功夫，以保證監(jiān)管的效率和質(zhì)量。二、監(jiān)管主體：加強(qiáng)和完善主體自身建設(shè)我國目前的金融業(yè)法定監(jiān)管主體有中國人民銀行

4、、中國證監(jiān)會和中國保監(jiān)會三個。雖然三個法定主體均已成形，但是仍然有許多局限性，以致現(xiàn)有監(jiān)管無法有效實(shí)現(xiàn)。為適應(yīng)加入WTO后強(qiáng)化監(jiān)管之需要，應(yīng)在完善監(jiān)管主體自身建設(shè)上下功夫.首先要改進(jìn)現(xiàn)有法定監(jiān)管主體的權(quán)責(zé)制度，塑造真正具有獨(dú)立和自主執(zhí)法權(quán)的監(jiān)管主體，防止地方政府及其他部門的干預(yù).其次，加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的隊伍建設(shè)，提高監(jiān)管的專業(yè)水平。金融監(jiān)管是一項專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)的工作，特別是當(dāng)我國加入WTO后，外資銀行實(shí)力雄厚，業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷，加大了監(jiān)管工作的難度，因此高水平的監(jiān)管隊伍至為重要。再次，為彌補(bǔ)法定監(jiān)管主體的局限性，我國應(yīng)致力于補(bǔ)充監(jiān)管主體的建設(shè)，即建立金融同業(yè)公會。金融同業(yè)公會在法國、盧森

5、堡、荷蘭、比利時及我國香港地區(qū)等都取得了良好的社會效應(yīng)。我國完善同業(yè)公會自律機(jī)制更為必要，一則可以借助同業(yè)自律補(bǔ)救現(xiàn)有法定監(jiān)管的不力，二則可以同業(yè)公會促進(jìn)法定監(jiān)管主體改進(jìn)和完善監(jiān)管，三則可制約和防范法定監(jiān)管主體的濫用權(quán)力。此外，為保證法定監(jiān)管主體監(jiān)管的有效，應(yīng)充分發(fā)揮社會中介機(jī)構(gòu)———審計機(jī)構(gòu)及社會輿論監(jiān)督的作用。三、監(jiān)管方法：突出方式方法的多元化、現(xiàn)代化加入WTO后，我國金融監(jiān)管主體面臨的金融市場主體更為復(fù)雜多樣，防范和化解金融風(fēng)險的任務(wù)更為艱巨，隨著外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入而滋生的紛紜復(fù)雜的金融創(chuàng)新工具和產(chǎn)品更增加了金融監(jiān)管的難度。鑒于此，監(jiān)管主體必須充分重視監(jiān)管方法的多元化發(fā)展。我國

6、傳統(tǒng)的金融監(jiān)管比較突出市場準(zhǔn)入審核、報送稽核等方法的運(yùn)用，但是對于現(xiàn)場稽核或利用外部審計、并表監(jiān)管、市場退出的監(jiān)管、信息批露、緊急處理措施等方法未給予足夠的重視，以致法規(guī)對于這些方法的具體動作都缺乏明確的要求。另外，我國加入WTO后，防范和化解金融風(fēng)險將成為監(jiān)管主體的最為重要的職責(zé)之一，利用現(xiàn)代化的統(tǒng)計、分析方法有助于風(fēng)險監(jiān)管的量化，一些統(tǒng)計分析模型的軟件甚至可以直接用于風(fēng)險控制的預(yù)警系統(tǒng)。加入WTO后，我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不僅必須注意金融監(jiān)管方式、方法的現(xiàn)代化發(fā)展，而且應(yīng)該及時掌握新的方法，以提高監(jiān)管的適應(yīng)性和效率。四、監(jiān)管制度：借鑒外國經(jīng)驗抓好廢、改、立工作監(jiān)管制度是監(jiān)管主體運(yùn)作各種

7、監(jiān)管行為的法律依據(jù)。依法監(jiān)管不僅是監(jiān)管有效性的前提和保障，也是各國金融監(jiān)管通行的慣例。對我國而言，當(dāng)務(wù)之急是作好法制的廢改立工作，同時應(yīng)從如下幾方面把握：1）高度重視立法（法律、行政法規(guī)和金融規(guī)章的創(chuàng)制）的規(guī)劃性和系統(tǒng)性，注意協(xié)調(diào)新法與舊法及不同新法之間的協(xié)調(diào)，對于不合時宜的法規(guī)要大膽地廢、改；2）注意學(xué)習(xí)和借鑒外國的先進(jìn)經(jīng)驗，保持立法的前瞻性；3）充分認(rèn)識執(zhí)法制度化的重要性，以保障既定及將定的法制能得到有效執(zhí)行；4）監(jiān)管法制的完善和有效還有賴相關(guān)配套制度