基金銷售人員從業(yè)資格考試綜合練習(xí)阿

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1、基金銷售人員從業(yè)資格考試綜合練習(xí)1判斷題1:美國的第一家證券交易所是“紐約股票交易所”。正確答案：錯2:封閉式基金的管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次所管理基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。正確答案：對3:優(yōu)先股股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。正確答案：錯4:基金投資者是基金財產(chǎn)的所有者，基金投資收益全部歸基金投資者所有。正確答案：錯5:保險投資產(chǎn)品是以獲得保障為主要目標(biāo)的理財產(chǎn)品，而基金是以獲取投資收益為主要目標(biāo)的產(chǎn)品正確答案：對6:與基金相比，保險投資產(chǎn)品在獲得保險保障的同時也在一定程度上失去了投資的靈活性正確答案：對7:集合計劃主要分為限定型

2、產(chǎn)品、非限定型產(chǎn)品和信托產(chǎn)品。正確答案：錯8:信托計劃在信托期限屆滿之前一般不得贖回，但可以依法轉(zhuǎn)讓，流動性較差正確答案：對9:信托的認(rèn)購起點(diǎn)一般較低，無投資門檻。正確答案：錯10:基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。在我國承擔(dān)基金份額注冊登記工作的主要是基金管理公司自身和中國結(jié)算公司。正確答案：對11:與美國一樣，我國的基金絕大多數(shù)都是契約型基金。正確答案：錯12:公募基金既可以上市流通，也可以不流通。正確答案：對13:貨幣型基金不會有本金損失，也就沒有任何投資風(fēng)險。正確答案：錯14:基金適當(dāng)交叉持股可以節(jié)約公司研究成本，提高基金經(jīng)

3、理選股效率，但同時也增加了基金風(fēng)險。正確答案：對15:評級為五星的基金在未來表現(xiàn)一定比評級為三星的基金好。正確答案：錯16:基金投資人是基金一切活動的中心。正確答案：對17:基金份額持有人有權(quán)利復(fù)制或者查閱任何基金信息資料。正確答案：錯18:中國證券業(yè)協(xié)會對基金銷售活動實(shí)施自律管理。正確答案：對19:在我國承擔(dān)基金份額注冊登記工作的只有中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。正確答案：錯20:基金經(jīng)理根掘投資決策中規(guī)定的投資對象、投資結(jié)構(gòu)和持倉比例等，在市場上選擇合適的股票、債券和其他有價證券來構(gòu)建投資組合。正確答案：對21:交易員除了執(zhí)行基金經(jīng)理的指令外，還必須及時向

4、基金經(jīng)理匯報實(shí)際交易情況和市場動向，協(xié)助基金經(jīng)理完成基金投資運(yùn)作。正確答案：對22:基金管理公司的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)部部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。正確答案：對23:發(fā)生重大事項(xiàng)時，為防止大額資金從資金資產(chǎn)中套利，基金公司目前一般采取暫停申購的方式。正確答案：對24:對基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入征收營業(yè)稅。正確答案：錯25:對于基金和基金公司，以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收營業(yè)稅。正確答案：對26:對個人投資者

5、買賣基金份額暫免征收印花稅。正確答案：對27:基金市場營銷過程的管理主要是通過營銷計劃的實(shí)施來完成的。正確答案：錯28:在我國，大眾投資群體仍以銀行儲蓄為主要金融資產(chǎn)，而開放式基金的產(chǎn)品特點(diǎn)與儲蓄存款有具有相對的類似性。正確答案：對29:基金管理人針對保險、財務(wù)公司等機(jī)構(gòu)客戶，可通過召開研討會的辦法，向特定的客戶群體傳達(dá)投資理念和投資策略，爭取客戶的認(rèn)同，以達(dá)到促銷目的。正確答案：對30:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績，但基金合同生效不足9個月的除外。正確答案：錯31:基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)可以

6、向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。正確答案：錯32:開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、公告四個步驟。正確答案：錯33:開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的金額份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)購認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。正確答案：對34:基金登記就是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)和記賬過程。正確答案：對35:合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核，遵照《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)

7、投資者境外證券投資管理試行辦法》及《關(guān)于實(shí)施<合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>有關(guān)問題的通知》的相關(guān)規(guī)定來執(zhí)行。正確答案：對36:在基金申購（認(rèn)購）或贖回的當(dāng)日（T日），投資者的申請信息將由代銷機(jī)構(gòu)匯總至登記機(jī)構(gòu)，登記機(jī)構(gòu)于當(dāng)日（T日）將數(shù)據(jù)確認(rèn)處理后將確認(rèn)的數(shù)據(jù)登記至投資者的帳戶正確答案：錯37:相比直銷渠道，代銷渠道對客戶的控制力較弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)。正確答案：對38:基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。正確答案：錯39:封閉式證券投資基金可以上市交易。正

8、確答案：對40:更換會計師事務(wù)所和經(jīng)辦