基金銷售人員從業(yè)資格考試綜合練習(xí)阿

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1、基金銷售人員從業(yè)資格考試綜合練習(xí)1判斷題1:美國的第一家證券交易所是“紐約股票交易所”。正確答案：錯(cuò)2:封閉式基金的管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次所管理基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。正確答案：對(duì)3:優(yōu)先股股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。正確答案：錯(cuò)4:基金投資者是基金財(cái)產(chǎn)的所有者，基金投資收益全部歸基金投資者所有。正確答案：錯(cuò)5:保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得保障為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取投資收益為主要目標(biāo)的產(chǎn)品正確答案：對(duì)6:與基金相比，保險(xiǎn)投資產(chǎn)品在獲得保險(xiǎn)保障的同時(shí)也在一定程度上失去了投資的靈活性正確答案：對(duì)7:集合計(jì)劃主要分為限定型產(chǎn)品、非限定型產(chǎn)

2、品和信托產(chǎn)品。正確答案：錯(cuò)8:信托計(jì)劃在信托期限屆滿之前一般不得贖回，但可以依法轉(zhuǎn)讓，流動(dòng)性較差正確答案：對(duì)9:信托的認(rèn)購起點(diǎn)一般較低，無投資門檻。正確答案：錯(cuò)10:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。在我國承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是基金管理公司自身和中國結(jié)算公司。正確答案：對(duì)11:與美國一樣，我國的基金絕大多數(shù)都是契約型基金。正確答案：錯(cuò)12:公募基金既可以上市流通，也可以不流通。正確答案：對(duì)13:貨幣型基金不會(huì)有本金損失，也就沒有任何投資風(fēng)險(xiǎn)。正確答案：錯(cuò)14:基金適當(dāng)交叉持股可以節(jié)約公司研究成本，提高基金經(jīng)理選股效率，但同時(shí)也增加了基金風(fēng)

3、險(xiǎn)。正確答案：對(duì)15:評(píng)級(jí)為五星的基金在未來表現(xiàn)一定比評(píng)級(jí)為三星的基金好。正確答案：錯(cuò)16:基金投資人是基金一切活動(dòng)的中心。正確答案：對(duì)17:基金份額持有人有權(quán)利復(fù)制或者查閱任何基金信息資料。正確答案：錯(cuò)18:中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施自律管理。正確答案：對(duì)19:在我國承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的只有中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。正確答案：錯(cuò)20:基金經(jīng)理根掘投資決策中規(guī)定的投資對(duì)象、投資結(jié)構(gòu)和持倉比例等，在市場上選擇合適的股票、債券和其他有價(jià)證券來構(gòu)建投資組合。正確答案：對(duì)21:交易員除了執(zhí)行基金經(jīng)理的指令外，還必須及時(shí)向基金經(jīng)理匯報(bào)實(shí)際交易情況和市場動(dòng)向，協(xié)助基金經(jīng)理

4、完成基金投資運(yùn)作。正確答案：對(duì)22:基金管理公司的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)部部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。正確答案：對(duì)23:發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)，為防止大額資金從資金資產(chǎn)中套利，基金公司目前一般采取暫停申購的方式。正確答案：對(duì)24:對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入征收營業(yè)稅。正確答案：錯(cuò)25:對(duì)于基金和基金公司，以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收營業(yè)稅。正確答案：對(duì)26:對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。正確答案：對(duì)27:基金市場營銷過程的

5、管理主要是通過營銷計(jì)劃的實(shí)施來完成的。正確答案：錯(cuò)28:在我國，大眾投資群體仍以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，而開放式基金的產(chǎn)品特點(diǎn)與儲(chǔ)蓄存款有具有相對(duì)的類似性。正確答案：對(duì)29:基金管理人針對(duì)保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)客戶，可通過召開研討會(huì)的辦法，向特定的客戶群體傳達(dá)投資理念和投資策略，爭取客戶的認(rèn)同，以達(dá)到促銷目的。正確答案：對(duì)30:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績，但基金合同生效不足9個(gè)月的除外。正確答案：錯(cuò)31:基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。正確答案：錯(cuò)32:開放式基金的

6、募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、公告四個(gè)步驟。正確答案：錯(cuò)33:開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的金額份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)購認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。正確答案：對(duì)34:基金登記就是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬過程。正確答案：對(duì)35:合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核，遵照《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》及《關(guān)于實(shí)施<合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>有關(guān)問

7、題的通知》的相關(guān)規(guī)定來執(zhí)行。正確答案：對(duì)36:在基金申購（認(rèn)購）或贖回的當(dāng)日（T日），投資者的申請(qǐng)信息將由代銷機(jī)構(gòu)匯總至登記機(jī)構(gòu)，登記機(jī)構(gòu)于當(dāng)日（T日）將數(shù)據(jù)確認(rèn)處理后將確認(rèn)的數(shù)據(jù)登記至投資者的帳戶正確答案：錯(cuò)37:相比直銷渠道，代銷渠道對(duì)客戶的控制力較弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)。正確答案：對(duì)38:基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。正確答案：錯(cuò)39:封閉式證券投資基金可以上市交易。正確答案：對(duì)40:更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦