跨境人民幣結(jié)算知識(shí)問答-樣題(終)

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1、姓名工作單位工作崗位裝訂線內(nèi)請(qǐng)勿作答中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)知識(shí)問答試卷(考試時(shí)間：120分鐘)題號(hào)一二三四總分得分一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.目前跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的境外地域范圍已經(jīng)擴(kuò)大到（）。A.港澳地區(qū)B.港澳和東盟地區(qū)C.亞洲地區(qū)D.境外所有國(guó)家和地區(qū)2.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立人民幣結(jié)算賬戶的存款執(zhí)行何種利率？（）A.3個(gè)月定期存款利率B.6個(gè)月定期存款利率C.七天通知存款利率D.活期存款利率3.目前境外三類機(jī)構(gòu)可以按照人民銀行相關(guān)規(guī)定運(yùn)用人民幣投資境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)，三類機(jī)構(gòu)不包括（）。A.境外中央銀行或貨幣當(dāng)局B.港、澳人民幣業(yè)務(wù)

2、清算行C.境外貿(mào)易企業(yè)D.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行4.境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將人民幣代理結(jié)算協(xié)議和人民幣同業(yè)往來賬戶報(bào)()當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A.中國(guó)人民銀行B.外匯管理局C.境內(nèi)代理行D.境外代理行5.試點(diǎn)企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣資金超過合同金額（）%的，應(yīng)當(dāng)向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供貿(mào)易合同，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)將該合同的基本要素報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。A.20B.25C.30D.406.以下哪種賬戶可適用人民銀行《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》？（）A、境外中央銀行（貨幣當(dāng)局）在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的人民幣結(jié)算賬戶；B、境外商業(yè)銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)在境

3、內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的同業(yè)往來賬戶；C、合格境外機(jī)構(gòu)投資者依法在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶以及境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)的人民幣資金開立的人民幣特殊賬戶；D、在香港合法注冊(cè)的公司向境內(nèi)銀行申請(qǐng)開立的人民幣NRA賬戶。7.目前跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境內(nèi)試點(diǎn)地區(qū)（省、直轄市、自治區(qū)）有（）個(gè)。A.18B.5C.20D.168、試點(diǎn)企業(yè)的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算()外匯核銷管理，辦理報(bào)關(guān)和出口貨物退（免）稅時(shí)()-10-提供外匯核銷單。A、不納入，不需要B、納入，不需要C、不納入，需要D、納入，需要9.境外參加銀行開戶資料信息發(fā)生變更的，境內(nèi)代理銀行接到變更通知后，應(yīng)當(dāng)及

4、時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）個(gè)工作日內(nèi)通過人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送變更信息。A.5B.10C.2D.1510.境內(nèi)代理銀行對(duì)境外參加銀行的賬戶融資總余額不得超過其人民幣各項(xiàng)存款上年末余額的（），融資期限不得超過（）個(gè)月，中國(guó)人民銀行可以根據(jù)具體情況進(jìn)行調(diào)整。A.1%，1B.5%，2C.2%，1D.3%，3二、填空（每題2分,共40分）1.試點(diǎn)地區(qū)內(nèi)具備______________能力的商業(yè)銀行，可以與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行簽訂人民幣代理結(jié)算協(xié)議，為其開立______________賬戶，代理境外參加行進(jìn)行跨境貿(mào)易人民幣支付。2.三類機(jī)構(gòu)投資銀行間

5、債券市場(chǎng)的人民幣資金來源應(yīng)為依照有關(guān)規(guī)定開展央行__________、___________和投資人民幣業(yè)務(wù)獲得的資金。3.我行辦理跨境人民幣結(jié)算境內(nèi)跨行付款時(shí)，經(jīng)辦行應(yīng)通過___________系統(tǒng)將人民幣資金匯至同業(yè)賬戶行，使用匯兌報(bào)文CMT-100辦理，業(yè)務(wù)種類選擇_____________，附言欄應(yīng)注明跨境人民幣結(jié)算及境外收款人名稱及賬號(hào)等信息。4.根據(jù)我行規(guī)定，經(jīng)辦行在為境外參加行開立人民幣同業(yè)往來賬戶時(shí)，應(yīng)在我行ABIS系統(tǒng)________子系統(tǒng)開立專用結(jié)算賬戶，開戶時(shí)應(yīng)在賬戶名稱后統(tǒng)一增加________字樣，作為此類賬戶的特殊標(biāo)記。5.試點(diǎn)企業(yè)將出口項(xiàng)下

6、的人民幣資金留存境外的，應(yīng)當(dāng)向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供留存境外的人民幣、開戶銀行、用途和相應(yīng)的等信息，由境內(nèi)結(jié)算銀行將上述信息報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。6.境內(nèi)結(jié)算行，是指為試點(diǎn)企業(yè)提供、辦理國(guó)際收支申報(bào)的試點(diǎn)地區(qū)銀行。其中，按照人民銀行規(guī)定，負(fù)責(zé)提示試點(diǎn)企業(yè)履行和備案義務(wù)等的境內(nèi)結(jié)算銀行，稱為試點(diǎn)企業(yè)主報(bào)告行。7.經(jīng)中國(guó)人民銀行和香港金融管理局、澳門金融管理局認(rèn)可，已加入中國(guó)人民銀行系統(tǒng)并進(jìn)行業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，可以作為港澳人民幣清算行，提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和清算服務(wù)。8.港澳人民幣清算行可以按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定從境內(nèi)市場(chǎng)、市場(chǎng)兌換人民幣和拆借資金，兌換人民幣和拆

7、借限額、期限等由中國(guó)人民銀行確定。-10-9.對(duì)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算項(xiàng)下涉及的國(guó)際收支交易，試點(diǎn)企業(yè)和境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理。境內(nèi)代理銀行辦理購(gòu)售人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。10.境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行要求，對(duì)辦理的每一筆跨境人民幣資金收付進(jìn)行相應(yīng)的貿(mào)易單證真實(shí)性、一致性審核，并將、進(jìn)出口日期或報(bào)關(guān)單號(hào)和等信息最遲于每日日終報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。11.境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)代理銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢和反恐融資的有關(guān)規(guī)定，采取有效措施，了解客戶及其交易目的和，了解實(shí)際控制客戶的自然人和，妥善保存客戶身份資料和交易