間接獨立保函法律問題研究

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1、編號：馨十闞政芩石面士穿位詔文題目－間接獨立保函法律問題研究姓名：來曉蠢專業(yè)國際法學：國際經(jīng)濟法研究方向：指導教師：色土二０—八年三月？完成日期：論文編號：間接獨立保函法律問題研究來曉磊中國政法大學國際法學院二○一八年三月間接獨立保函法律問題研究摘要隨著我國“一帶一路”建設的縱深發(fā)展以及“走出去”戰(zhàn)略的貫徹實施，日益頻繁的跨國經(jīng)濟交往和日益增加的投資需求，使得具有更高效率的獨立保函這種金融工具逐步發(fā)展壯大，獨立保函已然成為我國銀行國際業(yè)務的重要組成部分。在此背景下，我國《最高人民法院關于審理獨立保函糾紛

2、案件若干問題的規(guī)定》于2016年12月1日起正式開始施行，該司法解釋不僅界定了獨立保函的概念和特點，還明確了獨立保函既可適用于涉外業(yè)務，又可適用于國內(nèi)交易。這不僅解決了困擾銀行保函業(yè)務發(fā)展的難題，還為相關法律爭議的解決提供了國內(nèi)法依據(jù)，為我國獨立保函業(yè)務的全球化發(fā)展提供了較為完善的法制保障。與傳統(tǒng)的從屬性保函相比，獨立保函最突出的特點體現(xiàn)為“獨立性”和“單據(jù)化”，即只要受益人提交了符合獨立保函要求的單據(jù)，開立人便應當履行保函項下的付款義務。實踐中根據(jù)獨立保函運作機制的不同，可將其劃分為直接獨立保函與間接獨立保函。相比之下，間接獨立保函不僅被更廣泛的應用于國際經(jīng)貿(mào)活

3、動當中，而且其所涉及的法律關系和法律問題也更為復雜。因此，本文正文部分以間接獨立保函索賠及追償?shù)牧鞒虨榫€索，以《最高人民法院關于審理獨立保函糾紛案件若干問題的規(guī)定》、《聯(lián)合國獨立保證與備用信用證公約》和國際商會第758號出版物《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》為主要法律淵源，分三章對間接獨立保函中最主要的三個法律問題進行詳細論述。第一章論述了開立人與受益人之間的基礎保函索賠問題。首先明確了受益人提交單據(jù)的類型，其次介紹了開立人收到單據(jù)后對其進行審查的標準、期限和法律后果，最后介紹了基礎保函索賠過程當中可能存在的特殊情況。第二章論述了指示人與開立人之間的反擔保函獨立性問題。一

4、方面明確了反擔保函原則上具有獨立性，主要體現(xiàn)在只要開立人提交了符合反擔保函規(guī)定的單據(jù)，指示人就應當履行反擔保函項下的付款義1務，該義務的履行不受基礎保函、基礎交易和委托合同的影響。另一方面介紹了反擔保函獨立性的若干例外情形，此時指示人有權在開立人相符索賠的前提下拒付或向法院申請止付反擔保函項下的款項。第三章論述了申請人與指示人之間的保證金問題。首先明晰了獨立保函開立保證金金錢質(zhì)押的法律性質(zhì)及其法律后果，其次介紹了實踐中獨立保函開立保證金金錢質(zhì)押構成要件存在的爭議，最后提出了相關風險防范措施建議。最后，筆者對本文的觀點進行總結(jié)，得出研究結(jié)論。關鍵詞：基礎保函反擔保函

5、獨立性保證金2RESEARCHONLEGALISSUESOFINDIRECTINDEPENDENTGUARANTEEABSTRACTWiththedeepeningdevelopmentofChina's"OneBeltandOneRoad"andtheimplementationofthe"GoingOut"strategy,theever-increasingcross-bordereconomicexchangesandever-increasinginvestmentdemandhaveledtothegradualgrowthandexpansionof

6、suchfinancialinstrumentsasindependentguaranteewithhigherefficiency.Independentguaranteehasalreadybecomeanimportantpartoftheinternationalbusinessofourcountry'sbanks.Againstthisbackground,“theProvisionsoftheSupremePeople'sCourtonSeveralIssuesconcerningtheTrialofIndependentGuaranteeDispu

7、teCases”cameintoeffectonDecember1,2016.Thejudicialinterpretationnotonlydefinestheconceptandcharacteristicsoftheindependentguarantee,butalsodefinesthattheindependentguaranteecanapplytobothforeignbusinessesanddomestictransactions.Thisjudicialinterpretationnotonlysolvedthedifficultproble

8、mstha