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《加強(qiáng)銀行內(nèi)控重在提升執(zhí)行力》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、加強(qiáng)銀行內(nèi)控重在提升執(zhí)行力 開展加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)主題教育活動(dòng)以來，按照省市分行的要求，緊密結(jié)合實(shí)際，正確處理工作與學(xué)習(xí)的關(guān)系，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行關(guān)于教育活動(dòng)的動(dòng)員報(bào)告以及有關(guān)學(xué)習(xí)篇目，本人深刻體會(huì)到，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)關(guān)鍵在于提升執(zhí)行力，因制度再多、再完善，執(zhí)行者不去執(zhí)行或執(zhí)行不到位，再好的制度也發(fā)揮不了作用。因此，制度建設(shè)是業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的前提和保障，而制度執(zhí)行力才是最關(guān)鍵。 當(dāng)前，農(nóng)業(yè)銀行正處于股份制改革的關(guān)鍵時(shí)期，股改的最終目標(biāo)是把自身打造成為內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、效益良好、競爭力強(qiáng)的現(xiàn)代化大銀行，而加強(qiáng)內(nèi)
2、控建設(shè)提升制度執(zhí)行力尤其重要。從去年案件專項(xiàng)治理大檢查情況看，違規(guī)操作情況時(shí)有發(fā)生，特別是今年農(nóng)行邯鄲分行金庫大案的例子，兩名作案者多次從金庫中盜竊現(xiàn)金達(dá)5100萬元，竟然無人發(fā)現(xiàn)，這是嚴(yán)重存在著安全失控、鑰匙管理制度和查庫制度不落實(shí)。所有這些問題都是制度執(zhí)行不到位引起的，導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。為此，本人認(rèn)為抓制度執(zhí)行力重點(diǎn)要抓以下七方面工作： 一、強(qiáng)化檢查監(jiān)督。作為基層農(nóng)行必須十分重視檢查制度落實(shí)情況的重要性，不要等上級(jí)布置時(shí)才抓檢查，或發(fā)生金融案件后進(jìn)行檢查，而是應(yīng)該做到常規(guī)性檢查，把執(zhí)行力作為管理人
3、員的首要職責(zé)，機(jī)關(guān)職能科室要定期制定檢查方案，事后的檢查結(jié)果要書面報(bào)告分管領(lǐng)導(dǎo)，并作為考核職能科室工作質(zhì)量的主要依據(jù)。一要提高檢查頻率。安全保衛(wèi)、信貸、財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)、員工行為檢查或考評等要定出規(guī)劃，規(guī)定多少時(shí)間必須檢查一次。二要確保檢查質(zhì)量。檢查之前要有檢查提綱，包括內(nèi)容、要求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之后要有書面總結(jié)。三要突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應(yīng)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多搞一些突擊性的、專題性的、帶有苗頭性的、針對性的檢查。四要充實(shí)檢查人員。機(jī)關(guān)職能科室人員，信貸、會(huì)計(jì)、監(jiān)察等部門是檢
4、查的主要力量，同時(shí)也要吸收一些年輕的有上進(jìn)心的員工加入，這既有利于培養(yǎng)青年員工，又充實(shí)了檢查人員隊(duì)伍?！ 《?、防控金庫風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)，必須完善防范金庫風(fēng)險(xiǎn)的制度體系。首先，要全面清理現(xiàn)有金庫管理制度，凡是不適應(yīng)現(xiàn)行金庫管理和風(fēng)險(xiǎn)防范要求的制度，該廢止的要立即廢止，該修訂的要迅速修訂，避免因執(zhí)行制度而產(chǎn)生制度風(fēng)險(xiǎn)。其次，要抓緊制訂新制度。要由上級(jí)行會(huì)計(jì)結(jié)算部牽頭，保衛(wèi)、計(jì)財(cái)?shù)炔块T密切配合，制定能夠涵蓋金庫業(yè)務(wù)各個(gè)流程、安全管理各個(gè)環(huán)節(jié)的全面管理制度。再次，要明確管理責(zé)任，形成金庫風(fēng)險(xiǎn)防控合力，按照
5、“統(tǒng)一制度、屬地負(fù)責(zé)、部門分工、完善政策”的原則進(jìn)行管理，形成“會(huì)計(jì)管理庫內(nèi)、保衛(wèi)管庫外、計(jì)財(cái)管調(diào)撥、主管負(fù)全責(zé)”的中心金庫管理格局，形成部門相互配合、錢賬相互牽制的機(jī)制?！ ∪?、嚴(yán)格問責(zé)制度。重獎(jiǎng)之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者付出昂貴的代價(jià)，使之不敢違規(guī)。其內(nèi)容主要有：職能科室有無按規(guī)定組織本專業(yè)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，其方案和檢查質(zhì)量結(jié)果，問題的整改情況和落實(shí)情況如何；檢查組人員有無做“和事佬”情況，有無該查而不查，有無應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，有無發(fā)現(xiàn)了未作報(bào)告，未要求其進(jìn)行整改等情況；支行行長本人的履
6、職情況，有無做到以身作則；支行行長自己轄屬員工的制度執(zhí)行情況；職能科室負(fù)責(zé)人自己業(yè)務(wù)管轄員工的制度執(zhí)行情況；基層網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)完成情況和各項(xiàng)制度執(zhí)行情況。通過問責(zé)，對制度執(zhí)行不到位的，要提出批評；如造成損失的，則視其損失情況進(jìn)行責(zé)任追究；對制度執(zhí)行有力的同志要及時(shí)進(jìn)行表彰以弘揚(yáng)正氣。同時(shí)，對各項(xiàng)工作任務(wù)落實(shí)到具體的責(zé)任單位和責(zé)任人，將完成任務(wù)情況與績效掛鉤，對完成任務(wù)質(zhì)量差的實(shí)行問責(zé)制。對各項(xiàng)工作實(shí)行限時(shí)辦結(jié)制，對上級(jí)行要求或交辦的事項(xiàng)，必須在要求的期限或承諾的期限內(nèi)辦結(jié)；對基層要求的事項(xiàng)，實(shí)行特事
7、特辦，急事急辦，隨來隨辦，不斷提高辦事效率。 四、采取倒查辦法。多年的實(shí)踐表明各類檢查存在問題大多暴露在基層網(wǎng)點(diǎn)，但往往根在支行管理層，在于管理層管理不力，制度執(zhí)行力不強(qiáng)。所以，執(zhí)行力的實(shí)施內(nèi)容應(yīng)加上實(shí)施嚴(yán)格的責(zé)任倒查制度，強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)，進(jìn)一步明確支行各崗位、各部門職責(zé)，不設(shè)虛職，不養(yǎng)閑人，達(dá)到事事有人干，有人管，有人抓，給每個(gè)崗位定出工作目標(biāo)，職能部門必須加強(qiáng)檢查督促，扎扎實(shí)實(shí)抓好落實(shí)。檢查人員對檢查事實(shí)要負(fù)事實(shí)責(zé)任，以提高檢查人員的責(zé)任心和檢查質(zhì)量；支行行長、職能科室未加強(qiáng)管理、未按規(guī)定組織各類檢查
8、、未及時(shí)組織整改，而延誤時(shí)機(jī)造成損失的要倒查其責(zé)任；各行審批決策者要承擔(dān)決策責(zé)任，而不能說責(zé)任都是調(diào)查崗，以做到責(zé)權(quán)利的統(tǒng)一。 五、實(shí)施責(zé)任追究。制度是執(zhí)行的依據(jù)，是認(rèn)定崗位責(zé)任的基礎(chǔ)，是確保內(nèi)控工作做實(shí)做好的先決條件，永春農(nóng)行按照省市分行執(zhí)行力教育活動(dòng)及案件分析會(huì)的精神，結(jié)合自身實(shí)際建立和完善了內(nèi)控管理重要制度，對重要崗位輪換、強(qiáng)制休假、印押證的管理、員工行為排查等等都做出了明確的責(zé)任認(rèn)定，對各網(wǎng)點(diǎn)各部門負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、
