加強銀行內控重在提升執(zhí)行力

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1、加強銀行內控重在提升執(zhí)行力　　開展加強執(zhí)行力建設主題教育活動以來，按照省市分行的要求，緊密結合實際，正確處理工作與學習的關系，通過認真學習上級行關于教育活動的動員報告以及有關學習篇目，本人深刻體會到，強化內控建設關鍵在于提升執(zhí)行力，因制度再多、再完善，執(zhí)行者不去執(zhí)行或執(zhí)行不到位，再好的制度也發(fā)揮不了作用。因此，制度建設是業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展的前提和保障，而制度執(zhí)行力才是最關鍵。 　　當前，農業(yè)銀行正處于股份制改革的關鍵時期，股改的最終目標是把自身打造成為內控嚴密、運營安全、效益良好、競爭力強的現代化大銀行，而加強內控建設提升制度執(zhí)行力尤其重要。從去年案件專項治理大檢查情況看，違規(guī)操作情況時有發(fā)生，特別

2、是今年農行邯鄲分行金庫大案的例子，兩名作案者多次從金庫中盜竊現金達5100萬元，竟然無人發(fā)現，這是嚴重存在著安全失控、鑰匙管理制度和查庫制度不落實。所有這些問題都是制度執(zhí)行不到位引起的，導致操作風險的發(fā)生。為此，本人認為抓制度執(zhí)行力重點要抓以下七方面工作： 　　一、強化檢查監(jiān)督。作為基層農行必須十分重視檢查制度落實情況的重要性，不要等上級布置時才抓檢查，或發(fā)生金融案件后進行檢查，而是應該做到常規(guī)性檢查，把執(zhí)行力作為管理人員的首要職責，機關職能科室要定期制定檢查方案，事后的檢查結果要書面報告分管領導，并作為考核職能科室工作質量的主要依據。一要提高檢查頻率。安全保衛(wèi)、信貸、財務、計算機、員工行為檢

3、查或考評等要定出規(guī)劃，規(guī)定多少時間必須檢查一次。二要確保檢查質量。檢查之前要有檢查提綱，包括內容、要求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之后要有書面總結。三要突出風險點檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應找準風險點，多搞一些突擊性的、專題性的、帶有苗頭性的、針對性的檢查。四要充實檢查人員。機關職能科室人員，信貸、會計、監(jiān)察等部門是檢查的主要力量，同時也要吸收一些年輕的有上進心的員工加入，這既有利于培養(yǎng)青年員工，又充實了檢查人員隊伍。 　　二、防控金庫風險。加強制度執(zhí)行力建設，必須完善防范金庫風險的制度體系。首先，要全面清理現有金庫管理制度，凡是不適應現行金庫管理和風險防范要求的制度，該廢止的要

4、立即廢止，該修訂的要迅速修訂，避免因執(zhí)行制度而產生制度風險。其次，要抓緊制訂新制度。要由上級行會計結算部牽頭，保衛(wèi)、計財等部門密切配合，制定能夠涵蓋金庫業(yè)務各個流程、安全管理各個環(huán)節(jié)的全面管理制度。再次，要明確管理責任，形成金庫風險防控合力，按照“統(tǒng)一制度、屬地負責、部門分工、完善政策”的原則進行管理，形成“會計管理庫內、保衛(wèi)管庫外、計財管調撥、主管負全責”的中心金庫管理格局，形成部門相互配合、錢賬相互牽制的機制。 　　三、嚴格問責制度。重獎之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者付出昂貴的代價，使之不敢違規(guī)。其內容主要有：職能科室有無按規(guī)定組織本專業(yè)制度執(zhí)行情況進行檢查，其方案和檢查質量結果，

5、問題的整改情況和落實情況如何；檢查組人員有無做“和事佬”情況，有無該查而不查，有無應發(fā)現而未發(fā)現，有無發(fā)現了未作報告，未要求其進行整改等情況；支行行長本人的履職情況，有無做到以身作則；支行行長自己轄屬員工的制度執(zhí)行情況；職能科室負責人自己業(yè)務管轄員工的制度執(zhí)行情況；基層網點各項業(yè)務經營指標完成情況和各項制度執(zhí)行情況。通過問責，對制度執(zhí)行不到位的，要提出批評；如造成損失的，則視其損失情況進行責任追究；對制度執(zhí)行有力的同志要及時進行表彰以弘揚正氣。同時，對各項工作任務落實到具體的責任單位和責任人，將完成任務情況與績效掛鉤，對完成任務質量差的實行問責制。對各項工作實行限時辦結制，對上級行要求或交辦的

6、事項，必須在要求的期限或承諾的期限內辦結；對基層要求的事項，實行特事特辦，急事急辦，隨來隨辦，不斷提高辦事效率。 　　四、采取倒查辦法。多年的實踐表明各類檢查存在問題大多暴露在基層網點，但往往根在支行管理層，在于管理層管理不力，制度執(zhí)行力不強。所以，執(zhí)行力的實施內容應加上實施嚴格的責任倒查制度，強化職責意識，進一步明確支行各崗位、各部門職責，不設虛職，不養(yǎng)閑人，達到事事有人干，有人管，有人抓，給每個崗位定出工作目標，職能部門必須加強檢查督促，扎扎實實抓好落實。檢查人員對檢查事實要負事實責任，以提高檢查人員的責任心和檢查質量；支行行長、職能科室未加強管理、未按規(guī)定組織各類檢查、未及時組織整改，而

7、延誤時機造成損失的要倒查其責任；各行審批決策者要承擔決策責任，而不能說責任都是調查崗，以做到責權利的統(tǒng)一。 　　五、實施責任追究。制度是執(zhí)行的依據，是認定崗位責任的基礎，是確保內控工作做實做好的先決條件，永春農行按照省市分行執(zhí)行力教育活動及案件分析會的精神，結合自身實際建立和完善了內控管理重要制度，對重要崗位輪換、強制休假、印押證的管理、員工行為排查等等都做出了明確的責任認定，對各網點各部門負責人