保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件

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1、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程利豐集團(tuán)2010年第二期新員工入職培訓(xùn)2保險(xiǎn)事業(yè)部業(yè)務(wù)介紹：一、承保流程二、目標(biāo)下發(fā)考核流程三、展業(yè)前客戶拓展四、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)五、投保單的填寫(xiě)六、保費(fèi)試算七、客戶管理話術(shù)概述承保流程承保流程目標(biāo)下發(fā)考核流程一、定制展業(yè)計(jì)劃：定制月、季、年度展業(yè)計(jì)劃和策略，確定展業(yè)目標(biāo)、展業(yè)重點(diǎn)，定期分析展業(yè)情況，合理安排展業(yè)時(shí)間.做好續(xù)保工作，根據(jù)保險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)資料定制續(xù)保工作計(jì)劃，對(duì)續(xù)保業(yè)務(wù)做到心中有數(shù).二、宣傳:宣傳利豐保險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，可以提供的相關(guān)服務(wù)。向投保人介紹交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)主險(xiǎn)、附加條款的主要內(nèi)容和承保、理賠手續(xù)。不得對(duì)保險(xiǎn)條款進(jìn)行擴(kuò)展性解釋或超越權(quán)限向投保人私自承諾，誤導(dǎo)投

2、保人投保。展業(yè)前客戶拓展三、展業(yè)前調(diào)查—掌握客戶前期保險(xiǎn)信息：調(diào)查客戶購(gòu)車年限，駕駛員情況，停放環(huán)境等。了解客戶車輛歷史承保情況以及出險(xiǎn)、賠付情況。了解客戶對(duì)于后期投保公司險(xiǎn)種選擇、預(yù)期等。四、客戶跟蹤要點(diǎn)：聯(lián)系要持續(xù)不斷，但不要過(guò)于頻繁，注重時(shí)效性，追蹤不要間隔太長(zhǎng)。聯(lián)系的目的：嘗試建立親密的個(gè)人關(guān)系，實(shí)施關(guān)系營(yíng)銷。鼓勵(lì)客戶說(shuō)出他們的懷疑，不要輕易向客戶許諾，經(jīng)常向客戶通報(bào)公司的利好消息。展業(yè)前客戶拓展每次追蹤情況都要詳細(xì)記錄在案。無(wú)論最后是否成交，都要婉轉(zhuǎn)的要求客戶幫忙介紹其他客戶。在追蹤、拜訪客戶之前，要打有準(zhǔn)備之杖。打追蹤電話前應(yīng)準(zhǔn)備一下要表達(dá)的內(nèi)容、順序、節(jié)奏、同

3、時(shí)語(yǔ)氣要求干脆、親切。營(yíng)銷人員要充分自信，要有耐心。展業(yè)前客戶拓展一、保險(xiǎn)方案的定制:全方位的掌握投保人、被保險(xiǎn)人的交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)投保需求。耐心細(xì)致的幫助投保人定制最佳的交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)保險(xiǎn)方案。設(shè)計(jì)“投標(biāo)書(shū)”、“保險(xiǎn)建議書(shū)”、“保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)”等。保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)二、業(yè)務(wù)人員應(yīng)該履行保險(xiǎn)人明確告知的義務(wù)：（一）交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)的共同規(guī)定：依照有關(guān)要求，業(yè)務(wù)人員要對(duì)雙方選擇確定的保險(xiǎn)條款進(jìn)行明確說(shuō)明。保險(xiǎn)條款發(fā)生變更時(shí)，要向投保人解釋清楚新舊條款的區(qū)別。提醒投保人，保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)，被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車所有人發(fā)生轉(zhuǎn)移時(shí)，及時(shí)通知保險(xiǎn)人，并辦理保險(xiǎn)合同變更手續(xù)。（二）交強(qiáng)險(xiǎn)應(yīng)重點(diǎn)告

4、知的內(nèi)容：向投保人明確說(shuō)明交強(qiáng)險(xiǎn)分項(xiàng)賠償限額。向投保人明確說(shuō)明進(jìn)行醫(yī)療費(fèi)用審核標(biāo)準(zhǔn)。告知投保人不要重復(fù)投保交強(qiáng)險(xiǎn)。有擋風(fēng)玻璃的，交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志貼在玻璃右側(cè)；無(wú)有擋風(fēng)玻璃的，駕駛?cè)穗S身攜帶。交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志表樣：保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)告知被保險(xiǎn)人交強(qiáng)險(xiǎn)與商業(yè)第三者責(zé)任保險(xiǎn)的區(qū)別與聯(lián)系。告知投保人交強(qiáng)險(xiǎn)應(yīng)準(zhǔn)時(shí)續(xù)保。告知投保人，投保機(jī)動(dòng)車危險(xiǎn)程度增加時(shí)及時(shí)通知保險(xiǎn)人，并辦理批改手續(xù)。保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)三、提醒投保人履行如實(shí)告知義務(wù)并提供相關(guān)資料（一）、投保所要提供的資料：新保個(gè)人：購(gòu)車發(fā)票、身份證復(fù)印件、合格證復(fù)印件；單位：購(gòu)車發(fā)票、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、合格證復(fù)印件。續(xù)保：個(gè)人：行車本復(fù)印件、上年交強(qiáng)、

5、商業(yè)險(xiǎn)保單原件、身份證復(fù)印件；單位：行車本復(fù)印件、上年交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)險(xiǎn)保單原件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)（二）、要求投保人提供聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等，以便通知投保人按時(shí)續(xù)保。（三）、交強(qiáng)險(xiǎn)規(guī)定：對(duì)于非新車投保交強(qiáng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，需要提供上期交強(qiáng)險(xiǎn)保單原件或其他能證明上年已投保交強(qiáng)險(xiǎn)的書(shū)面文件。投保人對(duì)以下重要事項(xiàng)履行如實(shí)告知義務(wù)：機(jī)動(dòng)車種類、廠牌型號(hào)、識(shí)別代碼、牌照號(hào)碼、使用性質(zhì)。保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)（四）、其他事項(xiàng)：業(yè)務(wù)人員根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車情況及其他重要事項(xiàng)分別計(jì)算交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)，并向投保人說(shuō)明。保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)投保單填寫(xiě)一、工作流程：為了確保投保單的真實(shí)、可靠，填寫(xiě)投保單前

6、，業(yè)務(wù)人員應(yīng)查驗(yàn)投保人提供的資料。投保單的填寫(xiě)必須字跡清晰，如有更改，投保人應(yīng)在更正處簽字或簽章。當(dāng)不是由投保人辦理投保手續(xù)時(shí)，須有書(shū)面委托書(shū)。二、投保單填寫(xiě)規(guī)范：（一）投保人情況：1.投保人名稱/姓名；2.保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車數(shù)；3.聯(lián)系人姓名；4.固定電話；5.移動(dòng)電話；6.投保人住所；7.郵政編碼。（二）被保險(xiǎn)人情況：1.“法人或其他組織”和“自然人”選擇；2.“組織機(jī)構(gòu)代碼”和“身份證號(hào)碼”；3.被保險(xiǎn)人單位性質(zhì)；4.聯(lián)系人姓名；投保單填寫(xiě)5.固定電話；6.移動(dòng)電話；7.投保人住所；8.郵政編碼；（三）投保機(jī)動(dòng)車情況：1.被保險(xiǎn)人與機(jī)動(dòng)車的關(guān)系；2.車主；3.號(hào)牌號(hào)碼投保單填

7、寫(xiě)4.號(hào)牌底色；5.廠牌型號(hào)；6.發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)；7.車架號(hào)；8.VIN碼；9.核定載客；10.核定載質(zhì)量；11.排量/功率；12.初次登記日期；13.已使用年限；14.平均行駛里程；15.車身顏色；投保單填寫(xiě)16.機(jī)動(dòng)車種類：（共8種，只可選一項(xiàng)）客車、貨車、客貨兩用車、掛車、摩托車、拖拉機(jī)、低速載貨機(jī)車、特種車。17.機(jī)動(dòng)車使用性質(zhì)：家庭自用；非營(yíng)業(yè)自用；出租、租賃；城市公交；公路客運(yùn)；旅游客運(yùn)；營(yíng)業(yè)性貨運(yùn)；投保單填寫(xiě)18.上年是否在本公司投保商業(yè)車險(xiǎn)；19.行駛區(qū)域；20.上年賠款次數(shù)；21.是否為未還清貸款的車輛