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1、企業(yè)資金管理問題探討2455離開陽:企業(yè)資金管理問題探討…【d一一一一一一一一…二一一一…一一一…一~………二一一一……一………~一~一…企業(yè)資金管理問題探討2455離開陽:企業(yè)資金管理問題探討…【d一一一一一一一一…二一一一…一一一…一~………二一一一……一………~一~一…企業(yè)資金管理問題探討高開陽(江蘇華東地質(zhì)建設(shè)集團有限公司江蘇南京210007)摘要:隨著我國社會主義市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展，我國企業(yè)管理水平也在不斷提高。面對日趨激烈的市場競爭，如何才能夠占據(jù)一定的市場份額，已成為當前企業(yè)發(fā)展過程中亟待解決的重要問題
2、。企業(yè)資金管理水平的高低直接關(guān)系到企業(yè)核心競爭力的強弱。因此，本文針對我國企業(yè)資金管理問題展開深入分析與論述。開題闡述了提高企業(yè)資金管理水平的重要性，繼而分析了我國當前企業(yè)資金管理過程中存在的問題，然后提出了提高我國企業(yè)資金管理水平的對策措施，最后對全文進行總結(jié)，以期提高我國當前企業(yè)資金管理水平。關(guān)鍵詞:企業(yè);資金;管理;問題;對策資金管理是企業(yè)整個管理系統(tǒng)的重要組成部分，滲透在企業(yè)內(nèi)部也不掌握真實的資金流向;部分企業(yè)內(nèi)部信息嚴重不透明，資生產(chǎn)經(jīng)營活動的整個鏈條之中。提高企業(yè)資金管理水平是為了通金信息只有個別高層管理
3、人員了解。這些都導致我國企業(yè)存在會過對資金的有效取得和科學運用來實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的最大化。計信息失真現(xiàn)象，不能為投資者決策提供真實準確的信息。所以說，提高企業(yè)資金管理水平是關(guān)系到企業(yè)能否持續(xù)快速發(fā)展{三)企業(yè)資產(chǎn)負債率畸高。企業(yè)在資金運轉(zhuǎn)過程中，經(jīng)常發(fā)的重要條件，具有極強的重要性。生;拆東墻，補西墻;的現(xiàn)象。一旦企業(yè)資金運轉(zhuǎn)不暢，就將面臨財一、現(xiàn)階段企業(yè)資金管理中存在的主要問題務危機，如不能及時得到外部資金支持，必將面臨破產(chǎn)倒閉境地。{一)產(chǎn)權(quán)多元化下的法人治理結(jié)構(gòu)嚴重影響了資金管理效因此，企業(yè)在經(jīng)營過程中，不管什么
4、時間點去尋求發(fā)展，都需要考率。我國國有控股公司基本上采取的是下屬公司產(chǎn)權(quán)多元化的多慮到企業(yè)資金的使用額度，考慮到資金能不能支撐完成企業(yè)的這級法人治理結(jié)構(gòu)，同時，總公司多采取獨資形式或者是對資金進行次發(fā)展，這其中尤其需要關(guān)注的是自有資金。絕對控制的治理結(jié)構(gòu)。這樣就會直接導致總公司加大對資金投入{四)資金管理效率不高。這是我國企業(yè)存在的普遍問題。即的監(jiān)督，進而影響下屬公司的資金管理效率，久而久之會使總公司使企業(yè)在急需資金運轉(zhuǎn)的情況下，也必須通過上級單位部門的批對下屬公司的控制受到→定的約束，從而影響了整體戰(zhàn)略實施的準才能
5、獲取貸款，這是一個非常漫長的過程，通常都需要幾周甚至偏離和實際控制權(quán)的空景。幾個月的時間完成。而這段時間內(nèi)，有可能錯失企業(yè)投資的最佳時{二}資金內(nèi)部控制制度不完善?！鷤€企業(yè)想要得到合理的運機，嚴重打擊工作人員的工作積極性。營，就一定要制定一套完善的資金管理制度。適應企業(yè)規(guī)模的資金{五}資金監(jiān)控力度不夠。資金管理缺乏事前事中的有效監(jiān)管理制度，可以確保企業(yè)資金安全，防范個人以及群體的貪污。部督，也是我國企業(yè)資金管理中的一個普遍問題。很多人企業(yè)管理人分員工善于鉆制度的漏洞或不嚴格遵守規(guī)章制度，使制度在執(zhí)行員認為企業(yè)籌集的資
6、金越多越好，往往忽略了對資金使用的監(jiān)控。過程中不能取得既定的效果。公司的資金管理部門受制于企業(yè)的大額資金的使用得不到合理的分配，缺乏對企業(yè)的危機預警，很容領(lǐng)導，行政干預企業(yè)資金的流動。國內(nèi)企業(yè)，尤其是一些歷史較長易使企業(yè)陷入到財務危機的泥潭。的國有企業(yè)中，這種現(xiàn)象十分普遍。資金管理過程中向投資者提供{六)企業(yè)費用支出所占比例增加的信息可信度不高。目前，我國部分企業(yè)由于管理水平不高，企業(yè)伴隨著企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的不斷擴大，企業(yè)所聘用的員工數(shù)一+一-←00-←‘一←-←--←00-←--←0-←00→牛--←--←00→』
7、甸-←--←00→』嗣『←--←-→←--←;一←00→←;一←00-←00→E叫-←00-←00→-00一←--←00-←00-←--←00-←--←--←-一←--←--←--←--←--←--←--←-←--←-最后期限為30天，在此時付款無優(yōu)惠。使用現(xiàn)金折扣政策可以給過多地打擾對方，而應盡可能地爭取客戶，在與客戶保持良好關(guān)系企業(yè)帶來效益，但由于銷售價格的下降同時也會增加銷售成本。企的基礎(chǔ)上收回欠款;如果出現(xiàn)的是不可逆轉(zhuǎn)的財務問題，則應采取業(yè)可以通過計算放棄現(xiàn)金折扣成本與所獲得的收益進行比較，選果斷，迅速的應變
8、措施，以降低應收帳款回收的危險。擇最有利的方案。另外，企業(yè)可以通過客戶是否采用現(xiàn)金折扣付款(二)較危險的欠款。較危險的欠款是指逾期在1年以上的客來判斷對方的財務狀況，如果客戶在優(yōu)惠期內(nèi)付款，則可以認為是戶欠款。對此類欠款，首先應認真分析客戶以往的付款'情況，如果該客戶的現(xiàn)金流比較順暢，風險性較小;相反，則有可能是客戶的存在剛開始全部或
