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《反洗錢內(nèi)控制度包括哪些內(nèi)容》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。
1、反洗錢內(nèi)控制度包括哪些內(nèi)容 篇一：反洗錢內(nèi)部控制制度 反洗錢內(nèi)部控制制度方案 為貫徹落實(shí)《反洗錢法》，響應(yīng)中國保監(jiān)會《關(guān)于貫徹落實(shí)防范保險業(yè)洗錢風(fēng)險》的通知，防止洗錢行為給保險業(yè)帶來的潛在風(fēng)險，促進(jìn)保險業(yè)正常發(fā)展，指定本方案： 成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組 公司成立反洗錢專門部門 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 一．建立客戶檔案，做好客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的工作?！ 《鶕?jù)實(shí)際工作，隨時發(fā)現(xiàn)問題，提出控制解決方案做好反洗錢工作，不斷提高對加強(qiáng)反洗錢認(rèn)識，努力提高可疑交易線
2、索發(fā)現(xiàn)能力，全面提高反洗錢工作的有效性。 三．高度重視洗錢風(fēng)險威脅，不斷提高對加強(qiáng)反洗錢工作重要性的認(rèn)識。堅決執(zhí)行各項反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)將反洗錢提到更加突出的位置，主動查找和及時消除風(fēng)險隱患和疏漏環(huán)節(jié)，認(rèn)真細(xì)致地落實(shí)各項反洗錢工作措施。 四．切實(shí)加強(qiáng)反洗錢組織體系建設(shè)，不斷完善反洗錢內(nèi)控制度。 主要領(lǐng)導(dǎo)要履行好第一責(zé)任人的職責(zé)，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要切實(shí)承擔(dān)起相應(yīng)的統(tǒng)籌組織和領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，將反洗錢職責(zé)落實(shí)到有關(guān)機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員，不斷完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施?！ ∥?、認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識別制度，根據(jù)人民銀
3、行有關(guān)客戶身份識別制度和客戶身份資料、交易記錄保存的規(guī)定，按照要求建立健全內(nèi)部的客戶身份識別操作規(guī)程，履行勤勉盡職義務(wù)。應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整，并足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動 六、加強(qiáng)可疑交易的甄別分析工作，切實(shí)提高重點(diǎn)可疑交易報告質(zhì)量。要加強(qiáng)對可疑交易的信息采集和發(fā)現(xiàn)能力，做好各類可疑交易的分析研判。加強(qiáng)全員反洗錢培訓(xùn)力度，提高員工對可疑交易的敏銳性和識別能力。 七、積極配合反洗錢調(diào)查工作，對上級金融監(jiān)管部門的檢查要積極
4、配合，大力協(xié)助，并遵循嚴(yán)格的保密原則?！ “恕⒎e極開展發(fā)洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，積極開展反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)，學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，使公司員工增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，正確理解和掌握保險業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)；積極對客戶開展保險業(yè)反洗錢宣傳和解釋工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解和支持?！ ∑恒y行反洗錢內(nèi)控制度 銀行反洗錢內(nèi)控制度 第一章總則 第一條為規(guī)范我支行反洗錢和大額及可疑支付監(jiān)督報告行為,維護(hù)金融安全,根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，制定本規(guī)程?！ 〉诙l除人民銀
5、行規(guī)定外,支行應(yīng)嚴(yán)格按本規(guī)程開展反洗錢工作并及時向總行反洗錢部門報告大額和可疑支付交易?！ 〉谌龡l開展反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則: 一、合法審慎原則 應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易,作到不枉不縱,不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行?！ 《?、保密原則 應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密,不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其它人員?！ ∪?、與司法及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則 應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動,依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款?！ ?/p>
6、第二章設(shè)立反洗錢工作部門 第四條支行計財部為專門反洗錢機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全行反洗錢工作；指定支行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計人員為反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)本支行大額和可疑交易記錄，分析和報告反洗錢工作?！ 〉谖鍡l反洗錢工作部門的工作職責(zé) 一、負(fù)責(zé)對支行反洗錢工作的指導(dǎo)培訓(xùn)工作。二、負(fù)責(zé)支行各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作的檢查、監(jiān)督。三、負(fù)責(zé)支行各網(wǎng)點(diǎn)大額現(xiàn)金支付的審批報備工作。四、負(fù)責(zé)支行各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作文字?jǐn)?shù)據(jù)的收集、分析、上報等?！ ∥濉⒇?fù)責(zé)制定并完善反洗錢內(nèi)控制度?！ ×?、負(fù)責(zé)配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息的移送?！ ∑摺⒇?fù)責(zé)協(xié)助司法機(jī)關(guān)等執(zhí)法部
7、門對有關(guān)涉嫌洗錢的客戶存款查詢、凍結(jié)、扣劃工作?！ 〉谌麓_定客戶身份 第六條各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時,應(yīng)當(dāng)根據(jù)其法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料確定和記錄其身份,并充分掌握其經(jīng)營,資金往來,賬戶余額變化等情況,做到了解客戶。 第七條各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定為客戶開立實(shí)名賬戶并按規(guī)定手續(xù)開立、變更和撤銷賬戶。不得開立匿名或假名賬戶,不得為身份不明的客戶開立賬戶、提供存款和結(jié)算服務(wù)?！ 〉诎藯l各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶認(rèn)真填寫《開戶申請書》,提供完整,清晰,準(zhǔn)確的
8、信息資料,必要時還應(yīng)派人上門核實(shí)情況;會計人員必須準(zhǔn)確,完整地將存款人信息按規(guī)定登記《開銷戶登記簿》建立完整的存款人信息庫,包括單位存款人的名稱,法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼,開戶的證明文件,組織機(jī)構(gòu)代碼,住所,注冊資金,經(jīng)營范圍,聯(lián)系電話和個人存款人的姓名,代理人姓名,身份證件的名稱和號碼、住所、聯(lián)系電話等信息?！ 〉谒?/p>
