上海自貿(mào)區(qū)的政策匯總(金融方面)

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1、一行三會(huì)”對(duì)上海自貿(mào)區(qū)的政策匯總中國(guó)人民銀行：一、總體原則（一）堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，擴(kuò)大金融對(duì)外開放，推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)在更高平臺(tái)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。（二）堅(jiān)持改革創(chuàng)新、先行先試，著力推進(jìn)人民幣跨境使用、人民幣資本項(xiàng)目可兌換、利率市場(chǎng)化和外匯管理等領(lǐng)域改革試點(diǎn)。（三）堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)，“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)”，適時(shí)有序組織試點(diǎn)。二、創(chuàng)新有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的賬戶體系（四）試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民可通過設(shè)立本外幣自由貿(mào)易賬戶（以下簡(jiǎn)稱居民自由貿(mào)易賬戶）實(shí)現(xiàn)分賬核算管理，開展本意見第三部分的投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)；非居民可在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行開立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶（以K簡(jiǎn)稱非居民自由貿(mào)易賬戶），按準(zhǔn)入前

2、國(guó)民待遇原則享受相關(guān)金融服務(wù)。（五）居民自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶、非居民自由貿(mào)易賬戶以及其他居民自由貿(mào)易賬戶之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。同一非金融機(jī)構(gòu)主體的居民自由貿(mào)易賬戶與其他銀行結(jié)算賬戶之間因經(jīng)常項(xiàng)下業(yè)務(wù)、償還貸款、實(shí)業(yè)投資以及其他符合規(guī)定的跨境交易需要可辦理資金劃轉(zhuǎn)。居民&由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)區(qū)外的銀行結(jié)算賬戶之間產(chǎn)生的資金流動(dòng)視同跨境業(yè)務(wù)管理。（六）居民自由貿(mào)易賬戶及非居民自由貿(mào)易賬戶可辦理跨境融資、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。條件成熟時(shí)，賬戶內(nèi)本外幣資金可自由兌換。建立區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶人民幣匯兌的監(jiān)測(cè)機(jī)制。（七）上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)人民銀行規(guī)定，通過設(shè)立試驗(yàn)區(qū)分賬

3、核算單元的方式，為符合條件的區(qū)內(nèi)主體開立自由貿(mào)易賬戶，并提供相關(guān)金融服務(wù)。三、探索投融資匯兌便利（八）促進(jìn)企業(yè)跨境直接投資便利化。試驗(yàn)區(qū)跨境直接投資，可按上海市有關(guān)規(guī)定與前置核準(zhǔn)脫鉤，直接向銀行辦理所涉及的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)。（九）便利個(gè)人跨境投資。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的個(gè)人可按規(guī)定開展包括證券投資在內(nèi)的各類境外投資。個(gè)人在區(qū)內(nèi)獲得的合法所得可在完稅后向外支付。區(qū)內(nèi)個(gè)體工商戶可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境貸款。在區(qū)內(nèi)就業(yè)并符合條件的境外個(gè)人可按規(guī)定在區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立非居民個(gè)人境內(nèi)投資專戶，按規(guī)定開展包括證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資。（十）穩(wěn)步開放資木市場(chǎng)。區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可按規(guī)定進(jìn)入

4、上海地區(qū)的證券和期貨交易場(chǎng)所進(jìn)行投資和交易。區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按國(guó)家有關(guān)法規(guī)在境內(nèi)資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。根據(jù)市場(chǎng)需求，探索在區(qū)內(nèi)開展國(guó)際金融資產(chǎn)交易等。（十一）促進(jìn)對(duì)外融資便利化。根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要，注冊(cè)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的中外資企業(yè)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)濟(jì)組織（以下簡(jiǎn)稱區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)）可按規(guī)定從境外融入本外幣資金，完善全口徑外債的宏觀審慎管理制度，采取有效措施切實(shí)防范外債風(fēng)險(xiǎn)。（十二）提供多樣化風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖手段。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)可按規(guī)定基于真實(shí)的幣種匹配及期限匹配管理需要在區(qū)內(nèi)或境外開展風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理。允許符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)按規(guī)定開展境外證券投資和境外衍牛.品投資業(yè)務(wù)。試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元因向區(qū)內(nèi)或境外機(jī)構(gòu)提供本外幣

5、自由匯兌產(chǎn)生的敞口頭寸，應(yīng)在區(qū)內(nèi)或境外市場(chǎng)上進(jìn)行平盤對(duì)沖。試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元基于自身風(fēng)險(xiǎn)管理需要，可按規(guī)定參與國(guó)際金融市場(chǎng)衍生工具交易。經(jīng)批準(zhǔn)，試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可在一定額度內(nèi)進(jìn)入境內(nèi)銀行間市場(chǎng)開展拆借或冋購(gòu)交易。四、擴(kuò)大人民幣跨境使用（十三）上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審査”三原則基礎(chǔ)上，憑區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)（出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外）和個(gè)人提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項(xiàng)K、直接投資的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。（十四）上海地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可與區(qū)內(nèi)持有《支付業(yè)務(wù)許可證》且許可業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機(jī)構(gòu)合作，按照支付機(jī)構(gòu)有關(guān)管理政策，為

6、跨境電子商務(wù)（貨物貿(mào)易或服務(wù)貿(mào)易）提供人民H3結(jié)算服務(wù)。（十五）區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)可從境外借用人民幣資金，借用的人民幣資金不得用于投資有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。（十六）區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)需要，開展集團(tuán)內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項(xiàng)下集屮收付業(yè)務(wù)。五、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化（十七）根據(jù)相關(guān)基礎(chǔ)條件的成熟程度，推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)利率市場(chǎng)化體系建設(shè)。（十八）完善區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶本外幣資金利率的市場(chǎng)化定價(jià)監(jiān)測(cè)機(jī)制。（十九）將區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行人額可轉(zhuǎn)讓存單的機(jī)構(gòu)范圍，在區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行的先行先試。（二十）條件成熟時(shí)，放開區(qū)內(nèi)一

7、般賬戶小額外幣存款利率上限。六、深化外匯管理改革（二十一）支持試驗(yàn)區(qū)發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易。擴(kuò)大跨國(guó)公司總部外匯資金集屮運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)企業(yè)范圍，進(jìn)一步簡(jiǎn)化外幣資金池管理，深化國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn)，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。（二十二）簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)。將直接投資項(xiàng)下外匯登記及變更登記下放銀行辦理，加強(qiáng)事后監(jiān)管。在保證交易真實(shí)性和數(shù)據(jù)采集完整的條件下，允許區(qū)內(nèi)外商直接投資項(xiàng)下的外匯資金意愿結(jié)匯