重要客戶服務(wù)系統(tǒng)銀關(guān)通業(yè)務(wù)用戶手冊(cè)柜面業(yè)務(wù)

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1、重要客戶服務(wù)系統(tǒng)銀關(guān)通操作手冊(cè)（柜面業(yè)務(wù)）中國(guó)建設(shè)銀行北京開發(fā)中心重客項(xiàng)目組2010年12月版本說明【文檔信息】編寫日期項(xiàng)目名稱編寫人審核人文檔編號(hào)2010-12銀關(guān)通【修訂記錄】日期修訂說明修訂人審核人目錄1、引言51.1編寫目的51.2項(xiàng)目背景51.3定義61.4參考資料72系統(tǒng)概述72.1系統(tǒng)概述72.2功能說明73使用說明83.1企業(yè)稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議錄入（9850）83.1.1功能說明83.1.2操作界面83.1.3操作步驟83.2ACE協(xié)議信息查詢（9851）93.2.1功能說明93.2.2操作界面103.2.3操作步

2、驟103.3撤銷稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議（9852）123.3.1功能說明123.3.2操作界面123.3.3操作步驟123.4修改稅費(fèi)擔(dān)保協(xié)議（9852）153.4.1功能說明153.4.2操作界面153.4.3操作步驟153.5ACE保函信息查詢（9853）173.5.1功能說明183.5.2操作界面183.5.3操作步驟183.6海關(guān)稅費(fèi)簽章查詢（2854）193.6.1功能說明203.6.2操作界面203.6.3操作步驟203.7客戶備案信息（2855）213.7.1功能說明213.7.2操作界面223.7.3操作步驟221、引

3、言1.1編寫目的本手冊(cè)向使用人員描述中國(guó)建設(shè)銀行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)的每一個(gè)運(yùn)行的具體過程和有關(guān)知識(shí)，包括操作方法的細(xì)節(jié)。主要內(nèi)容包括：運(yùn)行環(huán)境說明、安裝與初始化說明、每項(xiàng)功能的運(yùn)行說明和輸入輸出數(shù)據(jù)說明、以及非常規(guī)過程處理說明等。本文預(yù)期讀者為使用重要客戶服務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目測(cè)試人員、分行科技人員和業(yè)務(wù)人員，客戶科技人員和業(yè)務(wù)人員。1.2項(xiàng)目背景為進(jìn)一步提高全國(guó)海關(guān)稅費(fèi)電子化支付率，保障海關(guān)稅收及時(shí)、足額、安全入庫(kù)，并更好地適應(yīng)我國(guó)金融支付清算系統(tǒng)規(guī)范化發(fā)展的新形勢(shì)，滿足中國(guó)人民銀行《支付清算組織管理辦法》的相關(guān)要求，根據(jù)海關(guān)總署黨組

4、關(guān)于對(duì)稅費(fèi)網(wǎng)上支付系統(tǒng)和上海海關(guān)EDI電子支付系統(tǒng)進(jìn)行整合的決定，在保留、吸取上述兩個(gè)系統(tǒng)優(yōu)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，整合形成一個(gè)全新的海關(guān)稅費(fèi)電子支付系統(tǒng)。為了適應(yīng)新的海關(guān)稅費(fèi)電子支付業(yè)務(wù)流程系統(tǒng)，銀關(guān)通系統(tǒng)需要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。以滿足海關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的需求。?所建議開發(fā)系統(tǒng)的名稱：中國(guó)建設(shè)銀行重客――CBS電子保函?項(xiàng)目提出部門：中國(guó)建設(shè)銀行電子銀行部?項(xiàng)目開發(fā)部門：中國(guó)建設(shè)銀行信息技術(shù)管理部北京開發(fā)中心?系統(tǒng)的使用部門：中國(guó)建設(shè)銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部?系統(tǒng)應(yīng)用的范圍：中國(guó)建設(shè)銀行全行1.1定義?用戶：指通過“電子口岸數(shù)據(jù)中心”網(wǎng)上支付系統(tǒng)辦理網(wǎng)上交

5、納稅費(fèi)業(yè)務(wù)的進(jìn)出口企業(yè)。?開戶行：指用戶網(wǎng)上支付稅費(fèi)賬戶的開戶行，可以是我行的任一對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。用戶開戶行與申報(bào)地海關(guān)可以同城，也可以異地，即用戶可以使用網(wǎng)上支付系統(tǒng)為其繳納在各地海關(guān)報(bào)關(guān)所產(chǎn)生的稅費(fèi)。?取單行:由海關(guān)關(guān)區(qū)與一級(jí)分行商定的一家對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)，負(fù)責(zé)去現(xiàn)場(chǎng)海關(guān)領(lǐng)取當(dāng)日該關(guān)區(qū)轄內(nèi)發(fā)生的，建行用戶的網(wǎng)上支付稅費(fèi)紙質(zhì)繳款憑證，并負(fù)責(zé)歸集該關(guān)區(qū)轄內(nèi)所有建行用戶通過網(wǎng)上支付的稅費(fèi)，集中上劃國(guó)庫(kù)或海關(guān)行政事業(yè)性收費(fèi)賬戶。取單行取回紙制稅費(fèi)繳款憑證后，與重要客戶服務(wù)系統(tǒng)中所存的電子底賬數(shù)據(jù)核對(duì)后，加蓋該行聯(lián)網(wǎng)稅費(fèi)收訖章，交用戶和海關(guān)

6、存檔，并將核對(duì)無誤的稅費(fèi)資金于2個(gè)工作日內(nèi)從“海關(guān)網(wǎng)上支付稅費(fèi)歸集戶”分別上劃國(guó)庫(kù)或海關(guān)行政經(jīng)費(fèi)賬戶。如核對(duì)不符，稅費(fèi)繳款憑證退還海關(guān)。?用戶稅費(fèi)預(yù)扣指令：指使用網(wǎng)上支付系統(tǒng)的用戶，通過"電子口岸數(shù)據(jù)中心"網(wǎng)上支付系統(tǒng)向開戶銀行發(fā)送的稅費(fèi)支付指令，銀行據(jù)此指令對(duì)簽訂擔(dān)保協(xié)議用戶開立保函，未開通擔(dān)保用戶,按預(yù)扣處理。?納稅期限通知：企業(yè)通過網(wǎng)上支付系統(tǒng)向銀行發(fā)送用戶稅費(fèi)預(yù)扣指令，若銀行返回?fù)?dān)保成功，則海關(guān)向銀行發(fā)送納稅期限通知報(bào)文。?擔(dān)保企業(yè)實(shí)繳指令：企業(yè)在銀行擔(dān)保成功后納稅期滿前，可以通過網(wǎng)上支付系統(tǒng)向銀行發(fā)送實(shí)繳指令。銀行

7、收到擔(dān)保企業(yè)實(shí)繳指令后，若企業(yè)帳戶余額不足，則返回?fù)?dān)保企業(yè)實(shí)繳失敗回執(zhí)；若足額支付，則銀行立即扣款并返回實(shí)扣成功回執(zhí)。?擔(dān)保改貸：在企業(yè)出現(xiàn)逾期未主動(dòng)繳款的情況下，銀關(guān)通系統(tǒng)主動(dòng)向DCC發(fā)送擔(dān)保改貸指令，DCC接到指令后，首先扣客戶賬戶，如余額不足扣保證金賬戶及發(fā)貸款，并凍結(jié)擔(dān)保額度，DCC將相應(yīng)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到相應(yīng)待上繳戶。?實(shí)扣回執(zhí)處理：擔(dān)保業(yè)務(wù)中，銀行無論是否收到海關(guān)的實(shí)扣通知，在納稅期滿前都必須返回實(shí)扣成功回執(zhí)。?海關(guān)確認(rèn)及繳庫(kù)指令：海關(guān)在辦理進(jìn)出口貨物驗(yàn)放手續(xù)后，如確認(rèn)原發(fā)出的"用戶稅費(fèi)支付指令"無誤，且銀行已通知稅費(fèi)預(yù)

8、扣成功，則通過"電子口岸數(shù)據(jù)中心"網(wǎng)上支付系統(tǒng)發(fā)送海關(guān)"稅費(fèi)確認(rèn)及繳庫(kù)"指令，數(shù)據(jù)中心將該指令傳送銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)，由銀行在核對(duì)紙制憑證無誤后上劃國(guó)庫(kù)或海關(guān)行政事業(yè)性收費(fèi)賬戶。1.1參考資料《網(wǎng)上支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求方案》《中國(guó)電子口岸數(shù)據(jù)中心應(yīng)用系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書》《網(wǎng)上付稅數(shù)據(jù)交接報(bào)文定義》《網(wǎng)上