兗礦集團(tuán)資金管理案例

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1、天馬行空官方博客：http://t.qq.com/tmxk_docin；QQ:1318241189；QQ群：175569632一、項(xiàng)目背景兗礦集團(tuán)是以煤炭、煤化工、機(jī)械加工和煤電鋁為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的國(guó)有特大型企業(yè)。2007年末總資產(chǎn)580億元。本部擁有兗州和濟(jì)寧東部?jī)蓧K煤田，礦區(qū)總面積435.44平方公里，所轄全資及控股子公司37家，其中控股子公司——兗州煤業(yè)股份有限公司，是中國(guó)煤炭行業(yè)第一個(gè)同時(shí)在境內(nèi)外發(fā)行股票并實(shí)現(xiàn)紐約、香港、上海三地成功上市的企業(yè)。兗礦集團(tuán)的資金管理，從1984年為了為適應(yīng)“兩集中、五統(tǒng)一”物資管理體制關(guān)于資金統(tǒng)一支付要求，就

2、開始進(jìn)行集中管理，其管理模式是：通過(guò)集團(tuán)母公司的行政管理命令，要求成員單位在財(cái)務(wù)公司開立賬戶、存入資金；駐地外的成員單位在其駐地選擇商業(yè)銀行開戶，使用商業(yè)銀行提供的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)上劃、下?lián)苜Y金；資金集中管理的力度較弱。在資金結(jié)算方面，先后使用了原工商銀行、深圳拜特公司的結(jié)算軟件，結(jié)算手段是人工結(jié)算或半電子化處理，駐地成員單位辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，需手工填票、人工傳遞、人工錄入，操作程序復(fù)雜、傳遞時(shí)間長(zhǎng)、工作量大、效率低；對(duì)于異地結(jié)算服務(wù)力不從心；在結(jié)算服務(wù)上更多地充當(dāng)了商業(yè)銀行柜臺(tái)的角色，資金流信息滯后、缺失，難以實(shí)現(xiàn)集中統(tǒng)一的結(jié)算支付管理，集團(tuán)內(nèi)資金

3、流轉(zhuǎn)的效率較低。同時(shí)兗礦的快速發(fā)展，也要求高效率的資金結(jié)算，因此必須基于新的企業(yè)和銀行信息化基礎(chǔ)構(gòu)建新型的先進(jìn)的資金集中結(jié)算系統(tǒng)，為成員單位特別是跨區(qū)域成員單位提供高效、安全、便捷全方位優(yōu)質(zhì)的結(jié)算服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行對(duì)成員單位的日常資金收支每日主動(dòng)實(shí)時(shí)或定時(shí)主動(dòng)歸集和統(tǒng)一對(duì)外結(jié)算服務(wù)。二、選型過(guò)程兗礦實(shí)在資金管理業(yè)務(wù)開展了很多年，基于信息化的應(yīng)用和發(fā)展提出了進(jìn)行資金集中關(guān)系系統(tǒng)建設(shè)，兗礦根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和未來(lái)的規(guī)劃對(duì)國(guó)內(nèi)主要的資金管理系統(tǒng)供應(yīng)商進(jìn)行了考察，主要對(duì)供應(yīng)商的軟件產(chǎn)品和客戶情況和典型客戶應(yīng)用情況進(jìn)行考察，經(jīng)過(guò)綜合比較，浪潮在資金管

4、理的專業(yè)性和成熟產(chǎn)品得到兗礦集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，最終確定采用浪潮的產(chǎn)品和咨詢進(jìn)行資金管理建設(shè)。之后，兗礦集團(tuán)結(jié)算中心系統(tǒng)項(xiàng)目相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、浪潮和合作銀行共同進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)劃，最終形成兗礦資金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)方案和系統(tǒng)方案，并成功進(jìn)行了建設(shè)。三、建設(shè)方案（一）兗礦資金集中管理系統(tǒng)的核心有三個(gè)：集中、快捷和風(fēng)險(xiǎn)防范：（1）數(shù)據(jù)集中，將全部核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中存放和集中處理，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一結(jié)算和資金集中管理。（2）網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)，為成員單位提供安全、快捷方便的服務(wù)手段。（3）客戶分析、風(fēng)險(xiǎn)防范控制分析?；谝陨虾诵模顺睘閮嫉V量身定做了以代理銀行制模式，覆蓋賬戶管理、結(jié)算管理

5、、資金歸集、預(yù)算管理、自動(dòng)對(duì)賬和財(cái)務(wù)管理、全面資金監(jiān)控等內(nèi)容的兗礦集團(tuán)資金集中管理電子結(jié)算系統(tǒng)。考慮成員單位的地域特點(diǎn)，在資金管理模式上采取了兩種模式混合應(yīng)用的策略1、駐地單位：采用集中結(jié)算方式，即采用銀行分賬戶+銀行備用金賬戶，備用金自動(dòng)下?lián)?、駐外單位：采用手指兩條線模式。兗礦集團(tuán)的資金管理幾乎將所有成員單位都納入進(jìn)來(lái)統(tǒng)一管理，納入管理的單位除了兗礦煤業(yè)股份有限公司及所屬單位外，其他的集團(tuán)公司獨(dú)資、控股子公司、集團(tuán)母公司、集團(tuán)公司所屬公司，分公司所屬礦、廠、處、集團(tuán)公司直屬機(jī)構(gòu)、經(jīng)費(fèi)單位、事業(yè)法人和社團(tuán)法人全部納入統(tǒng)一管理，在國(guó)內(nèi)的集團(tuán)企

6、業(yè)資金管理的應(yīng)用的廣度和深度上都非常有代表意義。（二）系統(tǒng)主要功能n?資金的實(shí)時(shí)匯劃、代理結(jié)算功能n?資金的主動(dòng)歸集功能n?現(xiàn)金預(yù)算管理執(zhí)行功能n?集團(tuán)賬戶服務(wù)n?自動(dòng)對(duì)賬功能n?資金監(jiān)控n?賬務(wù)處理自動(dòng)化功能四、建設(shè)過(guò)程兗礦項(xiàng)目建設(shè)工經(jīng)理了系統(tǒng)方案設(shè)計(jì)和規(guī)劃、設(shè)備安裝、系統(tǒng)試運(yùn)行、系統(tǒng)全面上線和文檔整理，實(shí)施完成四個(gè)階段。（1）階段一：系統(tǒng)方案設(shè)計(jì)和規(guī)劃本階段對(duì)兗礦的資金管理流程進(jìn)行了共同規(guī)劃，經(jīng)過(guò)反復(fù)討論，全面和細(xì)致的整理文檔。先后形成9稿，最終確定《兗礦集團(tuán)資金集中管理電子結(jié)算系統(tǒng)需求報(bào)告》，包括賬戶管理體系、資金預(yù)算管理、駐地成員單位

7、結(jié)算業(yè)務(wù)流程、異地結(jié)算業(yè)務(wù)、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、銀行借款業(yè)務(wù)、內(nèi)部借款業(yè)務(wù)?、收入類業(yè)務(wù)、支出類業(yè)務(wù)、銀行提供的技術(shù)支持、應(yīng)急業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)管理和各類報(bào)告（2）設(shè)備安裝、系統(tǒng)試運(yùn)行本階段通過(guò)設(shè)計(jì)模型實(shí)例，全面測(cè)試。挑選個(gè)別成員單位試運(yùn)行的策略，進(jìn)行系統(tǒng)的安裝和試運(yùn)行，形成《兗礦集團(tuán)資金集中管理電子結(jié)算系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告》，（3）系統(tǒng)全面上線本階段兗礦集團(tuán)下屬（除煤業(yè)公司外）共80余家單位全部進(jìn)行系統(tǒng)上線，地域涉及：貴州、廣西等省市全面應(yīng)用系統(tǒng)，使用模塊覆蓋結(jié)算、信貸、票據(jù)、預(yù)算、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、萬(wàn)能查詢、工作平臺(tái)。（4）文檔整理，實(shí)施完成

8、本階段是運(yùn)維階段，對(duì)文檔進(jìn)行整理，并召開驗(yàn)收會(huì)，整理的文檔成果主要包含：五大類：1、硬件設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)、2、產(chǎn)品類、3、安全策略、4、管理制度、5、實(shí)施過(guò)程文檔?，并進(jìn)