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《關(guān)于印發(fā)日照市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治.doc》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、關(guān)于印發(fā)日照市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知日整治辦字〔2016〕1號各區(qū)縣人民政府、管委辦公室，市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位：《日照市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。日照市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室2016年6月27日-19-日照市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案為貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號）、《人民銀行等十部門關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2015〕221號）精神，扎實(shí)開展
2、我市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作，根據(jù)《山東省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(魯政辦字〔2016〕88號)要求，制定本方案。一、工作目標(biāo)和原則（一）工作目標(biāo)。全面排查我市互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險情況，清理整頓問題機(jī)構(gòu)，防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展?jié)撛陲L(fēng)險；規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為，優(yōu)化市場環(huán)境，建立監(jiān)管長效機(jī)制；增強(qiáng)參與主體風(fēng)險防控意識，加強(qiáng)投資者教育和風(fēng)險提示，強(qiáng)化賣者有責(zé)、買者自負(fù)、盈虧自擔(dān)的意識氛圍；實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融在加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、助力經(jīng)濟(jì)文化建設(shè)的正面作用，有力推動我市互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序健康發(fā)展。（
3、二）工作原則。統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化協(xié)作。專項(xiàng)整治工作在市政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，按照“部門牽頭、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)”-19-的要求，由各分領(lǐng)域牽頭部門牽頭各相關(guān)部門、各區(qū)縣政府（管委），共同負(fù)責(zé)做好分領(lǐng)域本地區(qū)專項(xiàng)整治工作。根據(jù)國辦發(fā)〔2016〕21號和銀發(fā)〔2015〕221號文件有關(guān)要求，按照“穿透式”監(jiān)管方法和“注冊地”歸口管理，明確責(zé)任主體，落實(shí)工作責(zé)任。加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域合作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實(shí)整治責(zé)任，形成有效工作合力。明確界限，守住底線。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線。對合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對違法違規(guī)行
4、為予以堅(jiān)決打擊。準(zhǔn)確預(yù)判各領(lǐng)域風(fēng)險，控制處置節(jié)奏，防范風(fēng)險蔓延和疊加，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險和不發(fā)生群體性事件兩個底線。統(tǒng)籌兼顧，突出重點(diǎn)。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度分類甄別、區(qū)別對待，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險。同時堅(jiān)持公平公正開展專項(xiàng)整治，不搞例外。邊整邊改，著眼長遠(yuǎn)。堅(jiān)持安全與效率相結(jié)合、創(chuàng)新發(fā)展與防范風(fēng)險相結(jié)合，規(guī)范經(jīng)營行為，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)行為，確保取得實(shí)效。認(rèn)真總結(jié)專項(xiàng)整治工作經(jīng)驗(yàn)，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。二、整治對象和整治內(nèi)容-19-（一）P2P網(wǎng)絡(luò)
5、借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。1．P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。各地經(jīng)工商登記注冊的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)；以網(wǎng)貸名義開展經(jīng)營，涉及資金歸集、期限錯配等行為，脫離信息中介本質(zhì)，異化為信用中介的機(jī)構(gòu)；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)開展合作業(yè)務(wù)或通過互聯(lián)網(wǎng)跨界開展金融活動的，均納入專項(xiàng)整治范圍。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)滿足信息中介的定性，業(yè)務(wù)須符合直接借貸標(biāo)準(zhǔn)，不得觸及業(yè)務(wù)“紅線”，即：不得設(shè)立資金池、不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自貸、代替客戶承諾保本包息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，不得從事股權(quán)眾籌或?qū)嵨锉娀I等，除信用信息
6、采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。2．股權(quán)眾籌平臺。平臺不得未經(jīng)部門批準(zhǔn)，擅自在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“股權(quán)眾籌”等字樣，以股權(quán)眾籌名義從事股權(quán)融資業(yè)務(wù)；不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應(yīng)強(qiáng)化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。-19-3．P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺，未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資或利用類HOMS等系統(tǒng)從事股票市場場外配資等金融業(yè)務(wù)?？蛻糍Y金與自有資金應(yīng)分賬管埋，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第
7、三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用和占用客戶資金。4．房地產(chǎn)領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的企業(yè)，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。（二）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。1．互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)
8、務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)
