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《關(guān)于印發(fā)日照市地方金融組織涉及互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、關(guān)于印發(fā)日照市地方金融組織涉及互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知日整治辦字〔2016〕3號(hào)各區(qū)縣金融工作辦公室，山海天旅游度假區(qū)、國(guó)際海洋城管委辦公室：現(xiàn)將《日照市地方金融組織涉及互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。日照市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室2016年7月10日8日照市地方金融組織涉及互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案為貫徹和落實(shí)《山東省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(魯政辦字〔2016〕88號(hào))、《日照市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》（日整治辦〔2016〕1號(hào)）等文件要
2、求，扎實(shí)開展我市地方金融組織涉及互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，制定本方案。一、整治對(duì)象和措施（一）小額貸款公司涉及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)范圍是經(jīng)金融辦批準(zhǔn)設(shè)立、工商局登記注冊(cè)的小額貸款公司。整治重點(diǎn)：（1）小額貸款公司與未取得相應(yīng)金融服務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)開展合作，通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。（2）小額貸款公司未經(jīng)允許建立互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，為投資方和融資方提供信息交互，撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù)。（3）小額貸款公司為投資方和融資方提供信息交互，撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù)過程中，不得提供增信服務(wù)。（4）違反銀發(fā)〔2015〕221號(hào)的相關(guān)要求，利
3、用互聯(lián)網(wǎng)開展P2P業(yè)務(wù)。（5）小額貸款公司利用互聯(lián)網(wǎng)從事非法集資或變相吸收公眾存款等違法行為。（二）民間融資機(jī)構(gòu)涉及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。專項(xiàng)整治范圍為經(jīng)過批準(zhǔn)設(shè)立的民間融資機(jī)構(gòu)，包括民間資本管理機(jī)構(gòu)和民間融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)。整治重點(diǎn)：8（1）民間融資機(jī)構(gòu)不得與未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，進(jìn)行交易活動(dòng)；（2）與民間融資機(jī)構(gòu)相關(guān)聯(lián)的取得其他金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)以及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，應(yīng)建立內(nèi)部防火墻制度，不得進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易；（3）不得建立互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)行私募產(chǎn)品；（4）不得通過任何渠道，尤其是互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（5）不得觸及業(yè)務(wù)紅線：
4、不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得利用互聯(lián)網(wǎng)從事非法集資或變相吸收公眾存款等違法活動(dòng)，不得承諾保本保息，不得為借貸交易提供擔(dān)保等活動(dòng)。（三）開展信用互助業(yè)務(wù)的農(nóng)民專業(yè)合作社涉及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。整治范圍為取得所在試點(diǎn)縣金融辦頒發(fā)的新型農(nóng)村合作金融試點(diǎn)資格認(rèn)定書，開展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農(nóng)民專業(yè)合作社。整治重點(diǎn)：是否違反“封閉性、不對(duì)外吸儲(chǔ)放貸、不對(duì)外投資”等基本原則，有無通過與互聯(lián)網(wǎng)線上專業(yè)平臺(tái)合作，或者自建互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等方式，向本社社員吸收資金或發(fā)放資金以謀取經(jīng)濟(jì)利益等違法違規(guī)事項(xiàng)。（四）金融控股集團(tuán)涉及的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。8整治范圍為在工商
5、注冊(cè)登記的金融控股公司（集團(tuán)），（在注冊(cè)名稱中出現(xiàn)金融控股或金控字樣的企業(yè)）。整治重點(diǎn)：（1）金控公司及下屬子公司是否經(jīng)相關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立，是否含有P2P等網(wǎng)貸公司；（2）股東和高管是否存在違法違規(guī)記錄；金控公司財(cái)務(wù)情況是否清晰，風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制是否健全；（3）是否存在關(guān)聯(lián)交易、交叉持股、互相擔(dān)保情況，是否存在向外部公司特別是互聯(lián)網(wǎng)P2P業(yè)務(wù)的公司提供擔(dān)保、借貸或承諾的情況；（4）金控公司實(shí)際控制參股的P2P等互聯(lián)網(wǎng)金融公司是否落實(shí)第三方存款制度，是否真實(shí)，是否提供擔(dān)保，是否存在挪用投資者資金情況；（5）是否存在利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)從事非法集資
6、和吸收公眾存款等行為。（五）權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨和期貨之間的大宗商品交易的交易場(chǎng)所涉及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)我市經(jīng)省政府或金融辦批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所，包括權(quán)益類交易市場(chǎng)和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場(chǎng)。整治重點(diǎn)：（1）交易場(chǎng)所是否違規(guī)存在違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的情況；（2）是否存在與未取得金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作的情況；（3）是否存在通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利的情況；8（4）是否存未經(jīng)允許建立互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評(píng)估等中介服務(wù)和增信服務(wù)的情況；（5）違反銀發(fā)〔2015〕221號(hào)的相關(guān)要求，利用互聯(lián)網(wǎng)
7、開展P2P業(yè)務(wù)；（6）是否從事非法集資或變相吸收公眾存款等違法行為。（六）股權(quán)眾籌涉及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)整治范圍包括經(jīng)省、市金融辦批準(zhǔn)設(shè)立的開展互聯(lián)網(wǎng)私募股權(quán)融資試點(diǎn)的互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺(tái)，整治重點(diǎn)：（1）互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱平臺(tái)）以“股權(quán)眾籌”等名義從事股權(quán)融資業(yè)務(wù)。（2）平臺(tái)以“股權(quán)眾籌”名義募集私募股權(quán)投資基金。（3）平臺(tái)上的融資者未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行股票。（4）平臺(tái)通過虛構(gòu)或夸大平臺(tái)實(shí)力、融資項(xiàng)目信息和回報(bào)等方法，進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)投資者。（5）平臺(tái)上的融資者欺詐發(fā)行股票等金融產(chǎn)品。（6）平臺(tái)及其工作人員挪用或占
8、用投資者資金。（7）平臺(tái)和房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)以“股權(quán)眾籌”名義從事非法集資活動(dòng)。（8）8證券公司、基金公司和期貨公司等掛牌金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，違法違規(guī)開展業(yè)務(wù)。（七）融資擔(dān)保公司涉及互聯(lián)網(wǎng)
