信貸、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)測試試卷a

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1、達(dá)州市農(nóng)村信用合作社信貸風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)測試試卷（A卷）單位：姓名：分?jǐn)?shù)一、單項(xiàng)選擇題（在下列各題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是正確的。每題2分，共60分）1、征信系統(tǒng)記錄的信用行為。A、過去B、現(xiàn)在C、未來D、以上都是2、在交易中作為交易的一方向?qū)Ψ匠兄Z在未來償還的前提下，對方為之提供資金、商品或服務(wù)的活動(dòng)指的是。A、征信交易B、易貨交易C、信用交易D、服務(wù)交易3、下面哪項(xiàng)不屬于信用交易行為？。A、銀行向您發(fā)放貸款B、產(chǎn)品賒購C、農(nóng)戶甲用小麥換農(nóng)戶乙的玉米D、向朋友借錢4、以下對個(gè)人在征信活動(dòng)中的義務(wù)描述，錯(cuò)誤的是：A．提供正確

2、的個(gè)人基本信息B．及時(shí)更新自身信息C．提前歸還銀行貸款D．關(guān)心自己信用記錄5、個(gè)人征信的對象是個(gè)人，作為數(shù)據(jù)主體，他沒有以下權(quán)利：。A．知情權(quán)B．異議權(quán)C．監(jiān)督權(quán)D．糾錯(cuò)權(quán)6、查詢個(gè)人信用報(bào)告要提供資料。A、本人有效身份證件的原件及復(fù)印件B、本人單位證明10C、個(gè)人收入證明D、個(gè)人貸款合同7、在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四種管理模式中，不包括?！　、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式　　C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式D、內(nèi)部管理模式8、是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能

3、性。　　A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)9、不包括在市場風(fēng)險(xiǎn)中?！　、利率風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)10、是指經(jīng)營決策錯(cuò)誤、決策執(zhí)行不當(dāng)或?qū)π袠I(yè)變化束手無策，對銀行的收益或資本形成現(xiàn)實(shí)和長遠(yuǎn)的影響?！　、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)11、商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易來對沖其面臨的某種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于的風(fēng)險(xiǎn)管理方法?！　、風(fēng)險(xiǎn)對沖B、風(fēng)險(xiǎn)分散　　C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移12、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式的是?！　、承擔(dān)B、保險(xiǎn)　　C、轉(zhuǎn)讓D、客戶分散13、按

4、照我國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定,下列不包括在核心資本中。10　　A、實(shí)收資本B、資本公積　　C、盈余公積D、可轉(zhuǎn)換債券14、在各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，對風(fēng)險(xiǎn)的類型及其產(chǎn)生的根源進(jìn)行分析判斷，以便對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估算和控制，這是。　　A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量　　C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測D、風(fēng)險(xiǎn)控制15、巴塞爾委員會(huì)《巴塞爾資本協(xié)議》進(jìn)行全面修改，并于首次公布修改后的資本協(xié)議征求意見稿?！　、1998年5月B、1999年6月　　C、2001年1月D、2003年4月16、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的;計(jì)入附屬資本的長期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的。　　A、

5、100%，100%B、50%，100%　　C、100%，50%D、50%，50%17、商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中的非預(yù)期損失則需要銀行的來覆蓋?！　、監(jiān)管資本B、會(huì)計(jì)資本　　C、核心資本D、經(jīng)濟(jì)資本18、貸款期限和償還方式應(yīng)符合小企業(yè)借款人現(xiàn)金流量的特點(diǎn)。視需要，可采取方式，靈活地附加必要寬限期的還款方式。A、分期定額B、分期不定額C、定期定額D、定期定額19、信貸人員應(yīng)對貸款建議中所含信息的負(fù)責(zé)。10A、真實(shí)性、保密性和可靠性B、可靠性、完整性和真實(shí)性C、真實(shí)性、專業(yè)性和可靠性D、真實(shí)性、全面性和可靠性20、銀行應(yīng)對小企業(yè)

6、市場進(jìn)行必要的細(xì)分，制定符合小企業(yè)客戶特點(diǎn)的市場策略，積極開展產(chǎn)品創(chuàng)新，推出符合小企業(yè)不同需求的貸款產(chǎn)品和金融服務(wù)，包括貸款和周轉(zhuǎn)資金貸款。A、固定資產(chǎn)B、流動(dòng)資金C、長期D、短期21、銀行可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)水平、籌資成本、管理成本、貸款目標(biāo)收益、資本回報(bào)要求以及當(dāng)?shù)厥袌隼仕降纫蛩刈灾鞔_定貸款利率，對不同借款人實(shí)行。A、平等利率B、固定利率C、浮動(dòng)利率D、差別利率22、不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件A、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn)C、專業(yè)技能D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)23、對企業(yè)的小額授信，客戶經(jīng)理可把客戶生產(chǎn)經(jīng)營貨款回籠情況、繳納各種

7、稅費(fèi)情況、誠信記錄等反映償還能力和償還意愿的基本信息作為授信與否的主要依據(jù)。A、小型B、微小C、中小型D、中型24、以下說法錯(cuò)誤的是。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求10C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。25、不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不應(yīng)高于。Ａ、３％　

8、　Ｂ、４％Ｃ、５％　　?。?、１０％26、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，核心負(fù)債比例為核心負(fù)債與負(fù)債總額之比，不應(yīng)。Ａ、低于６０％　?。?、高于６０％Ｃ、低于６５％　?。?、高于６５％27、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于。Ａ、４％　　　　　　　　　　　?。?、６％Ｃ、８％　　　　　　　　　　　　Ｄ、