新形勢(shì)下非法集資犯罪的特點(diǎn)、成因及打防對(duì)策

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1、新形勢(shì)下非法集資犯罪的特點(diǎn)、成因及打防對(duì)策近年來(lái)，受國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控、貨幣政策收緊、銀行放貸門檻較高等因素影響，全國(guó)各地非法集資犯罪持續(xù)高發(fā)、逐年上升，牽扯受害群眾較多，涉案金額巨大，并且少數(shù)犯罪嫌疑人已卷款潛逃，嚴(yán)重?cái)_亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，影響了社會(huì)穩(wěn)定。公安機(jī)關(guān)如何從源頭預(yù)防打擊犯罪，保護(hù)群眾合法權(quán)益，是擺在公安機(jī)關(guān)面前的難題，筆者從非法集資犯罪特點(diǎn)、成因入手，淺談新形勢(shì)下對(duì)非法集資犯罪的打防對(duì)策，供大家參考。中國(guó)3/vie　　一、非法集資的定義及運(yùn)行模式　　非法集資，是指單位或者個(gè)人沒有按照法定程序經(jīng)中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、

2、彩票、債券、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物和其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。在《刑法》上，非法集資適用的主要罪名有：（1）擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪；（2）集資詐騙罪；（3）非法吸收公眾存款罪。　　從近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)偵辦的非法集資案件來(lái)看，犯罪嫌疑人進(jìn)行非法集資犯罪的運(yùn)行模式主要有以下幾種：　?。ㄒ唬┩顿Y經(jīng)營(yíng)商鋪類。犯罪分子通過(guò)“天上掉餡餅”的謊言，以投資商鋪、展位、公寓式酒店經(jīng)營(yíng)權(quán)等為名，利用產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓再返祖的形式，承諾低風(fēng)險(xiǎn)、零賠率、高回報(bào)，騙取群眾進(jìn)行投資。　?。?/p>

3、二）入股合作分紅類。犯罪分子以合作經(jīng)營(yíng)、投資入股、入股分紅或連鎖加盟為名，以辦理超市會(huì)員卡做為投資模式，鼓吹所謂的“消費(fèi)資本化理論”，即消費(fèi)者通過(guò)消費(fèi)就能變成經(jīng)營(yíng)者，同時(shí)許以高利回報(bào)，從事非法吸收公眾存款犯罪?！　。ㄈ┵?gòu)買內(nèi)部股票類。犯罪分子通過(guò)偽造入股證明和交納股金收據(jù)的手段，出售所謂公司內(nèi)部職工股、原始股、發(fā)行證券等，擅自公開或者變相進(jìn)行發(fā)行股票、非法證券，詐騙群眾投資款?！　。ㄋ模┓N植養(yǎng)殖開發(fā)類。犯罪分子打著“聯(lián)合開發(fā)、利益共享”的幌子，借種植、養(yǎng)殖和開發(fā)莊園的名義，從事非法集資犯罪活動(dòng)?！　。ㄎ澹└呤找娴惋L(fēng)險(xiǎn)類。犯罪分子以在

4、銀行等單位有特殊關(guān)系，手中有“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)暴利項(xiàng)目”為誘餌，諸如可以買到“高扣點(diǎn)”的銀行承兌匯票等項(xiàng)目，抓住部分群眾急于一夜暴富的心理，大肆吸收民間資金，從事非法集資犯罪活動(dòng)?！　。┌l(fā)展會(huì)員提成類。犯罪分子以發(fā)展會(huì)員、上下網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)提成為主要運(yùn)行模式，采取傳銷或秘密串聯(lián)的形式進(jìn)行非法集資?！　。ㄆ撸┺k理會(huì)員優(yōu)惠類。犯罪分子開設(shè)美容、足療等服務(wù)店面，以辦理會(huì)員卡、優(yōu)惠卡、儲(chǔ)值卡等方式可以享受幾次免費(fèi)美容、足療等服務(wù)的方式，非法集資顧客預(yù)存款。　?。ò耍┛諝す驹p騙類。犯罪分子事先注冊(cè)一個(gè)資本金巨大的空殼公司，利用注冊(cè)的“空殼公司”

5、為其另一家公司作擔(dān)保，誘騙群眾集資。　　二、非法集資案件的特點(diǎn)　?。ㄒ唬┓欠Y欺騙性強(qiáng)，滲透很廣。非法集資主體多為合法的公司或企業(yè)，往往依托合法注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)實(shí)體和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，通過(guò)發(fā)行證券、投資理財(cái)、創(chuàng)業(yè)投資、黃金期貨交易、分時(shí)度假、發(fā)展會(huì)員、商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓等五花八門的形式，廣泛滲透到農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、商貿(mào)、建筑、高科技、金融、食品加工、旅游、醫(yī)療衛(wèi)生和教育等行業(yè)，并以高于金融機(jī)構(gòu)幾倍甚至幾十倍的利率來(lái)誘騙公眾參與集資活動(dòng)，欺騙性很強(qiáng)?！　。ǘ┓欠Y波及范圍廣，金額巨大。許多涉嫌非法集資的犯罪嫌疑人不僅在公司注冊(cè)地集資，

6、還通過(guò)在異地設(shè)立分理處、代辦處或分公司、子公司的方式，跨區(qū)域流竄作案，以此來(lái)掩蓋其犯罪行為，逃避打擊，且涉案金額巨大，涉及人數(shù)眾多。　?。ㄈ┲薪闄C(jī)構(gòu)涉案增多，風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)。一些擔(dān)保公司、房地產(chǎn)中介公司、投資咨詢公司等中介機(jī)構(gòu)以高息為誘餌，非法吸收公眾存款，用于投資或轉(zhuǎn)借給他人，謀取不法利益，潛藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別地方已有所顯現(xiàn)?！　。ㄋ模┚W(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法集資，危害升級(jí)。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、新興金融行業(yè)實(shí)施非法集資違法犯罪活動(dòng)，較傳統(tǒng)集資犯罪覆蓋面更廣，影響地域范圍更大，更具欺騙性和隱蔽性。如“e租寶”案件就是互聯(lián)網(wǎng)金融P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式，

7、以推銷金融理財(cái)產(chǎn)品為名目，高額回報(bào)為誘餌，大量吸納社會(huì)不特定公眾存款，短短幾個(gè)月的時(shí)間涉案金額數(shù)億元。此類公司大都通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行宣傳并吸收公眾存款，傳播速度與傳統(tǒng)模式相比速度更快、范圍更廣、涉案人員更多、涉案金額更大，社會(huì)危害性更強(qiáng)?！　。ㄎ澹┪：蠊麌?yán)重，處置困難。犯罪嫌疑人往往將先期獲得的犯罪收益用于犯罪活動(dòng)的再繼續(xù)。至案發(fā)時(shí)，部分甚至大部分被騙資金已被耗費(fèi)于犯罪活動(dòng)中，犯罪嫌疑人也早已負(fù)債累累，資不抵債、甚至攜款潛逃，即使盡力追繳犯罪所得，也難以彌補(bǔ)被害人的損失。受害人因經(jīng)濟(jì)損失巨大，在盲目無(wú)助的情況下，極易受到他人煽動(dòng)，常常串聯(lián)

8、群體上訪，情緒激烈，給政府施加壓力，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。　　三、非法集資案件多發(fā)的原因　?。ㄒ唬┩顿Y渠道少，社會(huì)空余資金多。對(duì)于普通百姓來(lái)說(shuō)，最普遍的投資選擇毋庸置疑是銀行存款，但因近年來(lái)銀行存款利率大幅降低，加之物價(jià)上漲