集資詐騙犯罪案件的成因、特點(diǎn)及對(duì)策

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1、集資詐騙犯罪案件的成因、特點(diǎn)及對(duì)策【內(nèi)容摘要】集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會(huì)公眾募集資金，數(shù)額較大的行為。80年代初在我國(guó)開始出現(xiàn)后，到90年代中期，隨著立法工作的進(jìn)一步完善和打擊力度的不斷加大，此類案件發(fā)案率攀升的勢(shì)頭得到有效遏制。然而一些涉案金額巨大、涉案人員眾多、危害嚴(yán)重的大要案時(shí)有發(fā)生。它對(duì)我國(guó)金融領(lǐng)域市場(chǎng)秩序、人民群眾切身利益和社會(huì)政治穩(wěn)定都構(gòu)成直接的、嚴(yán)重的危害，已形成復(fù)雜的社會(huì)問(wèn)題。本文簡(jiǎn)要介紹了關(guān)于集資詐騙犯罪的成因、特點(diǎn)，以及對(duì)集資詐騙犯罪打擊、防范的對(duì)策。【關(guān)鍵詞】集資詐騙犯罪犯罪的成因犯罪的特點(diǎn)、集資詐騙犯罪

2、的對(duì)策隨著改革開放的不斷深入，社會(huì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)需要大量資金，一些不法之徒為籌集資金，采取了非法集資的手段。其中以高息回報(bào)為誘餌，以非法占有為目的，將所騙資金用于揮霍或支付高息后再集資，一旦無(wú)法兌現(xiàn)集資或騙取巨額資金后即攜款潛逃。其中集資詐騙是一種社會(huì)危害性比較嚴(yán)重的金融詐騙犯罪，是一種涉眾型嚴(yán)重的犯罪，是當(dāng)前影響政治穩(wěn)定、社會(huì)和諧的突岀問(wèn)題。嚴(yán)厲打擊此類犯罪是我國(guó)政府重要而迫切的任務(wù)。一、集資詐騙犯罪案件（-）集資詐騙犯罪的概念根據(jù)刑法第192條及最高法院的解釋，集資詐騙是：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為，達(dá)到騙取集資款的目的。其“詐騙方法

3、”是：指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。1、司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于使用詐騙方法非法集資：（1）攜帶集資款逃跑的；（2）揮霍集資款，致使集資款無(wú)法返還的；（3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的；（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無(wú)法返還的。2、集資詐騙犯罪數(shù)額的認(rèn)定：（1）個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大二（2）單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大S

4、單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在250萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。（二）集資詐騙犯罪的現(xiàn)狀1、廣泛性、全民性。集資成為20世紀(jì)90年代的高頻率術(shù)語(yǔ)，在直接融資市場(chǎng)的形成中，這種集資是全方位、多角度地在大江南北展開。集資領(lǐng)域全方位性，集資辦學(xué)、集資建房、集資修路在各個(gè)領(lǐng)域興起。而參與主體日益多元化，政府搞基本建設(shè)用集資，企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模也用集資。形式也□益多樣，從內(nèi)部股票、債券到彩票，甚至只有一個(gè)公章的“集資條”，均可順利實(shí)現(xiàn)集資。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)僅1992年通過(guò)發(fā)行“內(nèi)部股票”、債券籌集到的資金就有600億元。2、涉案數(shù)額的巨額性。如20世紀(jì)80年代末到90年代

5、初，我國(guó)發(fā)生的幾個(gè)驚天大案，如原北京市長(zhǎng)城機(jī)電科技產(chǎn)業(yè)公司總裁非法集資作騙10億多元，無(wú)錫新興失業(yè)總公司原總經(jīng)理鄧斌等人面向全國(guó)非法集資32億余元，造成經(jīng)濟(jì)損失達(dá)12億余元，還誘發(fā)了大量經(jīng)濟(jì)犯罪串案，危害后果極其嚴(yán)重。而且直到20世紀(jì)90年代末期，也時(shí)有驚天大案發(fā)生，如最近審結(jié)的河南省三星實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司法人代表李國(guó)發(fā)等人集資詐騙、挪用資金、職務(wù)侵占一案，涉案金額竟達(dá)3.4億元。3、團(tuán)體化。即參與主體人數(shù)眾多，組織性強(qiáng)，內(nèi)部分工明確，但又尚無(wú)犯罪集團(tuán)所要求的目的性與穩(wěn)定性。如福建某縣一個(gè)島5000多戶，專門從事“標(biāo)會(huì)”、“販錢”活動(dòng)的“會(huì)頭”達(dá)5（）

6、（）多人，金額少則數(shù)十萬(wàn)元，多則上千萬(wàn)元，總共涉及金額達(dá)數(shù)億元。另外，“夫妻店”共同非法集資的情形也較常見(jiàn)，如福建晉江市池店村村民李婷婷伙同其夫李清波從1988年到1999年共集資詐騙647萬(wàn)元；泉州市中院審結(jié)的林麗華、陳家富夫婦集資詐嵋1122萬(wàn)元。二、集資詐騙犯罪案件的成因（一）體制弊端在打破計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制時(shí)，間接融資市場(chǎng)相對(duì)于急劇發(fā)展的經(jīng)濟(jì)規(guī)模而言顯得過(guò)于狹窄，而國(guó)家為達(dá)到抑制財(cái)政赤字與通貨膨脹目標(biāo)，使資金供求之間的矛盾口益突出。市場(chǎng)創(chuàng)造商機(jī)，需求同時(shí)也誕生犯罪，轉(zhuǎn)型期的經(jīng)濟(jì)體制為民間非法集資創(chuàng)造了一個(gè)市場(chǎng)。（-）政策弊端盡管修訂后的刑法對(duì)非法集

7、資嚴(yán)懲不怠，但集資詐嵋仍時(shí)有發(fā)生，一個(gè)重要的原因是受政策的影響。我國(guó)口前實(shí)施以齒及消費(fèi)的方式來(lái)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，銀行存款利率不斷下調(diào)，而通貨膨脹的陰影在國(guó)人心中仍揮之不去。在消費(fèi)購(gòu)買力尚很低的國(guó)人心態(tài)里，集資的高利率是防止紙幣貶值的最好方式。（三）歷史殘遺在中國(guó)經(jīng)濟(jì)行政化和抑商主意的夾縫中，民間經(jīng)濟(jì)力量一宜作為官營(yíng)經(jīng)濟(jì)的補(bǔ)充處于口生口滅的狀態(tài)，這種民間力量往往獲得官方的默認(rèn)和國(guó)民的認(rèn)可，其民眾基礎(chǔ)性不容輕視。而中國(guó)占代，經(jīng)濟(jì)被政府多重壓抑，融資行業(yè)也被政府取締，“地下錢莊”、“抬會(huì)”等民間融資主體長(zhǎng)期延續(xù)發(fā)展，它因給民眾帶來(lái)一定便捷性而獲得了一定認(rèn)可，因

8、此，不難理解，當(dāng)社會(huì)資金供需矛盾一出現(xiàn)時(shí)，會(huì)有如此多的民間非法集資活動(dòng)且能蒙嵋人們。（四）泡沫經(jīng)濟(jì)中風(fēng)險(xiǎn)的雙