費(fèi)用超支分析報告

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃費(fèi)用超支分析報告　　篇一：XX費(fèi)用分析報告　　XX費(fèi)用分析報告　　第1篇：營銷費(fèi)用分析報告范文　　根據(jù)省公司《關(guān)于個險渠道短期險直接銷售成本分析說明的通知》文件要求，結(jié)合省公司下發(fā)的《5月個險渠道短期險直接銷售成本反饋表》，我公司個險渠道對本單位的短期險情況進(jìn)行了認(rèn)真分析，現(xiàn)將具體情況匯報如下：　　一、短期險業(yè)務(wù)發(fā)展情況　　截止到XX年5月末，我公司個險渠道共收取短期險保費(fèi)2273、86萬元，完成全年預(yù)算目標(biāo)的45、94%。其中短期意外險保費(fèi)1682、76萬元，

2、完成全年預(yù)算目標(biāo)的52、92%；短期健康險保費(fèi)591、10萬元，完成全年預(yù)算指標(biāo)的33、40%。意外險占比74%，與上個月意外險占比79、22%有所降低?！　《?、短期險直接銷售成本情況目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　截止到XX年5月末，我公司個險渠道短期意外險直接銷售成本支出288、13萬元，實(shí)際支出率17、12%，與省公司批復(fù)預(yù)算370、21萬元相比節(jié)余了82、0

3、8萬元；短期健康險直接銷售成本支出82、06萬元，實(shí)際支出率13、88%，與省公司批復(fù)預(yù)算94、58萬元相比節(jié)余了12、52萬元。整個渠道短期險直接銷售成本一共節(jié)余94、60萬元，與截止到4月末節(jié)余的99、55萬元相比降低了4、95萬元?！　〗?jīng)過認(rèn)真分析，節(jié)余具體原因有以下幾點(diǎn)：　　系統(tǒng)維護(hù)比例原因　　短期險直接銷售成本實(shí)際支出不僅包括系統(tǒng)中產(chǎn)生的直接傭金支出，還涉及到分?jǐn)偟幕局贫戎С?。省公司批?fù)我公司的短期意外險直接銷售成本比例是22%，短期健康險直接銷售成本比例是16%。XX年1-3月份我公司在系統(tǒng)中維護(hù)的短期險直接傭金率是10%，從4月份開始將短期意外險直接傭金率

4、由10%提高到15%。1-3月份短期意外險保費(fèi)914、17萬元，因系統(tǒng)維護(hù)比例原因直接傭金支出就節(jié)余了45、71萬元，同時分?jǐn)偟幕局贫戎С鲆蚕鄳?yīng)減少?？傊?，系統(tǒng)維護(hù)比例原因?qū)е鹿?jié)余很多。　　賬務(wù)處理錯誤原因　　經(jīng)查，月份長安支公司有12、22萬元的短期險直接銷5售成本誤記入團(tuán)險渠道，導(dǎo)致個險渠道短期險直接銷售成本多節(jié)余了12、22萬元?！　〔糠謭F(tuán)單不能計(jì)入考核原因目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的

5、業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　因系統(tǒng)原因，短期險團(tuán)單直接傭金支出可以計(jì)入直接銷售成本，但是團(tuán)單不能參與考核，也就是說其不能參與計(jì)算基本制度支出。截止到5月末，我公司除國壽綜合意外傷害外團(tuán)單保費(fèi)收入438、70萬元，其中意外險為220、68萬元，健康險為218、02萬元。這樣也會存在一小部分節(jié)余?！　”ＹM(fèi)收入數(shù)據(jù)計(jì)算區(qū)間原因　　2短期險保費(fèi)收入是根據(jù)財務(wù)系統(tǒng)按照自然月提取的，即取數(shù)區(qū)間為XX年1月1日至XX年5月31日；而短期險直接銷售成本支出是根據(jù)amis和szis系統(tǒng)提取的，計(jì)算保費(fèi)收入?yún)^(qū)間為XX年12月21日至XX年5月20日。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我公司在XX年5月21日至5月

6、31日期間短期險保費(fèi)收入116、22萬元，XX年12月21日至XX年12月31日期間短期險保費(fèi)收入為121、75萬元，相差5、53萬元。在計(jì)算短期險直接銷售成本預(yù)算時少計(jì)了0、79萬元，對節(jié)余影響不大?！　≈苯愉N售成本數(shù)據(jù)提取原因現(xiàn)在《5月個險渠道短期險直接銷售成本反饋表》中的直接銷售成本支出反映的是1-4月份的實(shí)付數(shù)據(jù)和5月份的計(jì)提數(shù)據(jù)。既然5月份當(dāng)月的直接銷售成本是計(jì)提的，肯定會與實(shí)際支出存在一定的差異?！　∪?、以后工作措施及建議目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新

7、戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項(xiàng)目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計(jì)劃　　針對前三個月短期險直接銷售成本節(jié)余很多的情況，我公司采取了一定措施。首先，我公司從4月份起將短期意外險直接傭金率由10%提高到15%，考慮到省公司批復(fù)比例及賠付率問題，短期健康險直接傭金率仍維護(hù)為10%；其次，高度關(guān)注短期險的直接每月對短期險直接銷售成本進(jìn)行監(jiān)控，銷售成本的使用情況，認(rèn)真進(jìn)行分析，查找直接銷售成本節(jié)余和超支的原因；最后，我公司爭取把短期險直接銷售成本用3足、用活、用好，做到銷售成本與促銷獎勵費(fèi)用的科學(xué)統(tǒng)籌，實(shí)現(xiàn)