金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法

《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在應用文檔-天天文庫。

1、為了適應公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務技能及個人素質(zhì)的培訓計劃金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法　　反洗錢部分　　一、單項選擇題　　1.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證明或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件?！　.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯　　C.張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D.提取現(xiàn)金6萬元　　2.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應?！　.不必調(diào)整客戶

2、洗錢風險等級B.定期調(diào)整客戶洗錢風險等級　　C.及時調(diào)整客戶洗錢風險等級D.下一次辦理業(yè)務時調(diào)整客戶洗錢風險等級　　3.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。目的-通過該培訓員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務技能及個人素質(zhì)的培訓計劃　　A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件　　4.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時

3、,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人的賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加入FATF的國家，或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家，銀行?！　.可不必要求其補充缺失信息,而直接登記替代性信息B.應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱　　C.應要求境外機構補充匯款人賬號D.應要求境外機構補充匯款人住所　　5.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的(B)為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?！　.《外匯業(yè)務審批表》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯審報單》D.《涉外收入申

4、報單(對私)》　　6.利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格的措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份?！　.客戶回訪B.資料保存C.實地調(diào)查D.身份認證　　7.在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,銀行應及時調(diào)整其客戶風險等級分類并(C)?！　.加強身份識別措施強度B.終止交易C.報告客戶可疑交易行為D.拒絕交易目的-通過該培訓員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，

5、特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務技能及個人素質(zhì)的培訓計劃　　8.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間,應當采取(C)客戶身份識別措施。　　A一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的　　9.客戶先前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,銀行有權(B)?！　.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B.中止為客戶辦理業(yè)務C.有權更新資料D.有權上報交易　　10.中國人民銀行設立(B),負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告?！　.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機構　　11.在實

6、踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查,金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶,金融機構應當同時報告(C)。　　A.公安機關B.金融機構上一級機構C.中國人民銀行當?shù)胤种C構D.金融機構總部　　12.金融機構判斷該線索涉嫌犯罪,為及時有效地阻止和打擊犯罪,應當及時以書面形式向報告,并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構,以便協(xié)助公安機關開展偵查工作。　　A.金融機構上一級機構B.金融機構總部C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.當?shù)毓矙C關目的-通過該培訓員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其

7、在這個行業(yè)的安全感。為了適應公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務技能及個人素質(zhì)的培訓計劃　　13.(A)對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查?！　.中國人民銀行及其分支機構B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心　　C.公安機關D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會　　14.客戶與證券公司進行金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的,由向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額可疑報告?！　.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.銀行　　15.客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由(D)報告。　　A.收單

8、行B.辦理業(yè)務的金融機構