客戶信息收集表

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1、成都興融鑫投資管理有限公司客戶信息收集表一、主要客戶的主要信息企業(yè)名稱：所屬行業(yè)：成立日期：上年末資產(chǎn)總額：上年末凈資產(chǎn)：主營業(yè)務(wù)：上年銷售總額：毛利率：公司類型：1、生產(chǎn)型；2、開發(fā)型；3、銷售型；4、加工承攬；5、其它：企業(yè)法定代表人簡介：聯(lián)系人及電話：所在班級：二、調(diào)查內(nèi)容（一）、銀行貸款調(diào)查內(nèi)容★如果符合您看法的選項不止一個，請按您重視程度從高到底的順序用數(shù)字進(jìn)行選擇，下面請您開始選擇：1、客戶最需要貸款一般是在什么時候？○企業(yè)剛剛開辦，貸款購置固定資產(chǎn)或補(bǔ)充周轉(zhuǎn)資金○原材料漲價、訂單增加、新項目中標(biāo)等，貸款補(bǔ)充采購資金○準(zhǔn)備通過降價、延長結(jié)算期限等方式擴(kuò)大銷售，

2、貸款補(bǔ)充周轉(zhuǎn)資金○準(zhǔn)備擴(kuò)大生產(chǎn)能力或更新技術(shù)，貸款購置新廠房、設(shè)備等○騰出自由資金用于其他投資○償還即將到期的銀行貸款或其它債務(wù)○其他2、近一年內(nèi)客戶需要的日常流動資金貸款大概是多少？○沒有需求○50萬元（含）以下○50萬-200萬元（含）○200萬-500萬元（含）○500萬-1000萬元（含）○1000萬-1500萬元（含）3、客戶主要通過什么途徑解決日常流動資金不足：○銀行貸款○親朋好友借款○股東集資○向生意伙伴借用（通過提前預(yù)收貸款、推遲付款等）○民間借貸（包括向擔(dān)保公司、典當(dāng)行等借款）5連結(jié)銀企通道構(gòu)建融資平臺成都興融鑫投資管理有限公司○其他4、近一年內(nèi)，客戶因

3、為到期還貸、接到大額訂單或季節(jié)性備料等原因產(chǎn)生的臨時性調(diào)頭資金的需求大致是多少？○沒有需求○50萬元（含）以下○50萬-100萬元（含）○100萬-200萬元（含）○200萬-300萬元（含）○300萬-400萬元（含）○400萬-500萬元（含）5、去年，客戶因為到期還貸、接到大額訂單或季節(jié)性備料等原因產(chǎn)生的臨時性調(diào)頭資金需求主要通過什么途徑來解決？○銀行貸款○親朋好友借款○股東集資○向生意伙伴借用（通過提前預(yù)收貸款、推遲付款等）○民間借貸（包括向擔(dān)保公司、典當(dāng)行等借款）○其他6、目前客戶最需要的銀行貸款品種是：○6個月以內(nèi)的貸款○一年以內(nèi)貸款○一至三年貸款○銀行承兌匯

4、票○貼現(xiàn)○打包貸款○其他7、客戶最希望的還款方式是什么？○一次性還本付息○一次還本分期付息○按月分期還本付息○按季分期還本付息○其他您希望的還款方式8、客戶能夠提供的擔(dān)保方式：○商品房抵押○商鋪（店面）抵押○廠房、土地抵押○機(jī)器設(shè)備或交通工具抵押○多家企業(yè)互相擔(dān)保○其他企業(yè)擔(dān)?！饟?dān)保公司擔(dān)?！鹌渌鸩荒芴峁┤魏螕?dān)保9、客戶選擇貸款銀行時，最看重的方面是（選出最重要的4個）：○貸款手續(xù)簡單、放貸款速度快5連結(jié)銀企通道構(gòu)建融資平臺成都興融鑫投資管理有限公司○貸款利率低○可貸金額多○用款、還款方式靈活，可循環(huán)支用、分次還款○擔(dān)保方式靈活，沒有抵押也能貸款○銀行網(wǎng)點(diǎn)距離企業(yè)近○其

5、他配套服務(wù)齊全○銀行人員服務(wù)態(tài)度好、相處融洽○其他10、如果準(zhǔn)備貸款，客戶會首先聯(lián)系一下哪一類機(jī)構(gòu)：○五大國有商業(yè)銀行（工、農(nóng)、中、建、交）○全國性股份制商業(yè)銀行（招商、民生、光大等）○外資銀行（花旗、匯豐、渣打、東亞等）○城市商業(yè)銀行○擔(dān)保公司○其他11、客戶有沒有被銀行拒絕過貸款（有/無），最近一次被拒絕的原因是什么？○自身經(jīng)營中存在一些小問題，如營業(yè)執(zhí)照等未年檢、無排污許可證、衛(wèi)生許可證、產(chǎn)品質(zhì)量未達(dá)標(biāo)等○財務(wù)報表不規(guī)范或沒有審計過，達(dá)不到貸款銀行要求○財務(wù)指標(biāo)如負(fù)債率過高或利潤率太低等，達(dá)不到貸款銀行要求○為別人擔(dān)保金額過大○所屬行業(yè)不符合國家或地區(qū)產(chǎn)業(yè)政策○無法

6、提供銀行要求的擔(dān)?！鹌渌?2、客戶對目前貸款銀行感到最不滿意的地方是（如您目前沒有貸款銀行，則您對曾接觸過的貸款銀行感到最不滿意的地方是）：○貸款申請手續(xù)過于復(fù)雜，要求提供的材料過多○貸款擔(dān)保的要求過高，如只接受抵押或接受的抵押率太低○貸款利率太高○貸款額度太少○貸款的附加要求太多，如要求財務(wù)指標(biāo)必須保持某種水平、增加注冊資本、股東不分紅、追加股東個人連帶責(zé)任擔(dān)保等○營銷的附加要求多，如要求開辦網(wǎng)上銀行、信用卡、代辦保險、收取財務(wù)顧問費(fèi)等○到貸款銀行距離太遠(yuǎn)○銀行人員服務(wù)態(tài)度不好或素質(zhì)不高○其他13、客戶目前在銀行貸款的是/否提供房地產(chǎn)抵押，抵押率為多少：○50%以下○5

7、0-60%（含）○60-70%（含）○70-80%（含）○80%以上○目前未采用抵押方式貸款5連結(jié)銀企通道構(gòu)建融資平臺成都興融鑫投資管理有限公司14、客戶目前在幾家銀行有貸款額度：○沒有○1家○2家○3家以上15、目前向主要客戶采購時通常使用的付款方式是：○全部貨到付款（現(xiàn)金、匯款、匯票，選主要方式）○預(yù)付貨款（比例是_____），其余一般在_____個月后結(jié)清○全部延期付款，一般在_____個月后結(jié)清○給予______個月期的銀行承兌匯票○其他16、目前對主要客戶銷售時，通常使用的收款方式是：○全部貨到付款（現(xiàn)金、匯款、匯票