監(jiān)管金融論文范文-論金融監(jiān)管體系比較word版下載

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1、監(jiān)管金融論文范文:論金融監(jiān)管體系比較word版下載金融監(jiān)管體系比較論文導讀：本論文是一篇關于金融監(jiān)管體系比較的優(yōu)秀論文范文，對正在寫有關于監(jiān)管論文的寫作者有一定的參考和指導作用，論文片段：序?qū)鹑跈C構的不同業(yè)務進行監(jiān)督。它能夠?qū)嵤┛绠a(chǎn)品、跨機構、跨市場的協(xié)調(diào)，且更具連續(xù)性和一致性。它的特點是管理協(xié)調(diào)性高、統(tǒng)一尺度、適應混業(yè)經(jīng)營。其次是分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營，以及相對應的分業(yè)監(jiān)管與混業(yè)監(jiān)管的概念?；鞓I(yè)經(jīng)營制度的特征是國家對商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍如間接融資與直接融資業(yè)務、短期信貸與長期信貸業(yè)務［摘要］在全球化的過程中，金融業(yè)的發(fā)展不僅是全球化的一個縮影，

2、更進一步推動了全球化的進程?；诓煌膰椋鲊x擇了途徑迥異的發(fā)展模式，其中美國的金融控股公司模式和德國的全能銀行模式都是在配套的體系下產(chǎn)生的典型。而由于金融業(yè)自身的特點，金融監(jiān)管一直是各國立法、行政等部門關注的重點。雖然選擇的發(fā)相關范文由寫展模式不同，但各國在順應全球化趨勢的同時，出于金融安全的目的，都釆取了各種措施試圖將金融體系的風險限制在可控范圍內(nèi)。盡管近年來各國對金融業(yè)的重視有增無減，2008年爆發(fā)的全球金融危機仍然使全球范圍內(nèi)的金融機構或多或少受到了波及。通過對各國金融體系和監(jiān)管模式的比較，對發(fā)展中的我國金融市場和監(jiān)管體系有一定作

3、用。［關鍵詞］金融監(jiān)管；混業(yè)經(jīng)營；金融全球化；全球金融危機；金融控股公司；全能銀行模式金融業(yè)己然成為很多國家的支柱性行業(yè)之一，一般認為，金融業(yè)包含銀行、證券、保險利信托等領域，這些領域的發(fā)展不僅使得跨區(qū)域的資金融通成為可能，更加為人類通過這一平臺推動其他相關方面的發(fā)展提供了契機。顯然，資本和金融領域的發(fā)展推動了全球化的進程。“從20世紀末期開始，世界經(jīng)濟呈現(xiàn)出全球化的趨勢。世界經(jīng)濟全球化就是世界經(jīng)濟活動超出了國界，使世界各國和地區(qū)之間的經(jīng)濟活動相互依存、相互聯(lián)系，進而世界各國參與全面的經(jīng)濟合作，并達到某一國家或經(jīng)濟領域的變動均會引起世界經(jīng)濟整

4、體變動的狀態(tài)……其中，金融全球化是指各國金融命脈更加緊密地與國際市場聯(lián)系在一起，迅速擴展的跨國銀行，遍布全球的電腦網(wǎng)絡，使全世界巨額資本和龐大的金融衍生品在全球范圍內(nèi)流動。”①金融領域的先進性往往就體現(xiàn)在資金融通的速度和效率上，一國金融效率往往就體現(xiàn)了其金融市場的流動性和吸引力。全球化或經(jīng)濟全球化的重要內(nèi)容和最新特點就是金融全球化。而正是在這樣的背景之下，各國國內(nèi)的金融市場向全球開放，資本和金融服務在全球范圍內(nèi)不受限制地跨國界自由流動，形成了一個統(tǒng)一的市場。而這樣的統(tǒng)一市場一方面裨益了金融市場的發(fā)展，另一方面也使得一國國內(nèi)的系統(tǒng)性風險衍生為全

5、球性的系統(tǒng)風險成為可能，進而為全球性的金融危機埋下伏筆。因此，這種發(fā)展實際上是“雙刃劍”，而各國也已經(jīng)認識到了利用金融全球化帶來機遇的重要性以及對這一領域進行監(jiān)管的必要性。一、金融監(jiān)管法經(jīng)濟法金融監(jiān)管簡言之就是對金融業(yè)的監(jiān)督和管理。而監(jiān)管的內(nèi)涵也并不僅僅包涵監(jiān)管的法律法規(guī)，也指向監(jiān)管機構對監(jiān)管對象的管理行為。從法律角度來講，金融全球化不僅催生了金融監(jiān)管法律的制定，更對其實施帶來了嚴峻的挑戰(zhàn)。金融監(jiān)管就是為了協(xié)調(diào)金融市場的商業(yè)行為而采取的各種行為規(guī)則或出臺種種制度安排。金融市場需要法律監(jiān)管的理市是多方面的，如金融體系的負外部性效應、金融體系的公

6、共產(chǎn)品特性、金融體系的自由競爭悖論、信息不對稱等。這些理由有些是出于內(nèi)生的系統(tǒng)性風險，有些是由于國內(nèi)市場設置不夠完善的缺陷。正是由于這些難以避開的弊端，跨市場、跨境交易風險管理顯得尤為重要。金融監(jiān)管法的價值是多方面多層次的，而其波及的范圍更是廣泛。金融監(jiān)管法的完善不僅有利于維護金融體系穩(wěn)定，更可以保護相關投資者利益和保證金融機構經(jīng)營的有序以及公平競爭。金融監(jiān)管主要有銀行業(yè)監(jiān)管、證券業(yè)監(jiān)管、保險業(yè)監(jiān)管、信托與基金業(yè)監(jiān)管、金融衍生品監(jiān)管等方而。該部門法體系十分龐雜，本文擬對三個國家金融監(jiān)管進行分析，從金融監(jiān)管體系設置（概述）、對金融全球化的回應以

7、及面對金融危機的應對來進行介紹和討論。在介紹三個國家的具體情況前，需要先引入一些概念。首先是功能監(jiān)管和機構監(jiān)管的理念：“一般把按照金融業(yè)務性質(zhì)來確定監(jiān)管對象、從而明確法定監(jiān)管權的，稱之為功能監(jiān)管。另一種監(jiān)管模式則為機構監(jiān)管，它是按照金融機構的性質(zhì)來確定監(jiān)管對象，從而明確法定監(jiān)管權的劃分?！雹跈C構性監(jiān)管的理論基礎是不同的金融業(yè)務由不同的金融機構分別展開，因此需要不同的部門分別監(jiān)管金融機構。因此能夠避開重復監(jiān)管、高效率，但不同金融機構提供相同金融產(chǎn)品不同監(jiān)管方式，有可能會有失公平。功能性監(jiān)管（業(yè)務性監(jiān)管）是指，在一個統(tǒng)一的監(jiān)管機構內(nèi)，由專業(yè)分工的

8、管理專家和相應的管理程序?qū)鹑跈C構的不同業(yè)務進行監(jiān)督。它能夠?qū)嵤┛绠a(chǎn)品、跨機構、跨市場的協(xié)調(diào)，且更具連續(xù)性和一致性。它的特點是管理協(xié)調(diào)性高、統(tǒng)一尺度、適應混業(yè)經(jīng)營。