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《國正小貸一期資產支持專項計劃說明書（定稿）》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在教育資源-天天文庫。
1、國正小貸一期資產支持專項計劃說明書計劃管理人、推廣機構德邦證券有限責任公司二零一五年一月國正小貸一期資產支持專項計劃說明書重要提示及主要風險揭示資產證券化業(yè)務，是指以基礎資產所產生的現金流為償付支持，通過結構化等方式進行信用增級，在此基礎上發(fā)行資產支持證券的業(yè)務活動。所稱基礎資產，是指“基礎資產清單”所列的由“原始權益人”在“專項計劃設立日”轉讓給“計劃管理人”的、“原始權益人”依據“借款合同”對“借款人”享有的貸款請求權和其他權利及其“附屬擔保權益”。以及，在專項計劃循環(huán)操作期間，原始權益人提供的用于轉讓給專項計劃管理人的“原始權益人”依據“借款合同”對“借款人”享有的貸款
2、請求權和其他權利及其“附屬擔保權益”。資產支持證券僅代表專項計劃權益的相應份額，不屬于管理人或者其他任何服務機構的負債。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對本期專項計劃的備案、上海證券交易所同意本期資產支持證券的掛牌轉讓，并不代表對本期證券的投資風險、價值或收益作出任何判斷或保證。投資者應當認真閱讀有關信息披露文件，進行獨立的投資判斷，自行承擔投資風險。國正小貸一期資產支持專項計劃是以本專項計劃的基礎資產產生的現金流作為第一還款來源，以優(yōu)先/次級分層機制、正奇安徽金融控股有限公司的差額支付承諾和聯(lián)想控股股份有限公司擔保提供綜合增級保障的資產支持證券產品。為規(guī)范國正小貸一期資產支持專項計劃
3、（以下簡稱“專項計劃”）的運作，明確專項計劃的計劃管理人與資產支持證券持有人之間的權利與義務，依據《證券法》、《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業(yè)務管理規(guī)定》（以下簡稱“業(yè)務管理規(guī)定”）、《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業(yè)務信息披露指引》、《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業(yè)務盡職調查工作指引》等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定訂立《國正小貸一期資產支持專項計劃說明書》。認購人認購專項計劃的資產支持證券，應與計劃管理人簽署《國正小貸一期資產支持專項計劃資產支持證券認購協(xié)議》。本計劃說明書與《認購協(xié)議
4、》、《國正小貸一期資產支持專項計劃標準條款》共同構成計劃管理人與認購人簽訂的資產管理合同。計劃管理人保證《計劃說明書》的內容真實、準確、完整，不存在任何虛假內容和誤導性陳述。計劃管理人承諾以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用專項計劃資產，但不保證專項計劃一定盈利，也不保證最低收益，對專項計劃未來的收益預測僅供資產支持證券持有人參考，不構成計劃管理人、托管銀行、推廣機構或代理推廣機構保證投資本金不受損失或取得最低收益的承諾。專項計劃優(yōu)先級資產支持證券獲得上海新世紀資信評估投資服務有限公司給予的AAA級評級。該評級并不構成購買、出售或持有專項計劃優(yōu)先級資產支持證券的建議，且評級機
5、構可以隨時修訂和撤銷有關評級。2國正小貸一期資產支持專項計劃說明書計劃管理人提醒資產支持證券認購人仔細閱讀《計劃說明書》全文，包括正文的“風險揭示與防范措施”部分。參與國正小貸一期資產支持專項計劃（簡稱“專項計劃”）的認購人保證其為合格投資者，并已閱知《計劃說明書》全文，了解相關權利、義務和風險，自行承擔投資風險。投資者參與專項計劃即視為無條件接受《計劃說明書》的所有條款，請認真閱讀。作為參與德邦證券“國正小額貸款資產支持專項計劃”的投資者，認購人作出如下聲明和保證：1、已詳細閱讀《計劃說明書》和其他有關合同、協(xié)議或文件，獨立作出是否參與專項計劃的決定。未匯集他人資金購買資產
6、支持證券。2、是符合《計劃說明書》約定條件的合格投資者：具有足夠的證券投資經驗，對復雜的證券產品有很好的分析能力，并已充分閱讀和理解了《計劃說明書》和風險揭示，具有足夠的風險承受能力。3、充分理解購買資產支持證券所存在的市場風險及其他投資風險，而《計劃說明書》對投資收益的預期僅供參考，并不構成對投資資金不受損失或者取得最低投資收益的承諾，自愿承擔因參與專項計劃所帶來的一切風險。認購人保證上述聲明和保證真實有效，系其真實的意思表示，并且理解計劃管理人系基于以上聲明和保證才同意認購人作為專項計劃的投資者。國正小貸一期資產支持專項計劃”運作過程中可能面臨一定風險。計劃管理人特別提請
7、投資者注意，在作出投資決策之前，務必仔細閱讀本《計劃說明書》“風險揭示與防范措施”章節(jié)的全部內容，并特別關注以下主要風險：（一）與基礎資產相關的風險1、借款人或其擔保人違約風險本專項計劃償付本金和收益的現金流來自于基礎資產未來產生的現金流，即特定借款人按期償還的貸款及相關款項。若未來借款人或其擔保人未能履行相應義務，將導致基礎資產損失。2、現金流預測風險本專項計劃的產品方案根據對基礎資產未來現金流的合理預測而設計，影響基礎資產未來現金流的因素主要包括：借款合同違約率、違約后回收率、提前還款率和借款合同利
