《深圳發(fā)展銀行成都分行2010年個貸客戶經(jīng)理考核辦法(

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1、公司管理資料，建筑資料，公司手冊，公司方案豆丁網(wǎng)http://docin.com/1509057653深圳發(fā)展銀行成都分行2010年個貸客戶經(jīng)理考核辦法（2010年，1.0版）第一章總則第一條為進一步加強對個貸客戶經(jīng)理的管理考核，提高個貸客戶經(jīng)理的市場拓展意識和進取精神，打造一支業(yè)務素質(zhì)全面的個貸客戶經(jīng)理團隊，促進分行零售業(yè)務的全面發(fā)展，根據(jù)總行及分行的有關管理規(guī)定，特制定本辦法。第二條本辦法所稱個貸客戶經(jīng)理是指從事零售貸款業(yè)務市場拓展的人員（含個貸團隊負責人、個貸客戶經(jīng)理）。第三條對個貸客戶經(jīng)理的考

2、核由分行人力資源部、計劃財務部、零售銀行部等相關部門共同實施。第四條個貸客戶經(jīng)理的準入、資格認定、擇優(yōu)聘任執(zhí)行相關管理制度。考核采取評分制，按季進行，評分結果直接和個貸客戶經(jīng)理的行員等級、年終績效等級掛鉤。第五條　個貸客戶經(jīng)理考核對象分為個貸團隊負責人、個貸客戶經(jīng)理?？己藢嵤┎块T將根據(jù)個貸客戶經(jīng)理的績效指標考核得分情況確定行員等級。第二章個貸客戶經(jīng)理工作職責第六條個貸客戶經(jīng)理公司管理資料，建筑資料，公司手冊，公司方案豆丁網(wǎng)http://docin.com/1509057653的基本職責是開拓零售信貸業(yè)

3、務；營銷個人貸款產(chǎn)品、完成發(fā)展計劃和維護客戶關系，大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶；不斷滿足客戶需求；負責貸前調(diào)查準確性、信貸資料完整性和資料內(nèi)容真實性，以及貸后跟蹤檢查、逾期貸款催收和協(xié)助訴訟保全的工作，并承擔調(diào)查不實、催收不力等相關責任。第七條個貸客戶經(jīng)理的具體職責1、受理客戶借款申請，完成零售貸款業(yè)務的貸前調(diào)查，填寫各類法律文本和管理文本，完善信貸申報手續(xù)，并形成貸款的擬貸意見；2、將客戶信息和貸款信息錄入個貸系統(tǒng)，上報書面信貸材料和傳送電子貸款信息至審查崗；3、受理并完成客戶提前還款、逾期還款、變更還款賬號

4、的交易；4、受理客戶貸款展期、貸款延期、貸款縮期、更改客戶信息等交易申請，并提交上級審批；5、負責貸后跟蹤檢查和逾期貸款的催收工作，并協(xié)助相關部門做好訴訟保全工作；6、及時完成上級安排的其他工作。第三章績效考核基本組成及原則第八條個貸客戶經(jīng)理績效考核分為三個部分：核心考核指標項、附加考核加分指標項和扣分指標項。其中核心考核指標項得分封頂上限為150分（詳見個貸客戶經(jīng)理考核表），以客戶經(jīng)理個人實際得分計算；附加考核加分指標項得分封頂上限為20分。第四章績效考核指標基本設置第九條個貸客戶經(jīng)理績效考核指標設

5、置為核心考核指標項、附加考核加分指標項及扣分指標。（一）核心考核指標項包括：1、儲蓄日均數(shù)2、個人貸款發(fā)放量3、ppc交叉銷售率（二）附加考核加分指標項包括：公司管理資料，建筑資料，公司手冊，公司方案豆丁網(wǎng)http://docin.com/15090576531、個人網(wǎng)銀增量2、新增價值客戶量3、信用卡銷售數(shù)4、開辦代發(fā)工資戶數(shù)（三）扣分指標主要為客戶經(jīng)理履職情況（詳見2010年零售銀行部個貸團隊管理考核辦法），最多扣20分。第十條績效考核按季進行?？己说梅譃榭蛻艚?jīng)理個人核心考核指標項、附加考核加分指

6、標項及扣分指標等綜合權重評分。第五章績效考核分值的計算第十一條個貸客戶經(jīng)理考核對象分為個貸客戶經(jīng)理和個貸團隊負責人?？己藢嵤┎块T將根據(jù)績效指標考核得分情況確定行員等級。一、個貸客戶經(jīng)理績效考核分值的計算（一）個貸客戶經(jīng)理核心指標考核及扣項表：指標類型指標名稱考核標準基本分值最高分值業(yè)務拓展指標儲蓄日均年日均1000萬元3045個人貸款月均個貸發(fā)放量　1000萬元5075PPC3.52030扣項資產(chǎn)質(zhì)量及違規(guī)處罰扣分不封頂公司管理資料，建筑資料，公司手冊，公司方案豆丁網(wǎng)http://docin.com/

7、1509057653參照《深圳發(fā)展銀行成都分行2009年個貸資產(chǎn)質(zhì)量考核指標及記分規(guī)則》、以及其他風險合規(guī)等管理辦法執(zhí)行日常違規(guī)行為參照《2010年零售貸款團隊管理考核辦法》執(zhí)行最高扣20分合計　　100150（備注：儲蓄日均指儲蓄年日均；個貸發(fā)放量指個貸發(fā)放金額；PPC指個貸客戶所持活躍產(chǎn)品數(shù)/個貸客戶數(shù)）考核得分＝單項指標業(yè)績/單項指標標準×單項指標基本分值；（得分不超過最高分值）（二）個貸客戶經(jīng)理附加考核加分指標項分值封頂上限為20分，且按客戶經(jīng)理實際營銷數(shù)額計算，個貸客戶經(jīng)理營銷總和不得超過各

8、團隊相應產(chǎn)品營銷量總額。1.個人網(wǎng)銀增量考核分值計算（1）個人網(wǎng)銀增量：客戶經(jīng)理營銷開設的個人簽約網(wǎng)銀數(shù)量（2）個人網(wǎng)銀增量分值計算公式：個人簽約網(wǎng)銀數(shù)量*0.1分2.新增價值客戶量考核分值計算（1）新增價值客戶量：客戶經(jīng)理推薦營銷新增的我行價值客戶數(shù)量（2）新增價值客戶量分值計算公式：新增價值客戶數(shù)量*0.6分3.信用卡銷售分值計算（1）信用卡銷售：客戶經(jīng)理所開辦的信用卡數(shù)（2）信用卡銷售分值計算公式：開辦信用卡數(shù)*0.2分4.開辦代發(fā)工資戶分值計算公