投資理財情景銷售話術(shù)

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1、投資理財情景銷售話術(shù)情景1：有一定經(jīng)濟基礎(chǔ)的中年客戶。客戶：我想做點投資類的產(chǎn)品，但是沒有經(jīng)驗又沒有時間打理，怎么辦？理財經(jīng)理：好的。其實大多數(shù)客戶都會有像您這樣的情況，您可以考慮由專業(yè)的機構(gòu)來幫您理財，專業(yè)投資團隊擁有專門的投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好的對資本市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與分析?？蛻簦菏堑睦碡斀?jīng)理：我們這里目前正在熱銷一款優(yōu)質(zhì)基金，叫做民生加銀基金，根據(jù)滬深綜合指數(shù)走的基金，價格隨著大盤漲跌而變化。現(xiàn)在市場正是底部。是一個不錯的入手時機。客戶：哦，我聽說過。但是現(xiàn)在大盤這么跌，我的朋友買基金都虧了。理財經(jīng)理：23現(xiàn)在大盤正是底部，您可以把投資看成一個

2、波段未來2年之內(nèi)股市肯定能走到3000點以上，做一個中線的投資是一個非常好的選擇。投資是有風(fēng)險的，尤其是投資資本市場。但是只要分析好自己的風(fēng)險承受能力，適當?shù)耐顿Y也是資產(chǎn)增值的良好途徑，要不怎么抵御物價的飛速上漲啊，您難道沒有覺得現(xiàn)在錢越來越不值錢了，不投資才是最具有風(fēng)險的！客戶：那是的，現(xiàn)在什么都漲就是不張工資。好吧，嘗試一下！情景2：25歲到30歲的年輕客戶理財經(jīng)理：您好！請坐，請問您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢？客戶：我要開通一個零存整取賬戶。理財經(jīng)理：我可以問一下，您想要辦理零存整取是希望達到什么樣一個效果么？客戶：就是強制儲蓄啊，每個月都花得光光的，總得存點吧還是。理財經(jīng)理

3、：其實您還是很有投資觀念的啊，其實您的想法是非常正確的，其實積少成多的資金產(chǎn)生的聚積效益是不容小視的，而且，其實這是一個理財習(xí)慣，可以很好的幫助您自己強制儲蓄?？蛻簦菏堑氖堑模揖褪沁@么想的。理財經(jīng)理：我強烈建議您辦理定投，定投是最適合您的投資方式?？蛻簦憾ㄍ?？是很多人和我說過，那是什么？23理財經(jīng)理：定投的投資方式非常類似您想要辦理的零存整取的方式，我們會幫您定好每月投入的資金金額，轉(zhuǎn)入日期等等，然后規(guī)律性的投入某個基金，比如說我們建議您做XX這個基金，選擇每月5號，每月500元，那么系統(tǒng)將自動的幫您在每月5號，規(guī)律性的投資XX這個基金500元，這樣的投資方式，不僅可以通

4、過長期的一個投資，拉平投資風(fēng)險，而且您可以非常輕松的享受復(fù)利的一個增長，是非常適合您的。而且您越早做收益越高，您看咱們的折頁上面寫著年華收益如果按8%算的話25歲開始定投比30歲開始定投要多收益100多萬?？蛻簦好吭?00，倒是也不多，不會造成什么影響。理財經(jīng)理：對，這個投資方式，就是用不會影響您生活質(zhì)量的一個資金做投資，產(chǎn)生一個非?？捎^的收益。當然短期來說會有一定的波動和風(fēng)險，但是，就是因為這種風(fēng)險和波動從而產(chǎn)生您長期的一個收益，您的卡有帶嗎？我可以幫您開通一下?？蛻簦汉玫?。情景3:35歲左右的女性客戶理財經(jīng)理：您好請問您要辦理什么業(yè)務(wù)？客戶：我要辦理一年期定期存單，是不

5、是還要填單子?理財經(jīng)理：是的，不過您現(xiàn)在光存定期很不劃算。我們近期推出了一款期繳分紅+重疾保障的理財產(chǎn)品您有興趣了解一下嗎？客戶：好，你說說看。理財經(jīng)理：23現(xiàn)在咱們民生銀行和大都會人壽合作獨家推出一款吉祥無憂B款保障計劃。這款產(chǎn)品有固定收益還有36種重大疾病的提前給付。您只需要每年投入1萬出頭就可以一直到您75歲都有一個高達30萬元額度的重疾的保障。保險期滿如果未發(fā)生佩服可以領(lǐng)取保額再加紅利，作為養(yǎng)老金?？蛻簦郝犉饋硎沁€不錯，理財經(jīng)理：繳費方式和領(lǐng)取年限都很靈活，繳費您可以5年10年20年繳費，保險期限可以是10年20年最高到75周歲?？蛻簦豪U費時間太長了要交20年的錢理

6、財經(jīng)理：您看您存這么多錢只需要每年用利息就可以有額外重疾的保障，而且您的50萬的銀行存款不用動，用利息做這么一個理財從第一年就能抵御30萬的重疾風(fēng)險。保險期滿直接給您30萬外加紅利能作為養(yǎng)老金或者子女教育金。而這一切都只需要用您定期存款的利息就能辦到，多劃算??！咱們女人就要對自己好一點，早一點為以后打算，有一個長期的規(guī)劃，您買了咱們這個產(chǎn)品，您就完全沒有后顧之憂了！您說是不是！客戶：好吧，你說的還挺有道理的。23銀行理財產(chǎn)品銷售話術(shù)邀約話術(shù)（一）緣故約訪陳姐您好，近來忙嗎？不知道您注意到?jīng)]有，最近新聞媒體有很多關(guān)于萬能壽險的報道？我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產(chǎn)品，知道

7、您對理財特別關(guān)注，我特意準備了一些關(guān)于這款投資理財產(chǎn)品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過去？（二）轉(zhuǎn)介紹約訪您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平，周瑛周姐說你是他最要好的朋友，聽她說您對家庭理財?shù)氖路浅ｊP(guān)注，但由于工作太忙沒有時間打理，我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作，而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產(chǎn)品，我這里有一些關(guān)于這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢？（三）陌生約訪您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平客：你怎么知