投資理財(cái)情景銷售話術(shù).doc

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1、投資理財(cái)情景銷售話術(shù)情景1：有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的中年客戶。客戶：我想做點(diǎn)投資類的產(chǎn)品，但是沒有經(jīng)驗(yàn)又沒有時(shí)間打理，怎么辦？理財(cái)經(jīng)理：好的。其實(shí)大多數(shù)客戶都會(huì)有像您這樣的情況，您可以考慮由專業(yè)的機(jī)構(gòu)來幫您理財(cái)，專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)擁有專門的投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好的對資本市場進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與分析。客戶：是的理財(cái)經(jīng)理：我們這里目前正在熱銷一款優(yōu)質(zhì)基金，叫做民生加銀基金，根據(jù)滬深綜合指數(shù)走的基金，價(jià)格隨著大盤漲跌而變化?，F(xiàn)在市場正是底部。是一個(gè)不錯(cuò)的入手時(shí)機(jī)。客戶：哦，我聽說過。但是現(xiàn)在大盤這么跌，我的朋友買基金都虧了。

2、理財(cái)經(jīng)理：現(xiàn)在大盤正是底部，您可以把投資看成一個(gè)波段未來2年之內(nèi)股市肯定能走到3000點(diǎn)以上，做一個(gè)中線的投資是一個(gè)非常好的選擇。投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，尤其是投資資本市場。但是只要分析好自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，適當(dāng)?shù)耐顿Y也是資產(chǎn)增值的良好途徑，要不怎么抵御物價(jià)的飛速上漲啊，您難道沒有覺得現(xiàn)在錢越來越不值錢了，不投資才是最具有風(fēng)險(xiǎn)的！客戶：那是的，現(xiàn)在什么都漲就是不張工資。好吧，嘗試一下！情景2：25歲到30歲的年輕客戶理財(cái)經(jīng)理：您好！請坐，請問您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢？客戶：我要開通一個(gè)零存整取賬戶。理財(cái)經(jīng)理：我可以問一下，您想要辦理零

3、存整取是希望達(dá)到什么樣一個(gè)效果么？客戶：就是強(qiáng)制儲(chǔ)蓄啊，每個(gè)月都花得光光的，總得存點(diǎn)吧還是。理財(cái)經(jīng)理：其實(shí)您還是很有投資觀念的啊，其實(shí)您的想法是非常正確的，其實(shí)積少成多的資金產(chǎn)生的聚積效益是不容小視的，而且，其實(shí)這是一個(gè)理財(cái)習(xí)慣，可以很好的幫助您自己強(qiáng)制儲(chǔ)蓄?？蛻簦菏堑氖堑?，我就是這么想的。理財(cái)經(jīng)理：我強(qiáng)烈建議您辦理定投，定投是最適合您的投資方式?？蛻簦憾ㄍ叮渴呛芏嗳撕臀艺f過，那是什么？理財(cái)經(jīng)理：定投的投資方式非常類似您想要辦理的零存整取的方式，我們會(huì)幫您定好每月投入的資金金額，轉(zhuǎn)入日期等等，然后規(guī)律性的投入某個(gè)基金，比如

4、說我們建議您做XX這個(gè)基金，選擇每月5號，每月500元，那么系統(tǒng)將自動(dòng)的幫您在每月5號，規(guī)律性的投資XX這個(gè)基金500元，這樣的投資方式，不僅可以通過長期的一個(gè)投資，拉平投資風(fēng)險(xiǎn)，而且您可以非常輕松的享受復(fù)利的一個(gè)增長，是非常適合您的。而且您越早做收益越高，您看咱們的折頁上面寫著年華收益如果按8%算的話25歲開始定投比30歲開始定投要多收益100多萬?？蛻簦好吭?00，倒是也不多，不會(huì)造成什么影響。理財(cái)經(jīng)理：對，這個(gè)投資方式，就是用不會(huì)影響您生活質(zhì)量的一個(gè)資金做投資，產(chǎn)生一個(gè)非?？捎^的收益。當(dāng)然短期來說會(huì)有一定的波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)

5、，但是，就是因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)從而產(chǎn)生您長期的一個(gè)收益，您的卡有帶嗎？我可以幫您開通一下。客戶：好的。情景3:35歲左右的女性客戶理財(cái)經(jīng)理：您好請問您要辦理什么業(yè)務(wù)？客戶：我要辦理一年期定期存單，是不是還要填單子?理財(cái)經(jīng)理：是的，不過您現(xiàn)在光存定期很不劃算。我們近期推出了一款期繳分紅+重疾保障的理財(cái)產(chǎn)品您有興趣了解一下嗎？客戶：好，你說說看。理財(cái)經(jīng)理：現(xiàn)在咱們民生銀行和大都會(huì)人壽合作獨(dú)家推出一款吉祥無憂B款保障計(jì)劃。這款產(chǎn)品有固定收益還有36種重大疾病的提前給付。您只需要每年投入1萬出頭就可以一直到您75歲都有一個(gè)高達(dá)30

6、萬元額度的重疾的保障。保險(xiǎn)期滿如果未發(fā)生佩服可以領(lǐng)取保額再加紅利，作為養(yǎng)老金?？蛻簦郝犉饋硎沁€不錯(cuò)，理財(cái)經(jīng)理：繳費(fèi)方式和領(lǐng)取年限都很靈活，繳費(fèi)您可以5年10年20年繳費(fèi)，保險(xiǎn)期限可以是10年20年最高到75周歲?？蛻簦豪U費(fèi)時(shí)間太長了要交20年的錢理財(cái)經(jīng)理：您看您存這么多錢只需要每年用利息就可以有額外重疾的保障，而且您的50萬的銀行存款不用動(dòng)，用利息做這么一個(gè)理財(cái)從第一年就能抵御30萬的重疾風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)期滿直接給您30萬外加紅利能作為養(yǎng)老金或者子女教育金。而這一切都只需要用您定期存款的利息就能辦到，多劃算啊！咱們女人就要對自己

7、好一點(diǎn)，早一點(diǎn)為以后打算，有一個(gè)長期的規(guī)劃，您買了咱們這個(gè)產(chǎn)品，您就完全沒有后顧之憂了！您說是不是！客戶：好吧，你說的還挺有道理的。