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《汽車保險(xiǎn)承保實(shí)務(wù)手冊課件》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、汽車保險(xiǎn)承保實(shí)務(wù)手冊北京運(yùn)華天地科技有限公司制學(xué)習(xí)目標(biāo)-----知識(shí)目標(biāo)熟悉保險(xiǎn)展業(yè)人員應(yīng)該具備的基本知識(shí)和技能熟悉汽車保險(xiǎn)宣傳的方式和內(nèi)容掌握制定汽車保險(xiǎn)方案的原則和保險(xiǎn)方案的基本內(nèi)容掌握核保的內(nèi)容和方式掌握核保機(jī)構(gòu)的設(shè)置模式和核保人員的權(quán)限熟悉核保管理工作的內(nèi)容和核保政策掌握交強(qiáng)險(xiǎn)保險(xiǎn)單、定額保單和交強(qiáng)險(xiǎn)標(biāo)志的基本內(nèi)容掌握商業(yè)險(xiǎn)保險(xiǎn)單、定額保單和保險(xiǎn)卡的基本內(nèi)容掌握批改和退保的相關(guān)知識(shí)了解無賠償優(yōu)待政策北京運(yùn)華天地科技有限公司制學(xué)習(xí)目標(biāo)-----能力目標(biāo)能夠履行保險(xiǎn)人的告知義務(wù)向投保人介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品能
2、夠?yàn)榭蛻粼O(shè)計(jì)個(gè)性化的保險(xiǎn)方案能夠指導(dǎo)投保人正確填寫投保單能夠準(zhǔn)確的查驗(yàn)機(jī)動(dòng)車輛有關(guān)證件能夠按照規(guī)定審核投保單能夠按照規(guī)定完成驗(yàn)證和驗(yàn)車工作能夠繕制交強(qiáng)險(xiǎn)和主要商業(yè)險(xiǎn)的保險(xiǎn)單能夠按照流程完成繕制和簽發(fā)保險(xiǎn)單證的工作。能夠完成續(xù)保、批改和退保的工作北京運(yùn)華天地科技有限公司制展業(yè)展業(yè)準(zhǔn)備復(fù)核后提交業(yè)務(wù)處理中心核保向投保人介紹條款,履行明確說明義務(wù)出單點(diǎn)錄入投保信息驗(yàn)車,驗(yàn)證,初審及審核超權(quán)限和特殊報(bào)單按權(quán)限報(bào)上級(jí)核保錄入投保信息驗(yàn)車,驗(yàn)證,初審及審核核保通過試算保險(xiǎn)費(fèi),制定承保方案投保人填寫投保單打印投保單,
3、投保人簽字客戶服務(wù)中心進(jìn)行回訪核保未通過時(shí),反饋核保意見業(yè)務(wù)處理中心綜合崗進(jìn)行數(shù)據(jù)處理,歸檔承保公司收取保費(fèi),簽發(fā)保單圖4-1汽車保險(xiǎn)承保的工作流程北京運(yùn)華天地科技有限公司制任務(wù)1開展保險(xiǎn)展業(yè)北京運(yùn)華天地科技有限公司制任務(wù)描述保險(xiǎn)展業(yè)是保險(xiǎn)公司進(jìn)行市場營銷的過程,即向客戶提供保險(xiǎn)商品的服務(wù)。從事展業(yè)的人員可以是保險(xiǎn)公司的員工,也可以是中介機(jī)構(gòu)的代理人或經(jīng)紀(jì)人。在本項(xiàng)任務(wù)中,保險(xiǎn)展業(yè)人員要學(xué)會(huì)如何做好展業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備,積極向客戶宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品,根據(jù)客戶的不同保險(xiǎn)需求,制定出個(gè)性化的保險(xiǎn)方案。北京運(yùn)華天地科技
4、有限公司制保險(xiǎn)展業(yè)人員應(yīng)具備的業(yè)務(wù)能力掌握相關(guān)基礎(chǔ)理論知識(shí)熟悉當(dāng)?shù)厥袌龌厩闆r了解展業(yè)對(duì)象的基本情況北京運(yùn)華天地科技有限公司制汽車保險(xiǎn)展業(yè)宣傳的方式通過電視、電影等多種媒體開展保險(xiǎn)宣傳通過廣告、發(fā)放宣傳資料等形式開展保險(xiǎn)宣傳通過召開座談會(huì)、舉辦保險(xiǎn)知識(shí)講座等活動(dòng)開展宣傳北京運(yùn)華天地科技有限公司制汽車保險(xiǎn)展業(yè)宣傳的內(nèi)容機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的職能和作用。公司車險(xiǎn)的名優(yōu)產(chǎn)品,公司經(jīng)營能力、償付能力、機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)、人才、技術(shù)和服務(wù)方面的優(yōu)勢。參加保險(xiǎn)的條件,投保和理賠的手續(xù)。介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、投保人和保險(xiǎn)
5、人義務(wù)以及附加險(xiǎn)與主險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)保障上的互補(bǔ)作用。北京運(yùn)華天地科技有限公司制制定汽車保險(xiǎn)方案----原則充分保障原則公平合理原則充分披露原則北京運(yùn)華天地科技有限公司制制定汽車保險(xiǎn)方案----基本步驟充分了解投保人的保險(xiǎn)需求從專業(yè)的角度對(duì)投保人可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。根據(jù)投保人的實(shí)際情況以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果,向投保人介紹相關(guān)險(xiǎn)種及其所能提供的增值服務(wù),為投保人制定最佳保險(xiǎn)方案。北京運(yùn)華天地科技有限公司制制定汽車保險(xiǎn)方案----基本內(nèi)容保險(xiǎn)人情況介紹投保標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估保險(xiǎn)方案的總體建議保險(xiǎn)條款以及解釋保險(xiǎn)金額
6、和賠償限額的確定免賠額以及適用情況賠償處理的程序以及要求服務(wù)體系以及承諾相關(guān)附件北京運(yùn)華天地科技有限公司制任務(wù)實(shí)施----實(shí)施環(huán)境模擬保險(xiǎn)公司營業(yè)廳或汽車4S店投保中心計(jì)算機(jī)及保險(xiǎn)軟件輔助辦公設(shè)備(文具、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)等)北京運(yùn)華天地科技有限公司制任務(wù)實(shí)施----實(shí)施步驟展業(yè)前的準(zhǔn)備開展保險(xiǎn)宣傳制定保險(xiǎn)方案圖4-2汽車保險(xiǎn)展業(yè)的實(shí)施步驟北京運(yùn)華天地科技有限公司制任務(wù)2核保業(yè)務(wù)北京運(yùn)華天地科技有限公司制任務(wù)描述核保是指保險(xiǎn)人對(duì)投保人的投保申請進(jìn)行審核,就保險(xiǎn)標(biāo)的的各種風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行審核和評(píng)估,以確定是否
7、接受投保人的投保申請,與之簽訂保險(xiǎn)合同的過程。核保是汽車保險(xiǎn)承保的重要環(huán)節(jié)之一,其本質(zhì)是對(duì)可保風(fēng)險(xiǎn)的判斷與選擇,是承保條件與風(fēng)險(xiǎn)狀況適應(yīng)或匹配的過程。在本項(xiàng)任務(wù)中,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員通過對(duì)核保相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí),學(xué)會(huì)對(duì)已經(jīng)掌握的資料進(jìn)行整理和分析,判斷是否承保,使用的承保條件及保險(xiǎn)費(fèi)率等,同時(shí)學(xué)會(huì)簡單的核保工作。北京運(yùn)華天地科技有限公司制核保管理工作的要求嚴(yán)格執(zhí)行車險(xiǎn)條款和費(fèi)率嚴(yán)格管控手續(xù)費(fèi)嚴(yán)格應(yīng)收保費(fèi)管理規(guī)范代碼協(xié)議和單證管理核保業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練明確核保權(quán)限北京運(yùn)華天地科技有限公司制核保的基本政策?提倡承保業(yè)務(wù)?控
8、制承保業(yè)務(wù)?高風(fēng)險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)?禁止承保業(yè)務(wù)北京運(yùn)華天地科技有限公司制核保機(jī)構(gòu)設(shè)置模式?分級(jí)設(shè)置模式?核保中心模式北京運(yùn)華天地科技有限公司制核保人員的等級(jí)一級(jí)核保人員二級(jí)核保人員三級(jí)核保人員北京運(yùn)華天地科技有限公司制各級(jí)核保人員的權(quán)限一級(jí)核保人員主要負(fù)責(zé)審核特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)二級(jí)核保人員主要負(fù)責(zé)審核非標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)三級(jí)核保人員主要負(fù)責(zé)對(duì)常規(guī)業(yè)務(wù)的核保北京運(yùn)華天地科技有限公司制核保的內(nèi)容審核投保單查驗(yàn)有關(guān)證件查驗(yàn)車輛核定保險(xiǎn)費(fèi)率計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)用保險(xiǎn)公司二級(jí)核保的